لوریج اصطلاحی است که معامله گران فارکس و فیوچرز ارز های دیجیتال روزانه با آن زیاد سروکار دارند و اگر اطلاعاتی راجب این مبحث ندارید باید توجه داشته باشید که لوریج دقیقا مانند یک شمشیر دو لبه است و اگر نتوانید از آن به درستی و طبق اصولی که در این مقاله گفته میشود عمل کنید، به احتمال زیاد شاهده ضرر های سنگینی در بازار خواهید شد، بنابر این به توصیه هایی که گفته میشود توجه داشته باشید چرا که اگر به درستی بتوانید لوریج خود را در حسابتان تعیین کنید، یک سود منطقی و اصولی مستمر را به دست خواهید آورد.
لوریج در فارکس و ارز دیجیتال چیست
در واقع (Leverage) به معنی اهرم در بازار یاد میشود، اگر به دوران دبستان رجوع کنیم به ما آموزش دادند که برای اجسام سنگینی که بدن انسان قابلیت بلند کردنشان را ندارد باید از یک جسم یا اشیا مناسب برای بلند کردن آن استفاده کنیم، بطور مثال قصد داریم تا یک سنگ 200 کیلویی را جابجا کنیم و یا حتی این سنگ سنگین را چند سانتی متر بالا آوریم، برای اینکار فقط کافی است از یک تنه چوب یا یک میله آهنی استفاده کنیم و در زیر سنگ بگذاریم، با وارد کردن نیرو براحتی میتوانیم سنگ 200 کیلویی را بالا بیاوریم، منظور از لوریج در فارکس یا فیوچرز ارز های دیجیتال نیز دقیقا همین مورد است، در بازار فارکس هر یک لات معادل 100/000 هزار دلار آمریکا میباشد و قطعا بسیاری از معامله گران نمیتوانند چنین سرمایه ای وارد بازار کنند که برای رفع این مورد حجم های لات ریز شدند مانند میکرو لات ها و مینی لات، همچنین از طرفی لوریج را هم قرار دادند تا بتوانید پول خودتان را تا 3000 برابر در بازار قرار دهید.
فرض میکنیم شما بعنوان یک معامله گر قصد دارید فقط 100 دلار در فارکس حسابتان را شارژ کنید، طبیعتا با این 100 دلار نمیشود هیچ معامله ای انجام داد مگر اینکه از لوریج استفاده کنید، در بروکر آلپاری تا مقدار 3000 میتوانید لوریج را قرار دهید که قرار دادن این مقدار لوریج توصیه نمیشود، که در ادامه علت آن را خواهیم گفت.
بطور مثال شما با 100 دلار سرمایه، تعیین میکنید که لوریج 1000 باشد یعنی پول شما در 1000 ضرب میشود و 100 دلارتان تبدیل به 100/000 هزار دلار در مارکت میشود و اینگونه میتوانید با حجم لات های پایین حتی چند معامله همزمان باز کنید.
در ارز های دیجیتال نیز Leverage بابت این در قسمت فیوچرز صرافی ها قرار داده شد تا بتوانید بیشتر از مقدار سرمایه ای که دارید معامله انجام دهید و بنوعی صرافی به شما پول قرض میدهد تا بیشتر نیز سود کنید،در صرافی ارز های دیجیتال نهایت لوریجی که به شما میدهد X120 است یعنی مقدار سرمایه ای که وارد یک معامله میکنید 120 برابر میشود که این مقدار لوریج اصلا پیشنهاد نمیشود. ولی این سوال برای شما پیش می آید که چرا باید صرافی کاری کند تا بیشتر سود کنید؟
جوابش بسیار ساده است، شما بعنوان یک معامله گر تازه کار در بازار رمز ارز ها باید مبحث تحلیل تکنیکال و مخصوصا روانشناسی ذر بازار را کاملا بلد باشید که اکثر معامله گران متاسفانه با یادگیری یک حمایت و مقاومت ساده اقدام به ترید میکنند که با قرار دادن لوریج بالا در معاملات اگر قیمت خلاف جهت معامله شان حرکت کند براحتی لیکوئید میشوند.
بنابراین لوریج Leverage در بازار فارکس به این علت که در بالا توضیح دادیم ایجاد شده است و تعریف آن بسیار ساده است، لوریج به پول شما قدرت بیشتری میدهد ولی استفاده از لوریج یک حدی دارد که در ادامه توضیح خواهیم داد.
