بازار فارکس (Forex) یکی از بزرگ‌ترین بازارهای مالی جهان از نظر گردش مالی روزانه است که به تبادل ارزهای مختلف کشورهای مختلف اختصاص دارد. این بازار غیرمتمرکز و به صورت OTC (Over The Counter) فعالیت می‌کند، به این معنی که زیر نظر یک نهاد خاص نیست و ۲۴ ساعته (غیر از آخر هفته‌ها) فعال است.
گردش مالی روزانه این بازار بیش از حدود 7 تریلیون دلار است و به دلیل حجم بالای پول نقد در دنیا، بیشترین نقدینگی را در بین بازارهای مالی دارد. بازار فارکس به معامله‌گران این امکان را می‌دهد که از تغییرات قیمت ارزها بهره‌برداری کنند و در آن می‌توانند هم از افزایش و هم از کاهش ارزش ارزها سود کسب کنند. در ادامه این مقاله از آکادمی آموزشی شمسیان به این مسئله می‌پردازیم که آیا معاملات فارکس واقعی است و آیا تریدر ها واقعاً در فارکس می‌توانند سود کسب کنند، این مقاله برای شما بسیار جذاب است، از دست ندهید.
معاملات فارکس فیک یا واقعی هستند ؟
برای پاسخ به این سوال باید بگوییم که بله هر آنچه در فارکس می‌گذرد کاملاً واقعی است از سودهای یک شبه بعضی افراد تا ضررهای کلان در یک لحظه، این بازار به دلیل ماهیت و ساختاری که دارد می‌تواند یکی از بهترین راه‌های کسب در آمد دلاری باشد.
البته توجه داشته باشید که فارکس دو روی سکه دارد و معامله در آن مانند راه رفتن بر روی شمسیر دولبه است اگر آموزش کافی و اصولی گذرانده باشید یکی از بهترین معامله گران در فارکس خواهید بود و روی سکه ثروت را به شما نشان می‌دهد اما اگر بخواهید بدون آموزش وارد آن شوید ضررهای جبران ناپذیری متحمل خواهید شد. اما برای توضیح اینکه معاملات فارکس واقعی است یا خیر بیایید بیشتر توضیح دهیم و بیشتر شما را با بازار فارکس، ساختار آن، معاملات در آن، قوانین و نهادهای نظارتی که بر آن حاکم است و سایر جوانب آشنا کنیم، قطعاً آشنایی بیشتر با بازار پر نوسان فارکس گزینه خیلی عالی است برای کسانی که می‌خواهند تازه وارد فارکس شوند و از ماهیت واقعی آن بی‌اطلاع هستند.
آشنایی با فارکس و معاملات در آن
معامله در بازار فارکس به صورت کلی از طریق پلتفرم‌های معاملاتی متاتریدر 4 یا 5 انجام می‌شود. تریدر ها نیز بدون محدودیت به مکان با زمان خاصی می‌توانند از طریق این پلتفرم‌ها به صورت لایو خرید و فروش کنند.
سود و ضرر معامله‌گران وابسته به نوسانات قیمت ارزهاست. به عبارت ساده وقتی که ارزش یک ارز افزایش می‌یابد و شما آن را خریده‌اید، سود می‌کنید و برعکس اگر ارزش آن کاهش یابد، دچار ضرر می‌شوید. بنابراین تحلیل وضعیت اقتصادی و سیاسی هر ارز بسیار اهمیت دارد زیرا این عوامل می‌توانند تأثیر زیادی بر قیمت‌ها داشته باشند.
قیمت ارزها در بازار فارکس بر اساس عرضه و تقاضا تعیین می‌شود. تغییر در تقاضا و عرضه می‌تواند منجر به نوسانات قابل توجهی در قیمت‌ها شود. ارزی که پایداری و قابلیت رشد بیشتری داشته باشد احتمالاً می‌تواند سود بیشتری هم ایجاد کند.
جفت ارزهای اصلی: در بازار فارکس، جفت ارزهای مختلفی وجود دارد که برخی از مهم‌ترین‌ها عبارتند از:
EUR/USD (یورو/دلار آمریکا)
GBP/USD (پوند بریتانیا/دلار آمریکا)
USD/JPY (دلار آمریکا/ین ژاپنی)
USD/CAD (دلار آمریکا/دلار کانادا)
USD/CHF (دلار آمریکا/فرانک سوئیس)
NZD/USD (دلار نیوزیلند/دلار آمریکا)
AUD/USD (دلار استرالیا/دلار آمریکا)
این جفت ارزها پرطرفدارترین و تعیین‌کننده‌ترین ارزها در بازار فارکس هستند و آشنایی با آن‌ها برای شروع فعالیت در این بازار ضروری است.
