بازار مالی فارکس چیست

اگر اهل معامله و سرمایه گذاری باشید امکان ندارد تا به حال کلمه فارکس به گوشتان نخورده باشد، بازار فارکس یک بازار بین المللی و 24 ساعته است که پنج روز در هفته فعال است، در این بازار از جفت ارزها گرفته تا نفت، طلا و اوراق قرضه، حتی گندم و بسیاری از کالاهای دیگر معامله می‌شود و فرصت‌های معاملاتی خوبی در اختیار سرمایه گذاران قرار می‌دهد. قطعاً برای معامله موفق در بازار فارکس علاوه بر آشنایی کامل با خود آن، باید با استراتژی‌ها و همچنین روش‌های معامله در این بازار آشنا شد. در ادامه این نوشتار جذاب از آکادمی شمسیان خواهیم گفت بازار فارکس چیست و همچنین بهترین راه‌های کسب سود دلاری از این بازار را عنوان خواهیم کرد، همراه ما باشید و این محتوای جذاب را به هیچ عنوان از دست ندهید چرا که بصورت کامل و مفصل قرار است راجب این بازار جذاب صحبت داشته باشیم.

بازار فارکس چیست

تاریخچه بازار فارکس به دهه ۱۹۷۰ برمی‌گردد، زمانی که سیستم برتون وودز به پایان رسید و کشورهای جهان به سمت نرخ‌های ارز شناور حرکت کردند. این تغییر اساس بازار فارکس را پایه‌گذاری کرد و امکان تبادل ارزها با نرخ‌های متغیر را فراهم آورد.

واژه فارکس به زبان لاتین (forex) است و مخفف عبارت (foreign exchange) به معنای تبادل ارزهای خارجی است. هچنین فارکس با نام (fx) نیز شناخته می‌شود.

انواع معامله در فارکس

معامله در بازار فارکس انواع مختلفی دارد که شامل:

1. 1. معاملات آتی (Currency Futures): به قراردادهایی برای خرید و فروش ارزها در آینده با قیمت مشخص می‌گویند.
2. قراردادهای اختیار معامله (Currency Options): به معامله‌گر اختیار خرید و فروش دارایی مشخصی با قیمت تعیین‌شده در زمان معین را می‌دهد.
3. قراردادهای ETF (Currency ETFs): صندوق‌های معاملاتی که شامل یک ارز یا سبدی از ارزهای مختلف هستند و سرمایه‌گذاران می‌توانند از طریق آن‌ها در فارکس فعالیت کنند.
4. بازار نقدی (Spot FX): بازاری بزرگ و با نقدینگی بالا که به‌صورت 24 ساعته فعالیت دارد و معامله‌گران می‌توانند از هر نقطه‌ای به آن دسترسی داشته باشند.
5. بازار خرده‌فروشی (Retail Forex): نوعی بازار ثانویه که به معامله‌گران خُرد اجازه می‌دهد با کمک بروکرهایی مانند آمارکتس یا آلپاری به بازار فارکس ورود کنند و از ضریب اهرمی استفاده کنند.
6. بازار شرط بندی (Forex Spread Bet): یک نوع قمار اینترنتی در آمریکا که بر اساس پیش‌بینی حرکت قیمت است و غیرقانونی محسوب می‌شود.
7. معاملات CFD (Forex CFD): قراردادهایی که تفاوت قیمت یک دارایی را در زمان باز و بسته شدن قرارداد محاسبه می‌کنند و امکان کسب سود از نوسانات قیمت را فراهم می‌آورند.

• این روش‌ها هرکدام ویژگی‌ها و خطرات خاص خود را دارند که برای معامله‌گران مهم است تا با آن‌ها به طور کامل آشنا شوند.