لوریج را چه مقدار قرار دهم ؟
اولین مورد این است که توجه داشته باشید، تعیین مقدار لوریج در صرافی ارز دیجیتال و بروکر فارکس زمین تا آسمان فرق میکند، اگر تریدر ارز دیجیتال هست باید بدانید که لوریج بیشتر از 5 اصلا به صلاح شما نیست، چرا نباید بیشتر از 5 قرار دهیم ؟
بخاطر این موضوع که شما با افزایش لوریج درست است که سود بیشتری از بازار میبرید ولی اگر قیمت خلاف تحلیل شما پیش برود و شما نیز حد ضرری برای معامله خود قرار ندهید و یا مدام استاپ خودتان را تریل یا جابجا کنید به این امید که قیمت بلاخره به سمتی که تحلیل کرده اید برمیگردد، با کمترین نوسان یا ضرر سنگینی میکنید و یا حتی کل موجودی حسابتان را از دست میدهد یا بنوعی لیکوئید میشوید.
فقط در یک صورت میتوانید لوریج را نهایتا به X10 افزایش دهید، آن هم زمانی که که فرد با تجربه ای در بازار هستید و اطمینان بسیار بالایی دارید که معامله کم ریسک هست و به تارگت مد نظر برخورد میکند.
اما دوستانی که در بازار فارکس اقدام به معامله میکنند، با توجه به شرایط فارکس نهایتا بهتر از لوریج را روی 1000 قرار دهند، چرا که افزایش بیش از حد لوریج یا اهرم در فارکس تبعات خوبی ندارد، حال لطفا دقت کنید به جمله زیر.
اگر لوریج خود را 1000 یا بالاتر از آن قرار دادید، حتما از حجم لات کمی برای معاملات خود استفاده کنید، اگر فردی تازه کار هستید در ابتدا فقط با حجم 0.01 صدم لات معامله کنید و با افزایش تدریجی تجربه و همچنین وین ریت مثبت میتوانید حجم لات را نیز کم کم افزایش دهید.
برای یادگیری لات روی لینک بالا کلیک نمایید.
باز هم تاکید میکنیم که اگر لوریج بالایی تعیین کردید به هیچ عنوان حجم لات بالا در معاملات قرار ندهید چرا که با کمترین نوسانی که خلاف تحلیل شما پیش برود، شما کال مارجین شده یا در بهترین حالت مقدار زیادی از موجودی خودتان را از دست میدهید، برای همین هم هست که در ابتدای مقاله گفتیم این اهرم در بازار مالی مانند یک شمشیر دو لبه است و اگر طبق اصول از آن استفاده کنید بسیار میتواند برای شما مفید واقع شود.
ارتباط لوریج و اهرم
لوریج و مارجین دو مفهوم کلیدی در معاملات مالی هستند که ارتباط نزدیک و مستقیمی با یکدیگر دارند. گفتیم که لوریج به شما این امکان را می دهد که با مقدار کمتری از پول خود، معامله بزرگ تری انجام دهید، در حالی که مارجین به مقدار پولی اشاره دارد که شما باید برای باز کردن یک معامله کنار بگذارید.
برای مثال، فرض کنید شما ۱۰۰۰ دلار در حساب معاملاتی خود دارید و تصمیم می گیرید از لوریج ۱:۵۰ استفاده کنید. این بدان معناست که شما می توانید تا ۵۰ برابر مبلغ سرمایه گذاری خود، یعنی تا ۵۰,۰۰۰ دلار، در بازار فعالیت کنید. در این حالت، اگر بخواهید یکی از معاملات خود را به ارزش ۵۰,۰۰۰ دلار باز کنید، بروکر شما تنها ۲ درصد از این مبلغ را به عنوان مارجین از شما می خواهد. بنابراین، برای این معامله شما نیاز دارید که ۱,۰۰۰ دلار به عنوان مارجین پرداخت کنید.
حالا فرض کنیم شما می خواهید یک معامله بزرگ تر به ارزش ۱۰,۰۰۰ دلار باز کنید. با لوریج ۱:۵۰، در اینجا میزان مارجینی که باید پرداخت کنید معادل ۲ درصد از ۱۰,۰۰۰ دلار خواهد بود، یعنی شما باید ۲۰۰ دلار در حساب خود به عنوان مارجین داشته باشید. در واقع، مارجین به عنوان نوعی سپرده عمل می کند که برای مسئولیت های مالی شما در مقابل بروکر، قفل می شود. اگر معامله تان به خوبی پیش برود و سود کنید، این مارجین به شما برگردانده می شود.
به طور خلاصه، لوریج به شما این امکان را می دهد که با سرمایه کمتر، معاملات بزرگتر انجام دهید، و مارجین نیز مبلغی است که باید برای انجام این معاملات کنار بگذارید. رابطه بین این دو به این صورت است که لوریج به شما اجازه می دهد از مارجین استفاده کنید تا بتوانید حجم بیشتری از سرمایه را کنترل کنید. به یاد داشته باشید که استفاده از لوریج می تواند هم سود و هم زیان را افزایش دهد، بنابراین دانستن صحیح مدیریت ریسک در معاملات بسیار مهم است.