فهمیدن ساختار و اصطلاحات بازار فارکس می‌تواند به سرمایه‌گذاران کمک کند تا با اطمینان بیشتری در این بازار فعالیت کنند. در ادامه، به توضیحات کلیدی درباره نهادهای نظارتی، هزینه‌ها و اصطلاحات رایج در بازار فارکس می‌پردازم:
نهادهای نظارتی و رگولاتورها فارکس
رگولاتورها سازمان‌هایی هستند که نظارت بر فعالیت‌های مالی در بازار فارکس را بر عهده دارند. هدف این نهادها، جلوگیری از تخلفات و تقلب‌های احتمالی است. هر کشور نهاد نظارتی خاص خودش را دارد بنابراین هیچ نهاد جهانی کلی برای همه ارزها و کشورها وجود ندارد. از نهادهای مهم می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:
NFA (National Futures Association – آمریکا)
NFA یک سازمان خودتنظیمی برای شرکت‌های فعال در بازار آتی و فارکس در ایالات متحده است. این نهاد هدفش ایجاد یک بازار منصفانه و شفاف است.
FCA (Financial Conduct Authority – انگلستان)
FCA نهاد نظارتی مالی در انگلیس است که مسئول نظارت بر رفتارهای مالی شرکت‌های فعال در بازار مالی این کشور است. هدف FCA تضمین انصاف، شفافیت و حمایت از مشتریان است.
BaFin (Federal Financial Supervisory Authority – آلمان)
BaFin نهاد نظارتی مالی آلمان است که مسئول نظارت بر بانک‌ها، شرکت‌های بیمه و بازارهای مالی این کشور می‌باشد.
FINMA (Swiss Financial Market Supervisory Authority – سوئیس)
FINMA نهاد نظارتی مالی سوئیس است که بر بازارهای مالی و نهادهای مالی این کشور نظارت می‌کند. این نهاد وظیفه‌اش تضمین امنیت، شفافیت و عملکرد صحیح بازارهای مالی سوئیس است و همچنین به مقامات قانونی در بررسی تخلفات کمک می‌کند.
ASIC (Australian Securities and Investments Commission – استرالیا)
ASIC نهاد نظارتی مالی استرالیا است که بر بازارهای سرمایه، بانک‌ها، کارگزاران و سایر مؤسسات مالی نظارت می‌کند.
FMA (Financial Markets Authority – نیوزیلند)
FMA نهاد نظارتی مالی نیوزیلند است که وظیفه‌اش نظارت بر بازارهای مالی، مؤسسات مالی و سرمایه‌گذاری‌ها به منظور حفاظت از مصرف‌کنندگان و حفظ ثبات بازار است.
CySec (Cyprus Securities and Exchange Commission – قبرس)
CySec نهاد نظارتی مالی قبرس است که بر بازارهای مالی، کارگزاران و شرکت‌های سرمایه‌گذاری نظارت دارد. این نهاد به دلیل قانون‌گذاری‌های ملایم‌تری که نسبت به دیگر نهادها دارد، به عنوان یک مرکز مالی برای بسیاری از کارگزاران بین‌المللی شناخته می‌شود.
MiFID (Markets in Financial Instruments Directive یا نهاد نظارتی اتحادیه اروپا)
MiFID یک قانون اتحادیه اروپا است که تنظیم‌کننده بازارهای مالی را بهبود می‌بخشد. هدف این دستورالعمل تضمین همبستگی و کارایی بازارهای مالی، افزایش شفافیت و حفاظت از سرمایه‌گذاران است.
آشنایی با اصطلاحات فارکس
کمیسیون (Commission) در فارکس: در هر معامله‌ای که در بازار فارکس انجام می‌دهید، مقداری به عنوان کمیسیون از حساب شما کسر می‌شود. این مبلغ هزینه‌ای است که برای انجام تراکنش‌ها پرداخت می‌کنید.
اسپرد (Spread): اسپرد نمایانگر اختلاف بین قیمت خرید (ASK) و قیمت فروش (BID) یک جفت ارز است. این اختلاف، هزینه‌ای اضافی برای معامله‌گران به شمار می‌آید.
سوآپ (Swaps): سوآپ به اختلاف بین نرخ بهره ارزهای مختلف اشاره دارد. در معاملات آتی یا قراردادهای CFD، سرمایه‌گذاران موظف به پرداخت مابه‌التفاوت نرخ بهره در پایان روز معاملاتی هستند.
ضریب اهرمی (Leverage): ضریب اهرمی به سرمایه‌گذار اجازه می‌دهد تنها درصدی از مبلغ کل معامله را پرداخت کند و بقیه را به‌عنوان وام از کارگزار دریافت کند. این ویژگی به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهد که با سرمایه کم‌تری، حجم بیشتری از معاملات را تجربه کنند.