چه اشخاصی بازار فارکس را میگردانند ؟

بازار مالی فارکس بزرگ‌ترین و پر حجم ترین بازار مالی جهان میباشد و روزانه بیش از 7 تریلیون دلار در آن معامله می‌شود. معامله گران اصلی بازار مالی فارکس عبارتند از:

1. بانک‌های بزرگ: بزرگ‌ترین بازیگران بازار که مبالغ هنگفتی را برای خود و مشتریانشان معامله می‌کنند.
2. شرکت‌های تجاری بزرگ: این شرکت‌ها برای تبدیل ارزها به یکدیگر مبالغ زیادی را در بازار جابه‌جا می‌کنند.
3. دولت‌ها و بانک‌های مرکزی: مانند بانک مرکزی اروپا و فدرال رزرو که برای پرداخت‌های بین‌المللی و کنترل نرخ بهره در بازار فارکس فعالیت می‌کنند.
4. معامله‌گران خرده‌پا: شامل افرادی است که به صورت انفرادی در بازار معامله می‌کنند و حدود 90 درصد حجم معاملات را تشکیل می‌دهند.
5. سازندگان بازار (Market Makers): قیمت‌های خرید و فروش را تعیین می‌کنند و به نقدینگی بالا در بازار کمک می‌کنند.
6. شبکه ارتباطات الکترونیکی (ECN): بروکرهای ECN با استفاده از پلتفرم‌های معاملاتی بهترین قیمت‌ها را هماهنگ می‌کنند و کمیسیون کم‌تری نسبت به سایر بروکرها دریافت می‌کنند. این امر هزینه‌های تراکنش را کاهش می‌دهد.

در بازار فارکس چه چیزهایی معامله می‌شود؟

در فارکس هیچ چیز فیزیکی نمی‌خرید بلکه دارایی‌هایی می‌خرید که بسیار با ارزش هستند، حتی اگر لزوماً فیزیکی نباشند این دارایی‌ها عبارتند از:

1. جفت ارزها (Currency Pairs): که شامل دو دسته هستند،
   • جفت ارزهای اصلی: این دسته از ارزها به خاطر این اصلی هستند که اقتصاد کشوری آن‌هاپایدارتر و قوی‌تر است و احتمال سود آوری آن‌هانیز بیشتر است که عبارتند از: USD، EUR، JPY، GBP و CHF
   • سایر جفت ارزها

2. سهام (Stocks): در بازار فارکس، اصطلاح “سهام” به طور خاص به‌کار نمی‌رود، بله می‌شود به “CFD” (قرارداد برای تفاوت) بر روی سهام نیز اشاره کرد. برای مثال میتوان از (CFD) برای روی سهام اپل استفاده کرد بدون اینکه آن را خریداری کرد.
3. شاخص‌ها (Indices): شاخص در فارکس به ابزارهایی اطلاق می‌شود که عملکرد و وضعیت اقتصادی یک کشور یا یک گروه از کشورها را اندازه‌گیری می‌کنند. این شاخص‌ها معمولاً از تعدادی ارز یا دارایی‌های مالی تشکیل شده و به معامله‌گران کمک می‌کنند تا وضعیت بازار را تحلیل کنند و تصمیم‌گیری بهتری در تجارت‌های خود داشته باشند. برای مثال: شاخص مدعیان بیکاری: این شاخص تعداد افرادی را که برای اولین بار در طول هفته گذشته برای بیمه بیکاری مراجعه کرده‌اند، اندازه‌گیری می‌کند. این شاخص از اهمیت بالایی برخوردار است زیرا اگر رقم اعلام‌شده کمتر از پیش‌بینی‌ها باشد، می‌تواند تأثیر مثبت بر روی ارز داشته باشد. داده‌ها معمولاً پنج روز پس از پایان هر هفته منتشر می‌شوند.
4. اوراق قرضه (Bonds): در بازار فارکس، “باندها” (Bonds) به اوراق قرضه‌ای اشاره دارند که دولت‌ها یا شرکت‌ها برای تأمین مالی، به‌فروش می‌رسانند. اوراق قرضه معمولاً به عنوان سرمایه‌گذاری‌های کم‌ریسک‌تر نسبت به سهام تلقی می‌شوند و شامل پرداخت‌های بهره به دارندگان آن‌ها در دوره‌های مشخص و همچنین بازپرداخت اصل مبلغ در پایان تاریخ سررسید می‌باشند.

