با پیشرفت فناوری و ظهور ارزهای دیجیتال، معاملات به شکل آنلاین گسترش یافته است. اکنون افراد می‌توانند از طریق پلتفرم‌های متنوعی دارایی‌ها را خرید و فروش کنند. این پلتفرم‌ها عمدتاً به دو دسته اصلی تقسیم میشوند: بروکرها (کارگزاری‌ها) که عمدتا برای ورود به دنیای فارکس استفاده میشوند و صرافی‌های ارزدیجیتال که همانطور که از نام آنها مشخص است برای معامله رمز ارزها استفاده میشوند. هر کدام از این دو نوع پلتفرم تفاوت‌های اساسی با یکدیگر دارند و برای انجام معاملات، انتخاب یکی از آنها ضروری است. بنابراین، بررسی دقیق ویژگی‌ها و تفاوت‌های بروکر فارکس و صرافی برای انتخاب گزینه مناسب برای معاملات بسیار مهم است. در ادامه این نوشتار بسیار جذاب خواهیم خواند که تفاوت های بروکر و صرافی در چیست و چگونه باید بهترین آنها را انتخاب کرد. همراه ما باشید، قطعا محتوای مفیدی در انتظار شماست.
بروکر فارکس چیست؟
بروکر فارکس (Forex Broker) یا به عبارت دیگر کارگزاری ها به عنوان واسطه‌ای عمل می‌کند که خریداران و فروشندگان ارزهای ملی را در بازار جهانی فارکس به یکدیگر متصل می‌کند. این بروکرها برای فراهم کردن یک پلتفرم معاملاتی، ابزارهای لازم را در اختیار کاربران قرار می‌دهند تا بتوانند به خرید و فروش ارز، سهام، کالاهای ارزشمند، انرژی، فلزات و حتی ارزهای دیجیتال بپردازند.
برای ورود به بازار فارکس، نخست نیاز است که یک بروکر معتبر و مناسب برای خود انتخاب کنید که به ایرانیان خدمات ارائه می‌دهد. این انتخاب می‌تواند به تأثیرگذاری بر امنیت دارایی‌ها و کیفیت معاملات شما منجر شود بنابراین انتخاب بروکر باید با دقت و تحقیق انجام شود.
بروکرهای بین‌المللی زیادی وجود دارند اما محدودیت‌های تحریمی باعث شده که فقط تعداد معدودی از آنها بتوانند با کاربران ایرانی همکاری داشته باشند. بنابراین آشنایی با بهترین بروکرهای فارکس که به ایرانیان خدمات می‌دهند، حائز اهمیت است. شما با مطالعه مقاله بهترین بروکرها برای ایرانیان، با دو تا از بهترین و مناسب ترین بروکر ها برای ایرانیان آشنا خواهید شد.
پس از انتخاب بروکر، مراحل ثبت‌نام و ایجاد حساب کاربری نسبتاً ساده است و با انجام چند مرحله اولیه به کاربر اجازه می‌دهد تا به معاملات خود در بازار فارکس بپردازد.
از نکات کلیدی در این زمینه، توجه به امنیت و اعتبار بروکر و نیز تنوع جفت‌ارزهای ارائه‌شده است که می‌تواند بر تجربه تجاری شما تأثیر گذار باشد.
صرافی چیست؟
صرافی ارز دیجیتال (Digital Exchange) یک پلتفرم مجازی است که به کاربران اجازه می‌دهد تا ارزهای دیجیتال خود را خرید و فروش کنند، آنها را به سایر ارزهای دیجیتال تبدیل کرده و یا به ارزهای فیات (مانند دلار یا یورو) تبدیل نمایند. این گونه صرافی‌ها معمولاً در قالب وبسایت‌ها، اپلیکیشن‌های موبایل یا نسخه‌های دسکتاپ عمل می‌کنند و نیازی به حضور فیزیکی کاربران ندارند.