لات (Lot): لات واحد اندازه‌گیری حجم معاملات است. هر لات برابر با ۱۰۰,۰۰۰ واحد ارز پایه است. این واحد به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهد که با مبالغ مختلف در بازار مشارکت کنند.
پیپ (Pip) و پوینت (Point): پیپ واحد اندازه‌گیری برای تغییرات قیمت در بازار فارکس است. هر تغییر کوچک در نرخ جفت ارز، یک پیپ محسوب می‌شود. پوینت هم که یک دهم پیپ است برای اندازه‌گیری دقیق‌تر نوسانات قیمت مورد استفاده قرار می‌گیرد.
کارگزاری (Broker): کارگزاران واسط‌های معاملات در بازار فارکس هستند که معاملات را از طرف مشتریان انجام می‌دهند. انواع مختلف کارگزاران شامل:
Market Maker (بازار ساز): کارگزاران Market Maker به عنوان فراهم‌کنندگان نقدینگی عمل می‌کنند. آن‌ها قیمت‌های خرید و فروش را تعیین می‌کنند و معمولاً خرید و فروش را به صورت مستقیم انجام می‌دهند. این کارگزاران به معامله‌گران امکان می‌دهند تا بدون نیاز به تأمین نقدینگی از بازار، معاملات خود را انجام دهند. اما برخی اوقات ممکن است در تضاد منافع با مشتریانشان قرار بگیرند زیرا برای کسب سود باید در برخی مواقع قیمت‌ها را به نفع خود تنظیم کنند.
No Dealing Desk (بازار اصلی): No Dealing Desk یا (NDD) به کارگزارانی اطلاق می‌شود که معاملات را بدون دخالت انسانی و از طریق سیستم‌های الکترونیکی انجام می‌دهند. این مدل به معامله‌گران اجازه می‌دهد تا به صورت مستقیم به بازار دسترسی داشته باشند و قیمت‌ها را از چندین منبع مختلف دریافت کنند. این نوع کارگزاری معمولاً شفاف‌تر از Market Makerها است و هزینه‌های کمیسیون را به جای اسپرد افزایش می‌دهد.
Straight Through Processing (STP): این کارگزاران نوعی از NDD هستند که سفارشات مشتریان را به طور مستقیم به ارائه‌دهندگان نقدینگی یا بازار منتقل می‌کنند. این کارگزاران به مشتریان امکان می‌دهند تا از قیمت‌های واقعی بازار بهره‌مند شوند و معمولاً کمیسیون‌هایی به جای اسپرد دریافت می‌کنند. STPها برای کسانی که به دنبال معاملات سریع و بدون تأخیر هستند، مناسب‌اند.
Electronic Communications Network (ECN): این بروکر ها به معامله‌گران این امکان را می‌دهند که به صورت مستقیم با یکدیگر به تجارت بپردازند. این نوع کارگزاری به ارائه‌دهندگان نقدینگی مختلف دسترسی دارد و قیمت‌ها را از چندین منبع میلز می‌کند. ECNها معمولاً اسپردهای بسیارکم و کمیسیون‌های پایین‌تری دارند. این مدل به ویژه برای معامله‌گران حرفه‌ای و افرادی که به دنبال معاملات سریع و با حجم بالا هستند، مناسب است.
مزیت‌های بازار فارکس
بازار فارکس یکی از پویا و جذاب‌ترین بازارهای مالی دنیا محسوب می‌شود و دارای مزایای خاصی است که می‌تواند به تریدرها و سرمایه‌گذاران، فرصت‌های زیادی برای کسب درآمد و بهبود وضعیت مالی ارائه دهد. در اینجا به بررسی اصلی‌ترین مزیت‌های فارکس می‌پردازیم:
معاملات ۲۴ ساعته: بازار فارکس به صورت ۲۴ ساعته فعال است، به این معنی که تریدرها می‌توانند در تمام طول روز و هفته (به جز آخر هفته‌ها) به معاملات خود بپردازند. این ویژگی به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهد تا بر اساس زمان‌بندی خود و فرصت‌های موجود، به راحتی اقدام به خرید و فروش کنند.
عدم نیاز به مجوز خاص: برای ترید در بازار فارکس، نیازی به اخذ مجوز خاصی نیست. هر کسی با داشتن دسترسی به اینترنت می‌تواند شروع به معاملات کند و این ویژگی سبب می‌شود که ورود به این بازار برای افراد ساده‌تر باشد.
عدم نیاز به مکان خاص: سرمایه‌گذاران فارکس می‌توانند از هر مکانی که به اینترنت دسترسی دارند، اقدام به ترید کنند. این ویژگی به دانش‌آموزان، کارمندان و هر شخص دیگری این امکان را می‌دهد که در زمان‌های آزاد خود به معاملات بپردازند.