در فارکس، ممکن است شما به معاملات در رابطه با اوراق قرضه دولت‌ها مانند اوراق قرضه خزانه‌داری ایالات متحده (Treasury Bonds) یا اوراق قرضه دولتی سایر کشورها بپردازید. حرکت قیمت این اوراق می‌تواند بر ارزش ارزها تأثیر بگذارد زیرا نرخ بهره مربوط به اوراق قرضه و انتظارات اقتصادی معمولاً رابطه نزدیکی با بازار ارز دارند.

به‌طور خاص، افزایش نرخ بهره اوراق قرضه معمولاً می‌تواند ارزش ارز را تقویت کند زیرا سرمایه‌گذاران تمایل دارند سرمایه خود را به سمت کشورهایی با نرخ بهره بالاتر هدایت کنند. در نتیجه، پیگیری نرخ‌های اوراق قرضه و وضعیت اقتصادی مرتبط با آن‌ها در تحلیل‌های فارکس نقش مهمی دارد.

5. ارزهای دیجیتال (Crypto Currencies): ارزهای دیجیتال، به‌عنوان دارایی‌های جدید در بازار فارکس، توکن‌های مجازی هستند که از رمزنگاری برای ایمن‌سازی تراکنش‌ها و کنترل تولید واحدهای جدید استفاده می‌کنند. رایج‌ترین ارزهای دیجیتال شامل بیت کوین (BTC)، اتریوم (ETH)، لایت کوین (LTC) و ریپل (XRP) هستند که البته میتوانید آنها را در صرافی هایی مانند نوبیتکس نیز معامله کنید.

در معاملات فارکس، ارزهای دیجیتال نسبت به سایر دارایی‌ها کارمزد بالاتری دارند و نوسانات قیمتی آن‌ها نیز بیشتر است که باعث افزایش ریسک معاملاتی آن‌هامی‌شود.

6. کالا (Commodity): در بازار فارکس، کالاهایی از جمله طلا، نقره و نفت معامله می‌شوند و قیمت غالباً به دلار آمریکا بیان می‌شود. تغییرات ارزش دلار می‌تواند به‌طور قابل توجهی بر قیمت کالاها تأثیر بگذارد؛ به عنوان مثال، کاهش ارزش دلار معمولاً منجر به افزایش قیمت کالاها می‌شود.

بین برخی کالاها و جفت ارزها همبستگی قوی وجود دارد. برای مثال، دلار استرالیا با قیمت طلا و دلار کانادا با قیمت نفت مرتبط است. معامله‌گران می‌توانند با تجارت جفت ارز AUD/USD و USD/CAD از تغییرات قیمت طلا و نفت سود ببرند.

کالاهای مبادله‌ شده در فارکس شامل محصولات کشاورزی مانند قهوه و شکر، انرژی چون نفت و گاز طبیعی و فلزات اساسی مانند نقره و مس هستند. فهم این همبستگی‌ها برای انجام معاملات آگاهانه ضروری است.

نحوه معامله در بازار فارکس

در بازار فارکس، پیپ (Pip) و لات (Lot) دو مفهوم کلیدی هستند که در معاملات و اندازه‌گیری تغییرات قیمت و حجم معاملات استفاده می‌شوند. در ادامه، به توضیح هر یک و ارائه مثال‌هایی می‌پردازیم:

پیپ (Pip)

پیپ کوچک‌ترین واحد تغییر قیمت در بازار فارکس است. در بیشتر جفت ارزها، پیپ به چهارمین رقم اعشار (0.0001) اطلاق می‌شود. برای مثال اگر قیمت جفت ارز EUR/USD از 1.1050 به 1.1051 تغییر کند، گفته می‌شود که قیمت یک پیپ حرکت کرده است.