صرافی‌های ارز دیجیتال به دو نوع اصلی زیر تقسیم میشوند:
- معاملات مستقیم با صرافی: در این نوع، کاربران مستقیماً از خود صرافی خرید می‌کنند یا دارایی‌های دیجیتال خود را به آن می‌فروشند. این نوع صرافی‌ها در ایران محبوبیت بیشتری دارند و درآمد آنها از تفاوت قیمت خرید و فروش و کارمزدهای معاملاتی حاصل میشود.
- واسطه‌گری بین خریدار و فروشنده: در این حالت، صرافی‌ها به عنوان واسطه عمل کرده و بین خریداران و فروشندگان ارتباط برقرار می‌کنند. درآمد این نوع صرافی‌ها از کارمزد معاملات، مانند درصدی از حجم معامله، به دست می‌آید که این تعداد این نوع صرافی ها در حال حاضر بسیار محدود و کم شده است.
قیمت ارزهای دیجیتال در صرافی‌ها به طور عمده تحت تأثیر سیستم عرضه و تقاضا قرار دارد. به عنوان مثال اگر یک ارز دیجیتال به دلیل محبوبیت خود با قیمت بالایی معامله شود اما به دلایلی جذابیت خود را از دست بدهد، ممکن است فروش آن به سرعت افزایش یابد و در نتیجه قیمت آن کاهش یابد. البته قیمت‌ها تحت تأثیر عوامل متعددی قرار دارند که بررسی آنها نیازمند دانش عمیق‌تری درباره بازار ارزهای دیجیتال است.
در نهایت، صرافی‌های ارز دیجیتال امکان دسترسی آسان و فوری به معاملات دیجیتال را فراهم می‌کنند و به کاربران این امکان را می‌دهند که در بازارهای مالی جدید و نوآورانه شرکت کنند.
فرق بین صرافی و بروکر فارکس در چیست
در مطالب فوق درباره اینکه بروکر و صرافی چیست صحبت کردیم حالا راجب تفاوت های بروکر و صرافی صحبت خواهیم کرد، تفاوت اصلی بین صرافی و بروکر (کارگزار) در نحوه عملکرد و اهداف هر یک از این پلتفرم‌هاست. در زیر به طور مفصل‌تر به این تفاوت‌ها پرداخته میشود:
نحوه عملکرد
صرافی‌ها: صرافی‌های ارز دیجیتال پلتفرم‌هایی هستند که به کاربران این امکان را می‌دهند تا ارزهای دیجیتال را مستقیماً خرید و فروش کنند. در اینجا، خریداران با فروشندگان دیدار می‌کنند و معاملات از طریق دفترچه سفارشات انجام میشود. صرافی برای هر معامله کارمزد مشخصی دریافت می‌کند. کاربران به راحتی ارز دیجیتال خود را سپرده‌گذاری کرده و با استفاده از جفت ارزهای معاملاتی، معاملات را انجام می‌دهند.
بروکرها: بروکرها خدمات پیچیده‌تری را ارائه می‌دهند و بیشتر به عنوان واسطه برای معاملات مالی بین سرمایه‌گذاران و بازار عمل می‌کنند. بروکرها می‌توانند پیشنهادات مختلفی از جمله معاملات با اهرم (Margin Trading) یا دیگر ابزارهای مالی را ارائه دهند. در این نوع از معاملات، کاربران به طور مستقیم دارایی را معامله نمی‌کنند بلکه فقط دارایی‌های پایه را معامله می‌کنند.
مخاطبان هدف
صرافی‌ها: صرافی‌ها غالباً توسط افرادی استفاده میشوند که به دنبال سرمایه‌گذاری بلندمدت یا میان‌مدت در ارزهای دیجیتال هستند. این کاربران معمولاً مایل اند که ارزهای دیجیتال را خریداری کرده و سپس آنها را برای مدت معین نگهداری کنند. در واقع، این افراد به دنبال خرید و ذخیره‌سازی رمز ارزها هستند.
