نگه داشتن پول در بروکرهای فارکس شامل قوانین و مقررات خاصی است که هر بروکر آن‌ها را تعیین می‌کند. معمولاً، کاربران اجازه ندارند که پول خود را بدون انجام معامله (ترید) نگه داری کنند و ممکن است هزینه هایی مانند «هزینه نگهداری» یا «هزینه سرمایه گذاری» برای این کار وجود داشته باشد. در این مقاله از آکادمی شمسیان به این موضع میپردازیم که نگه داشتن پول در بروکر شامل هزینه است یا خیر، بی شک تا انتهای مقاله نکات و قوانین مهمی در مورد نگه داشتن پول در بروکرها خواهیم گفت.
نگه داشتن پول در بروکر شامل هزینه است
انتخاب یک بروکر معتبر برای ایرانیان در بازار فارکس اهمیت زیادی دارد، زیرا این انتخاب می‌تواند به جلوگیری از مشکلات قانونی، از جمله پولشویی، کمک کند. بروکرهای معتبر تلاش می‌کنند تا از فعالیت دلالان و افرادی که می‌خواهند از نوسانات ارز سود ببرند جلوگیری کنند در همین راستا هزینه های برای نگه داری پول از کاربران خود میگیرند.
دلایل دریافت هزینه های نگهداری پول توسط بروکرها
- هزینه‌های عملیاتی: بروکرها برای ارائه خدمات خود هزینه می‌پردازند و این هزینه‌ها شامل نگهداری سیستم‌ها، پشتیبانی و زیرساخت‌های لازم برای عملیات تجاری آنلاین می‌شود.
- خدمات اضافی: بسیاری از بروکرها خدمات ویژه ای مانند تحلیل‌های بازار، آموزش‌های تحلیلی و مشاوره‌های مالی ارائه می‌دهند. این خدمات برای فقط افرادی که ترید می‌کنند مفید است و افرادی که فقط پول را نگه داری می‌کنند برای بروکر سودی ندارند.
- نگهداری از حساب‌های بزرگ: اگر یک تریدر موجودی حساب بالایی داشته باشد، ممکن است بروکر به عنوان هزینه، بهره‌ای از این مقدار دریافت کند. این موضوع برای افرادی که قصد دارند مدت زمان طولانی پول خود را در بروکر نگه دارند، می‌تواند به مسأله‌ای مهم تبدیل شود.
- هزینه‌های مرتبط با تراکنش‌ها: برخی از بروکرها هزینه‌هایی نظیر کارمزد تراکنش‌ها، هزینه‌های نگهداری اوراق بهادار و مالیات‌ها را نیز از مشتریان خود دریافت می‌کنند.
هزینه‌های نگهداری معمولاً به صورت ماهانه یا سالیانه محاسبه می‌شود، قبل از ثبت نام در یک بروکر، مهم است که درباره هزینه ها به ویژه هزینه های نگهداری پول، با پشتیبانی بروکر صحبت کنید. این کار می‌تواند شما را از مشکلات احتمالی در آینده محفوظ نگه دارد. همچنین، شرکت در دوره‌های آموزش ترید در فارکس می‌تواند کمک کند تا با بازار آشنا شوید و از آسیب‌هایی که ممکن است پیش بیاید، جلوگیری کنید.
چقدر پول میتوان در بروکر ها بدون ترید کردن نگه داشت
نگه داشتن پول در بروکرها می‌تواند هزینه هایی به همراه داشته باشد که به نوع بروکر و مدت زمان نگه داری وجوه بستگی دارد. برای اینکه بفهمیم هر بروکر چگونه هزینه‌ها را تعیین می‌کند، بهتر است قوانین و شرایط آن‌ها را بررسی کنیم. در زیر خلاصه ای از هزینه‌های نگه داری پول در چند بروکر معتبر ارائه می‌شود:
- USGFX: برای نگه داشتن پول بدون ترید، ۵ دلار هزینه ماهانه دریافت می‌شود که پس از ۶ ماه اعمال می‌شود.
- Alpari: بروکر آلپاری مشابه USGFX، این بروکر نیز ۵ دلار ماهانه هزینه می‌گیرد و فقط پس از ۶ ماه، این هزینه اعمال خواهد شد.
- Amarkets: نگه داشتن پول در این بروکر مجاز نیست و درصورتی که پولی نگه داری کنید، اجازه برداشت نخواهید داشت.
- Errante: این بروکر هیچ هزینه ای برای نگه داری پول نمی‌گیرد.