مثال: اگر شما جفت ارز EUR/USD را در قیمت 1.2000 خریداری کنید و سپس بتوانید آن را در قیمت 1.2010 بفروشید، شما 10 پیپ سود کرده‌اید.

لات (Lot)

لات همان واحد اندازه‌گیری حجم معاملات در بازار فارکس است. معامله‌گران می‌توانند با مقادیر مختلفی از لات معامله کنند:

1.لات استاندارد (Standard Lot): برابر با 100,000 واحد از ارز پایه است.

2.لات مینی (Mini Lot): برابر با 10,000 واحد از ارز پایه است.

3.لات میکرو (Micro Lot): برابر با 1,000 واحد از ارز پایه است.

4.لات نانو (Nano Lot): برابر با 100 واحد از ارز پایه است (در برخی بروکرها ممکن است موجود باشد).

مثال: اگر شما یک لات استاندارد از جفت ارز USD/JPY به قیمت 110.00 خریداری کنید، شما 100,000 واحد از ارز پایه (USD) را خریداری کرده‌اید. اگر قیمت به 110.50 برسد، شما 50 پیپ سود کرده‌اید. با توجه به اینکه هر پیپ برای یک لات استاندارد حدود 10 دلار ارزش دارد، به این ترتیب، شما 500 دلار سود کرده‌اید.

پیپ و لات ابزارهای ضروری برای درک و مدیریت معاملات در بازار فارکس هستند. با تسلط بر این مفاهیم، می‌توانید معاملات خود را به دقت بیشتری مدیریت کنید و استراتژی‌های بهتری برای کسب سود ببندید، توجه کنید دیدن آموزش‌های لازم و کافی برای ورد به بازار فارکس بسیار حائز اهمیت است.

ثبت نام در بازار فارکس

1. پیدا کردن بروکر مناسب: انتخاب بروکری که به ایرانیان خدمات ارائه می‌دهد، اولین مرحله است. بروکرهای مناسبی که به ایرانیان خدمات مناسبی ارائه میدهند و امنیت کامل دارند عبارتند از بروکر آلپاری و آمارکتس که در لینک زیر میتوانید آموزش افتتاح حساب در آلپاری را مشاهده کنید.

ثبت نام در آلپاری

1. ثبت نام در بروکر: برای ایجاد حساب کاربری، به بخش ثبت‌نام بروکر مراجعه کرده و اطلاعات شخصی مانند نام، ایمیل و شماره تلفن را وارد کنید که البته میتوانید برای راهنمایی کامل به لینک بالا مراحعه فرمایید.
2. احراز هویت: پس از ثبت‌نام، بروکر ممکن است از شما بخواهد مدارک هویتی را ارسال کنید. مدارک لازم شامل ایمیل معتبر، شماره موبایل، تصویر مدارک شناسایی (مانند پاسپورت، شناسنامه)، و حساب بانکی به نام شما می‌باشد.
3. انتخاب نوع حساب: بسته به نیازتان، نوع حساب مناسب مانند استاندارد، میکرو یا مینی را انتخاب کنید. مبتدیان بهتر است ابتدا از حساب دمو استفاده کنند. (در ادامه انواع حساب‌های فارکس توضیح داده شده است برای انتخااب بهتر حساب حتماً بخش بعدی را مطالعه کنید)
4. شروع معامله: برای انجام معاملات، از اپلیکیشن‌های متاتریدر ۴ یا ۵ استفاده کنید. حساب دمو نیز از همین اپلیکیشن‌ها قابل استفاده است.

• نکته: جزئیات ثبت‌نام ممکن است در بروکرهای مختلف متفاوت باشد ولی کلیات یکسان است.
• این فرآیند معمولاً به‌صورت غیرحضوری و در کمتر از 10 دقیقه انجام می‌شود.