بروکرها: بروکرها بیشتر مورد توجه معامله‌گران سفته‌باز قرار می‌گیرند که به دنبال کسب سود از نوسانات کوتاه‌مدت بازار هستند. این سرمایه‌گذاران معمولاً از ابزارهای مختلفی مانند معاملات اهرمی و دیگر استراتژی‌های معاملاتی استفاده می‌کنند و بیشتر به دنبال فرصت‌ها و نوسانات بازار به صورت فعالانه هستند.
مدیریت ریسک و امنیت
صرافی‌ها: متاسفانه برای صرافی های ارزدیجیتال نظارت مشخصی وجود ندارد، هرچند صرافی های معتبری مانند بایننس «که به ایرانیان خدمتی نمیدهد» وجود دارد ، اما ممکن است یک صرافی بدون قانون خاصی اقدام به فعالیت کند، به طور خلاصه میتوان گفت که معامله در صرافی های ارز دیجیتال ریسک پذیری بالاتری میطلبد.
بروکرها: بروکر ها نسبت به صرافی ها رگولاریتی بهتری دارند به این معنی که هر بروکر در ابتدای شروع کار خود توسط نهاد های نظارتی در کشور های مختلف مثلا FCA در بریتانیا یا NFA در آمریکا یا CySec قبرس رگوله میشوند، با اینکار قوانین سختگیرانه ای بر آنها اعمال میشود تا نتوانند تخلف کنند و حافظ دارایی معامله گران خود باشند، این در حالی است که صرافی های ارزدیجیتال اینگونه قوانین سختگیرانه ندارند.
سطح دسترسی به بازار
صرافی‌ها: در صرافی‌ها، کاربران معمولاً می‌توانند به بازارهای مختلف ارزهای دیجیتال دسترسی پیدا کنند و انواع مختلفی از رمز ارزها را خریداری کنند. این پلتفرم‌ها معمولاً به راحتی امکان تبادل ارزهای دیجیتال را فراهم می‌آورند اما ممکن است دسترسی به بازارهای مالی دیگر مانند فارکس یا کالاها را نداشته باشند. الیته گفتنی است خود بازار رمز ارز ها متشکل از هزاران هزار رمز ارز است که هر روز هم بر تعداد آنها افزوده میشود.
بروکرها: بروکرها معمولاً به بازارهای مختلفی از جمله فارکس، کالاها و سهام دسترسی دارند و می‌توانند انواع مختلفی از دارایی‌ها را برای معامله در اختیار کاربران قرار دهند. این امر به کاربران این امکان را می‌دهد که تنوع بیشتری در استراتژی‌های سرمایه‌گذاری خود داشته باشند و از نوسانات بازارهای مختلف بهره‌برداری کنند.
نحوه تعیین قیمت
صرافی‌ها: در صرافی‌ها، قیمت‌ها بر اساس عرضه و تقاضا تعیین میشود. این کار به شکل زنده در دفترچه سفارشات انجام میشود و ممکن است به دلیل نوسانات سریع بازار، قیمت‌ها به سرعت تغییر کنند.
بروکرها: بروکرها معمولاً از قیمت‌های بازار بین بانکی (Interbank market) استفاده می‌کنند و ممکن است قیمت‌ها را خودشان تعیین کنند. این بدان معنی است که قیمت‌های پیشنهادی بروکرها ممکن است کمی متفاوت از (Market price) در صرافی‌ها باشد.
پشتیبانی و خدمات مشتری
صرافی‌ها: صرافی‌ها ممکن است خدمات پشتیبانی محدودی ارائه کنند و پاسخگویی آنها به دلیل حجم بالای کاربران ممکن است به تأخیر بیفتد.
بروکرها: بروکرها معمولاً خدمات بهتری در زمینه پشتیبانی مشتری ارائه می‌دهند و می‌توانند به سؤالات و مشکلات کاربران پاسخگو باشند. همچنین بسیاری از بروکرها ارائه‌کننده آموزشی برای کاربران خود جهت آشنایی با بازار و استراتژی‌های معاملاتی هستند.
