بهترین صندوق سرمایه گذاری بورس با سود ماهانه

سرمایه گذاری همیشه یکی از دغدغه های مهم افراد بوده است. هر کسی می خواهد پولش را در جایی بگذارد که هم مطمئن باشد و هم بتواند سود مناسبی بگیرد. در ایران، به ویژه در سال های اخیر، با توجه به نوسانات بازارهای مختلف، بسیاری از افراد به بورس تهران توجه کرده اند. اما از آن جا که خرید و فروش مستقیم سهام برای همه آسان نیست و نیاز به دانش و زمان دارد، یک راه حل مناسب به نام صندوق های سرمایه گذاری وجود دارد.

صندوق ها به افراد کمک می کنند که پول خود را در اختیار یک تیم حرفه ای بگذارند تا آن ها به جای فرد سرمایه گذاری کنند. در این صندوق ها پول همه سرمایه گذاران جمع می شود و مدیر صندوق تصمیم می گیرد که آن را در چه دارایی هایی قرار دهد؛ مثل سهام، اوراق بدهی یا سپرده های بانکی. یکی از جذاب ترین انواع این صندوق ها، صندوق های درآمد ثابت هستند که معمولاً به صورت ماهانه سود به سرمایه گذاران پرداخت می کنند. به همین دلیل به آن ها «صندوق های با سود ماهانه» هم گفته می شود.

در این مقاله از آکادمی شمسیان، به معرفی و بررسی ۵ صندوق برتر با سود ماهانه در بورس تهران می پردازیم. برای هر کدام، نوع صندوق، میزان سود ماهانه، مزایا، معایب و نکات مهم را توضیح خواهیم داد تا انتخاب برای سرمایه گذاران راحت تر شود.

فرابورس چیست؟

چرا صندوق های درآمد ثابت

قبل از معرفی صندوق ها لازم است بدانیم چرا بیشتر سرمایه گذاران به سراغ صندوق های درآمد ثابت می روند. این صندوق ها بیشترین بخش دارایی خود را در اوراق بدهی دولتی، اوراق شرکتی و سپرده های بانکی می گذارند. این یعنی ریسک کمی دارند و برخلاف صندوق های سهامی، تغییرات بازار بورس تأثیر زیادی روی آن ها ندارد. سود این صندوق ها منظم و تقریباً مطمئن است و به همین دلیل برای کسانی که به دنبال امنیت سرمایه هستند یا تازه وارد بورس شده اند، گزینه ای عالی محسوب می شوند.

صندوق یاقوت آگاه

یکی از محبوب ترین صندوق های درآمد ثابت در بورس، صندوق یاقوت آگاه است. این صندوق از نوع ETF است، یعنی می توان آن را به راحتی مثل سهام در بازار خرید و فروش کرد. بازدهی یک ماه اخیر یاقوت آگاه حدود ۲.۶ درصد بوده است. این یعنی اگر کسی ۱۰ میلیون تومان سرمایه گذاری کرده باشد، در پایان ماه حدود ۲۶۰ هزار تومان سود دریافت کرده است. یکی از مزیت های اصلی این صندوق که بسیاری از سرمایه گذاران را به خود جذب کرده است؛ نقدشوندگی بالای آن است؛ یعنی سرمایه گذار می تواند هر زمان که بخواهد، واحدهایی که قبلا خرید کرده را بفروشد و پول نقد دریافت کند. شفافیت عملکرد و مدیریت حرفه ای هم باعث شده اعتماد زیادی به این صندوق وجود داشته باشد. تنها نقطه ضعف آن این است که چون درآمد ثابت است، سودش از صندوق های سهامی کمتر است.

صندوق اندیشه فردا

صندوق اندیشه فردا هم یکی از صندوق های شناخته شده و معتبر در بورس است. این صندوق از نوع درآمد ثابت غیرETF  است و بیشتر سرمایه خود را در اوراق بدهی و سپرده های بانکی قرار می دهد. بازدهی یک ماه اخیر آن حدود ۲.۲ تا ۲.۳ درصد بوده است.