انواع حساب در بازار فارکس

در بازار فارکس، انواع مختلفی از حساب‌ها برای سرمایه‌گذاری وجود دارد که بسته به نیاز و سطح تجربه سرمایه‌گذاران انتخاب می‌شود.

1. حساب استاندارد: حسابی محبوب میان سرمایه‌گذاران خرد که به آنان اجازه می‌دهد با لات‌های کوچک و اهرم‌های 1:50 تا 1.1000، به معامله جفت ارزهای پر طرفدار بپردازند.
2. حساب مینی و میکرو فارکس: این حساب‌ها برای سرمایه‌گذاران مبتدی مناسب هستند و امکان سرمایه‌گذاری مبالغ کم‌تری را فراهم می‌آورند.
3. حساب VIP یا PRO ECN: مخصوص سرمایه‌گذاران حرفه‌ای که اهرم بالاتری میخواهند و همچنین سرمایه بیشتر دارند.
4. حساب‌های ECN: این حساب‌ها به معامله‌گرانی که به تازگی به سود مستمر رسیده اند امکان می‌دهند به طور مستقیم با مؤسسات مالی بزرگ ارتباط برقرار کنند و معاملات را با اسپرد پایین و شفافیت بالا انجام دهند.

علاوه بر این‌ها حساب‌های: حساب آزمایشی یا دمو (Demo Account)، حساب اسلامی (Islamic Account)، حساب STP (STP Account)، حساب پم (PAMM Account) نیز در فارکس قابل افتتاح است.

به‌طور کلی، انتخاب نوع حساب به تجربه شما در مارکت و اهداف مالی سرمایه‌گذار بستگی دارد.

مزایای بازار فارکس

• پتانسیل سود بالا: با استفاده از اهرم، معامله‌گران می‌توانند با سرمایه کم‌تری در معاملات بزرگ‌تری شرکت کنند.
• دسترسی 24 ساعته: بازار فارکس در طول هفته، 24 ساعته فعال است که به معامله‌گران این امکان را می‌دهد که در هر زمان از روز به بازار دسترسی داشته باشند.
• تنوع: بسته به علاقه یا حتی خبرهای اقتصادی فرد معامله گر در فارکس می‌تواند هر چیزی از طلا و نقره گرفته تا نفت و قهوه و رمز ارزها یا جفت ارزها معامله کند.

ریسک‌های بازار فارکس

• نوسانات بالا: بازار فارکس با نوسانات قیمتی زیادی روبرو است که می‌تواند به سود و زیان‌های قابل توجهی منجر شود.
• ریسک اهرم: استفاده از اهرم می‌تواند در عین افزایش سود، خطر زیان‌های بزرگ را به همراه داشته باشد.
• نظارت: در برخی بروکر هایی که به تازگی افتتاح شده اند نظارت کمتر است که می‌تواند منجر به مشکلاتی مانند کلاهبرداری شود که اگر در بروکر معتبر باشید هیچ گونه مشکلی برای شما پیش نمی آید.
• بروکر ها: وجود بروکرهای غیرقانونی ممکن است سرمایه معامله‌گران را تهدید کند.

نتیجه گیری

در این نوشتار به طور کامل به این موضوع پرداختیم که بازار مالی فارکس چیست و می‌تواند چه مزایا و معایبی داشته باشد همچنین نحوه افتتاح حساب، انواع حساب، معاملات مرسوم در این بازار، نحوه معاملات و سایر اطلاعات مفید را گفتیم. در آخر با توجه به اینکه این بازار بزرگ‌ترین و پرنوسان‌ترین بازار مالی جهان است که به تبادل جفت ارزها، کالاها، شاخص‌ها، سهام‌ها، رمزارزها، اوراق قرضه می‌پردازد، معامله گران بازار فارکس می‌توانند با اتکا بر تحلیل‌های تکنیکال و بنیادی، مدیریت ریسک، آموزش کافی و آگاهی از اخبار اقتصادی، فرصت‌های معاملاتی مناسبی به دست آورند و سودهای قابل توجهی کسب کنند.