کارمزدها و هزینه‌ها
صرافی‌ها: صرافی‌ها معمولاً کارمزدهای مختلفی برای خرید و فروش دارند و این هزینه‌ها می‌تواند بسته به نوع معامله و حجم آن متغیر باشد.
بروکرها: بروکرها ممکن است کارمزد ثابت یا شناوری برای هر معامله دریافت کنند و همچنین ممکن است نوسانات بیشتری در هزینه‌ها داشته باشند. هزینه‌های اضافی برای خدمات خاص مانند معاملات با اهرم نیز ممکن است وجود داشته باشد.
معامله با اهرم
صرافی‌ها: اکثر صرافی‌های ارز دیجیتال به کاربران اجازه نمی‌دهند تا به صورت مستقیم با اهرم معامله کنند. برای معاملات اهرمی، کاربران باید به پلتفرم‌های جداگانه‌ای مراجعه کنند.
بروکرها: بروکرها دسترسی به معاملات با اهرم را به کاربران خود ارائه می‌دهند که می‌تواند باعث افزایش ریسک و سود بالقوه در معاملات شود.
کاربران
صرافی‌ها: بیشتر برای معامله‌گران با تجربه مناسب هستند که به دنبال کارمزدهای کمتر و دسترسی به حجم‌های معاملاتی بالا هستند. این کاربران معمولاً با استراتژی‌های پیچیده‌تری کار می‌کنند و می‌توانند به‌خوبی از ویژگی‌های صرافی‌ها بهره‌برداری کنند.
کارگزاری‌ها: به دلیل ارائه امنیت بیشتر و رابط کاربری ساده‌تر، برای معامله‌گران تازه‌کار مناسب‌ترند. نوسانات کمتری در قیمت‌گذاری وجود دارد و این امر به تازه‌کاران کمک می‌کند تا به راحتی درک درستی از فرآیند معاملات پیدا کنند. به علاوه، کارگزاری‌ها معمولاً برای معاملات با حجم پایین‌تر گزینه‌های بهتری هستند.
میزان نقدینگی
نقدینگی به میزان آسانی خرید و فروش دارایی‌ها بدون تأثیر عمده بر قیمت آنها اشاره دارد. در بازارهای مالی، نقدینگی صرافی‌ها معمولاً بیشتر از بروکر ها است. این بدان معناست که صرافی‌ها قابلیت بیشتری برای انجام معاملات بزرگ دارند و معامله‌گران می‌توانند به راحتی حجم‌های بالای دارایی را بدون ایجاد نوسان شدید در قیمت‌ها خرید و فروش کنند. این ویژگی به ویژه برای معامله‌گران حرفه‌ای که می‌خواهند معاملات کلان انجام دهند، مفید است.
صرافی یا بروکر فارکس، کدام یک بهتر است؟
برای انتخاب بین کارگزاری و صرافی ارز دیجیتال، باید به چند نکته کلیدی توجه کنید:
- نوع سرمایه‌گذاری: ابتدا مشخص کنید که به دنبال سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال هستید یا معاملات مشتقه. اگر صرفاً می‌خواهید ارزهای دیجیتال را خرید و فروش کنید، یک صرافی می‌تواند گزینه مناسبی باشد. اما اگر به دنبال معاملات مشتقه و سود بردن از نوسانات قیمت هستید، بروکرها مناسب‌تر هستند.
- نوع معاملات: بسته به استراتژی معاملاتی خود، باید تعیین کنید که کدام نوع معاملات (نظیر معاملات CFD) برای شما مناسب‌تر است. بروکر ها معمولاً گزینه‌های بیشتری برای معاملات مشتقه ارائه می‌دهند.