اندیشه فردا برای کسانی مناسب است که به دنبال امنیت بالا و سود ماهانه منظم هستند. ریسک آن بسیار پایین است و تقریباً شبیه به یک حساب سپرده بانکی ولی با سود بیشتر عمل می کند. نقطه قوت این صندوق ثبات و نظم در پرداخت سود است، اما برای کسانی که سود بالاتری می خواهند، ممکن است چندان جذاب نباشد.

صندوق لوتوس پارسیان

صندوق لوتوس پارسیان هم در یک ماه گذشته جزو بهترین صندوق های درآمد ثابت بوده است. بازدهی ماهانه آن حدود ۲.۳ درصد گزارش شده است. این صندوق هم غیرETF  است اما مدیریت آن بسیار حرفه ای و شفاف است. ترکیب دارایی های آن بیشتر شامل اوراق دولتی، اوراق شرکتی و سپرده های بانکی است.

ویژگی مثبت لوتوس این است که یکی از صندوق های بزرگ و باسابقه در بورس است و بسیاری از سرمایه گذاران به آن اعتماد دارند. پرداخت سود آن منظم و ماهانه انجام می شود. نکته منفی این صندوق، مثل سایر صندوق های درآمد ثابت، سود نسبتاً محدود آن است.

صندوق ثمین مفید

کارگزاری مفید یکی از بزرگ ترین و معتبرترین کارگزاری های ایران است و صندوق های زیادی را مدیریت می کند. صندوق ثمین مفید از نوع درآمد ثابت است و توانسته در یک ماه اخیر بازدهی حدود ۲.۲ درصد داشته باشد.

مزیت مهم ثمین، پشتوانه و اعتبار برند مفید است. بسیاری از افراد ترجیح می دهند سرمایه شان را به یک مجموعه باسابقه و شناخته شده بسپارند. ترکیب دارایی های این صندوق هم مثل سایر صندوق های درآمد ثابت، بیشتر شامل اوراق بدهی و سپرده های بانکی است. این صندوق هم گزینه ای مطمئن و کم ریسک برای دریافت سود ماهانه است.

صندوق کمند کاریزما

کمند کاریزما یک صندوق ETF درآمد ثابت است که در یک ماه اخیر بازدهی حدود ۲.۲ تا ۲.۳ درصد داشته است. ویژگی مثبت آن، نقدشوندگی بالا و امکان خرید و فروش آسان در بازار بورس است. بسیاری از سرمایه گذاران به خاطر همین ویژگی ترجیح می دهند به سراغ صندوق های ETF بروند.

این صندوق برای کسانی مناسب است که می خواهند در کنار امنیت سرمایه، دسترسی سریع به پول خود هم داشته باشند. بازدهی آن معمولاً نزدیک به صندوق های دیگر است اما به خاطر ETF بودن، جذابیت بیشتری برای بعضی سرمایه گذاران دارد.

جمع بندی

در یک ماه گذشته، صندوق های یاقوت آگاه، اندیشه فردا، لوتوس پارسیان، ثمین مفید و کمند کاریزما جزو بهترین صندوق ها برای سرمایه گذاری با سود ماهانه در بورس تهران بوده اند. یاقوت آگاه با حدود ۲.۶٪ سود ماهانه، بالاترین بازدهی را داشته است. سایر صندوق ها هم بین ۲.۲ تا ۲.۳٪ سود ماهانه پرداخت کرده اند.

به طور کلی، صندوق های درآمد ثابت می توانند جایگزین مناسبی برای سپرده بانکی باشند و در عین حال سود بیشتری به سرمایه گذاران بدهند. بنابراین اگر به دنبال سود ماهانه مطمئن هستید، می توانید از میان صندوق های معرفی شده، گزینه مناسب خود را انتخاب کنید.