مزایای استفاده از لوریج یا اهرم
توانایی معامله در بازار فارکس
همانطور که در بالا هم گفته شد برای معامله در بازار مالی فارکس هر یک لات معادل صد هزار دلار آمریکا میباشد و در گذشته های دور فقط مردم ثروتمند میتوانستند در فارکس ترید کنند که با گذشت زمان و خورد شدن حجم لات به میکرو و نانو، همچنین قرار دادن لوریج برای تمامی معامله گران فارکس، چه آن شخصی که 100 دلار دارد و چه کسی که 1 میلیون دلار سرمایه دارد. با داشتن لوریج براحتی میتوانید تعداد معاملات بیشتری در بازار داشته باشید.
مقدار سود بیشتر
زمانی که بروکر یا صرافی به شما اهرم میدهد بنوعی به شما پول قرض داده تا بتوانید مبالغ بیشتری در بازار سرمایه گذاری کرده و طبیعتا سود بیشتری نیز از بازار کسب نمایید، شما به مقدار سرمایه کم هم براحتی میتوانید اندازه شخصی که سرمایه های بزرگی دارد در بازار سود کنید ولی مستلزم یکسری مواردی مانند مدیریت حجم لات و روانشناسی است که حتما باید رعایتش کنید.
ترید با سرمایه های ناچیز
چند سال گذشته شما با 20 دلار یا 100 دلار سرمایه نمیتوانستید در هیچ بازای اقدام به معامله نمایید، اما با آمدن امکان لوریج در مارکت براحتی این امکان حتی برای کم درآمد ترین اقشار جامعه پدیدار شده است ولی از طرفی هم کمی ریسک افزایش پیدا میکند، بخاطر اینکه افرادی که سرمایه ناچیزی دارند مدام در فکر این هستند که سرمایه خودشان را ظرف مدت بسیار کمی چند ده برابر کنند و در کل این ذهنیت را از بازار مالی دارند که زود وارد شوند و زود هم زندگی شان دگرگون شود در صورتی که بازار مالی هم مانند سایر کسبو کار های دیگر نیاز به تمرین و آموزش تخصصی و همچنین زمان گذاشتن حداقل چند ماهه دارد.
| حداکثر حجم قابل معامله | لوریج | سرمایه واقعی |
| 1,000 دلار | 1:10 | 100 دلار |
| 5,000 دلار | 1:50 | 100 دلار |
| 10,000 دلار | 1:100 | 100 دلار |
| 50,000 دلار | 1:500 | 100 دلار |
نتیجه گیری
در نهایت، اگر بخواهیم صادقانه بگوییم، لوریج یک شمشیر دولبه است؛ یعنی می تواند هم به نفع شما عمل کند و هم علیه شما. اگر بدانید چه طور باید از آن استفاده کنید، می تواند سرعت رشد سرمایه تان را چند برابر کند. اما اگر بدون شناخت و برنامه وارد معامله شوید، به راحتی می تواند سرمایه تان را از بین ببرد.
خیلی از افراد وقتی تازه وارد بازار فارکس می شوند، با دیدن امکان لوریج های بالا مثل 1:500 وسوسه می شوند که سریع سود کنند. ولی این جا دقیقاً همان جایی است که باید احتیاط کرد. معامله گری چیزی نیست که صرفاً با شانس یا احساسات جلو برود؛ شما باید یاد بگیرید چطور بازار را تحلیل کنید، چطور احساسات تان را کنترل کنید و چطور از ابزاری مثل لوریج در جای درست و به صورت هوشمندانه استفاده کنید.
پیشنهاد ما این است که اگر تازه کار هستید، با لوریج های پایین شروع کنید، از حساب دمو برای تمرین استفاده کنید و حتماً برای معاملات تان حد ضرر و مدیریت ریسک داشته باشید. به مرور زمان که تجربه تان بیشتر شد، می توانید لوریج های بالاتر را هم امتحان کنید، اما همیشه با احتیاط.
در دنیای فارکس هیچ فرمول جادویی برای موفقیت وجود ندارد، اما ترکیب آموزش درست، تمرین مداوم، و استفاده هوشمندانه از ابزارهایی مثل لوریج می تواند مسیر شما را هموارتر کند. فراموش نکنید که حفظ سرمایه در بازار، از کسب سود مهم تر است؛ چون اگر سرمایه ای نباشد، فرصتی هم برای سود وجود نخواهد داشت.