- ساختار هزینه و کارمزد: به کارمزدهای معاملات در هر دو گزینه توجه کنید. معمولاً صرافی‌ها کارمزدهای کمتری نسبت به بروکر ها دارند و هزینه‌های شفاف‌تری برای کاربران ارائه می‌دهند. در مقابل، کارگزاری‌ها ممکن است هزینه‌های بیشتری برای معاملات مشتقه داشته باشند.
با توجه به این عوامل، شما می‌توانید تصمیم بگیرید که کدام گزینه برای نیازها و استراتژی‌های سرمایه‌گذاری‌تان مناسب‌تر است.
نکات مهم برای انتخاب بین بروکر فارکس و صرافی ارزدیجیتال
در انتخاب کارگزاری و صرافی ارز دیجیتال، به نکات زیر توجه کنید:
| مزایا و معایب صرافی ها | |
| مزایا | معایب |
| نوسانات زیاد و گاها بزرگ | نیاز به دانش عمیق‌تری از بازار کریپتو |
| حفظ حریم خصوصی بیشتر به دلیل عدم نیاز به تأیید KYC | ریسک بالاتر نسبت به بروکر ها |
| سودآوری زیاد در صورت داشتن دانش کافی | برخی صرافی‌ها واریز و برداشت فیات را قبول نمی‌کنند |
| مزایا و معایب بروکر ها | |
| مزایا | معایب |
| امنیت بیشتر به دلیل تنظیمات مالی | سرمایه‌گذاری در جهش‌های بزرگ بازار ممکن است محدودتر باشد |
| نقدینگی بهتر | بروکر ها معمولاً ارزهای دیجیتال کمتری را فهرست می‌کنند. |
| سهولت در واریز و برداشت وجوه | نیاز به برنامه‌ریزی و انتقال دارایی‌ها قبل از معامله |
| ارائه خدمات تجزیه و تحلیل بازار و خدمات مشتری گسترده | کارمزد و اسپرد بالاتر در مقایسه با صرافی‌ها |
| تسویه سریع‌تر دارایی‌ها | سود آوری کمتر در مقابل ریسک کمتر نسبت به صرافی ها |
صرافی‌ها و بروکر ها هر کدام مزایا و معایب خاص خود را دارند. کارگزاری‌ها برای معامله‌گران مبتدی و متوسط پیشنهاد میشوند، در حالی که صرافی‌ها برای معامله‌گران پیشرفته مناسب‌تر هستند. انتخاب بهترین گزینه بستگی به شرایط و ترجیحات هر سرمایه‌گذار دارد.
پلتفرم های مورد استفاده در صرافی و بروکر
در حال حاضر، تعدادی از مشهورترین پلتفرم‌های صرافی و بروکر در بازار مالی به شرح زیر هستند:
| صرافی‌های ارز دیجیتال
|
بروکر |
| بایننس (Binance) | ای‌تورو (eToro) |
| کوین بیس (Coinbase) | فارکس (Forex.com) |
| کراکن (Kraken) | پیپ (Pepperstone) |
| بیتمکس (BitMEX) | لایت فارکس (LiteForex) |
| بیت فینکس (Bitfinex) | آلپاری (Alpari) |
| کوکوین (KuCoin) | آی‌سی‌ام (ICM Capital) |
| هاوبی (Huobi) | بروکر AMarkets
|
نتیجه گیری
در نهایت، درک تفاوت‌های بین بین بروکر فارکس و صرافی ارز دیجیتال برای معامله‌گران ضروری است. این درک به آنها کمک می‌کند تا با آگاهی کامل از ویژگی‌ها و شرایط هر پلتفرم، انتخاب بهتری بر اساس استراتژی معاملاتی و نیازهای شخصی خود داشته باشند. انتخاب درست می‌تواند تأثیر بسزایی در روند معاملات و موفقیت در بازار های فاکس و همچنین کریپتوکارنسی داشته باشد، در نهایت امیدواریم این نوشتار هم مانند سایر نوشتار های آکادمی شمسیان برایتان مفید بوده باشد.