امکان کسب سودهای بالا: فارکس به تریدرها این امکان را می‌دهد که با استفاده از لوریج (اهرم) به سودهای بالا حتی با سرمایه‌های کم دست یابند. این موضوع جذابیتی برای سرمایه‌گذاران ایجاد می‌کند که بتوانند با استفاده از اعتبار کارگزار، پتانسیل سود خود را افزایش دهند.
عدم وابستگی به شرایط اقتصادی ایران: بازار فارکس تحت تأثیر مستقیم وضعیت اقتصادی یک کشور خاص نیست. این ویژگی به تریدرها اجازه می‌دهد تا از نوسانات قیمت ارزها در سطح جهانی بهره‌برداری کنند و از این رو به نوعی استقلال مالی دست یابند.
ترید دو طرفه: در بازار فارکس می‌توانید هم از افزایش و هم از کاهش قیمت‌ها به سود برسید. این ویژگی به تریدرها این امکان را می‌دهد که در هر شرایطی (صعودی یا نزولی) به نفع خود استفاده کنند و با استراتژی‌های مختلف، از فرصت‌های بازار بهره‌برداری کنند.
پتانسیل درآمد ثابت و سود مستمر: با ایجاد استراتژی‌های معاملاتی کارآمد و یادگیری مهارت‌های لازم، تریدرها می‌توانند به درآمد ثابت و سود مستمر در بازار فارکس دست یابند. این مزیت به ویژه برای افرادی که به دنبال یک منبع درآمد افزوده یا جایگزین هستند، جذاب خواهد بود.
بازار فارکس و درآمد دلاری در ایران
کسب درآمد دلاری در ایران از طریق فعالیت در بازار فارکس به‌طور فزاینده‌ای مورد توجه افراد قرار گرفته است. این موضوع به‌ویژه به‌دلیل شرایط اقتصادی و نوسانات ارز در ایران اهمیت پیدا کرده است.
در حالی که بورس و بازارهای داخلی تحت تأثیر عواملی مانند تحولات داخلی و تحریم‌ها قرار دارند، بازار فارکس به عنوان یک بازار جهانی می‌تواند به‌طور مستقل از این موارد عمل کند. به همین دلیل، بسیاری از افراد به این بازار جذب می‌شوند تا از نوسانات ارز و فرصت‌های تجاری استفاده کنند.
مزایای فارکس برای ایرانیان
عدم وابستگی به شرایط داخلی: یکی از اصلی‌ترین مزایای فارکس این است که نوسانات بازار فارکس کمتر تحت تأثیر شرایط اقتصادی و سیاسی داخلی قرار دارد. این مسئله به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهد که به طور نسبی با اطمینان بیشتری سرمایه‌گذاری کنند.
سود بالقوه بالاتر: با استفاده از استراتژی‌های معاملاتی مناسب و مدیریت ریسک، تریدرها می‌توانند به سودهای قابل توجهی دست یابند. قابلیت استفاده از اهرم (لوریج) به افراد اجازه می‌دهد تا با سرمایه‌های نسبتاً کوچک نیز به نتایج بزرگ‌تر دست یابند.
نتیجه گیری
تمام مباحث ضروری برای درک فارکس را به زبان ساده و کاملاً مفهوم با شما در میان گذاشته‌ایم. اکنون لازم است شما را با یک واقعیت بسیار مهم درباره بازار فارکس آشنا کنیم. اگر به تازگی این مقاله را خوانده و قصد ورود به بازار فارکس را دارید، واقعیت این است که درصد قابل توجهی از کاربران در بازار فارکس در حال ضرر کردن هستند و این موضوع برای کاربران ایرانی تا حد زیادی بیشتر است.
بسیاری از افراد بدون آموزش کافی و با امید به ثروتمند شدن یک شبه وارد فارکس می‌شوند، با ضررهای زیادی مواجه می‌شوند در مقابل بعضی از افراد سودهای کلانی کسب می‌کنند و در واقع راه صد ساله را یک شبه میپمایند.
اما چه افرادی در فارکس موفق‌ترند؟ آن دسته از کسانی که با آموزش درست و اصولی و با منطق حساب شده پا به فارکس می‌گذارند، به شما توصیه می‌کنیم که قبل از هر نوع اقدام برای ورود به این بازار، آموزش‌های لازم را سپری کنید. این آموزش‌ها نه تنها باید شامل خرید پکیج‌های غیرفعال باشد بلکه باید در دوره‌هایی تحت نظر بهترین اساتید و منابع معتبر نیز شرکت کنید.
آکادمی شمسیان با افتخار بیش از 12 سال است که معامله گرانی آموزش داده است که بی‌شک هر کدام برترین ها هستند اگر شما هم می‌خواهید یکی از تریدرهای ماهر در فارکس باشید از طریق این لینک می‌توانید مشاوره رایگان دریافت کنید و عضو آکادمی شوید.