- HYCM: هزینه ماهانه برای نگ ه‌داری وجوه ۱۰ دلار است و این هزینه بعد از ۳ ماه آغاز می‌شود.
- Fibo: هزینه ۵ دلار در ماه برای نگهداری پول دریافت می‌شود که بعد از ۳ ماه اعمال شده و میتوانید از حساب invest account برای این منظور استفاده کنید.
- Windsor : هزینه نگه داری پول ۲۰ دلار ماهانه است و این هزینه نیز پس از ۶ ماه اعمال می‌شود.
- Capitalxtend: برای برداشت از سپرده، هزینه‌ای بین ۱ تا ۳ درصد کسر می‌شود.
- ForexChief، FXChoice، Orbex، Ingot، Tradersway: این بروکرها هیچ هزینه‌ای برای نگه داری پول دریافت نمی‌کنند، اگرچه Ingot قوانین خاصی برای واریز و برداشت دارد.
- Liteforex: هزینه ترید نکردن در این بروکر ده دلار ماهانه است اما اگر حتی یک یا دو ترید انجام دهید از این هزینه معاف میشوید.
- Delta: در هنگام برداشت از سپرده، درصدی بین ۱۰ تا ۲۰ درصد کسر خواهد شد.
- Grandcapital و IronFX: این بروکرها در هنگام برداشت از سپرده هزینه‌ای به ترتیب ۲۰ و ۳ درصد کسر می‌کنند.
- ICMBrokers: مشابه Amarkets، نگه داشتن پول در این بروکر مجاز نیست و اجازه برداشت نخواهید داشت.
نکته مهم
در بروکر Amarkets، اگر شما طی ۷۲ ساعت پس از واریز درخواست برداشت کنید، ممکن است دچار جریمه ای بین ۳ تا ۵ درصد شوید.
به‌طور کلی، نگه داشتن پول بدون ترید در بروکرها ممکن است هزینه های زیادی برای شما به همراه داشته باشد. بنابراین، در صورتی که قصد ترید ندارید، بهتر است از این کار خود داری کنید و قبل از ثبت نام در هر بروکر، به دقت ریسک ها و هزینه های مرتبط را بررسی نمایید.
هزینه های جانبی در بروکر های مختلف
زمانی که به فعالیت در بازار فارکس می‌پردازید، مهم است که با هزینه‌های مختلفی که بروکرها ممکن است از شما دریافت کنند، آشنا باشید. در کنار اسپرد و کمیسیون‌های معاملاتی که معمولاً شناخته شده هستند، برخی از بروکرها هزینه‌های دیگری نیز دارند که ممکن است بر بودجه شما تأثیر بگذارد. این هزینه های عبارتند از:
کمیسیون سالانه: این هزینه می‌تواند بین ۵۰ تا ۷۵ دلار در سال باشد. خوشبختانه، بسیاری از بروکرهای معتبر فعال در ایران این هزینه را دریافت نمی‌کنند و این موضوع می‌تواند به کاهش هزینه‌های شما کمک کند.
هزینه عدم فعالیت: اگر مدتی بدون انجام ترید باقی بمانید، ممکن است بروکر هزینه‌ای به شما تحمیل کند. این هزینه معمولاً به صورت ماهانه، سه ماهه یا سالانه محاسبه می‌شود و می‌تواند در طول سال به ۵۰ تا ۲۰۰ دلار یا بیشتر برسد. برای جلوگیری از این هزینه، کافی است هر از چند وقت یک یا دو ترید انجام دهید.
تحقیق و اشتراک داده‌ها: برخی بروکرها هزینه‌هایی برای ارائه خدمات آموزشی و تحقیقاتی دریافت می‌کنند که می‌تواند از ۱ تا ۳۰ دلار در ماه متغیر باشد. شما میتوانید با انتخاب بروکرهایی که این خدمات را به صورت رایگان یا به صورت اختیاری ارائه می‌دهند، از پرداخت این هزینه‌ها خودداری کنید.
هزینه پلتفرم معاملاتی: برخی پلتفرم‌های معاملاتی ممکن است هزینه اشتراک بالایی (بین ۵۰ تا ۲۰۰ دلار در ماه) داشته باشند. اما خبر خوب این است که اکثر پلتفرم‌های پیش فرض در فارکس کاملاً رایگان هستند و استفاده از پلتفرم‌های پولی اختیاری است.
هزینه اطلاعیه‌ها: بسته به بروکر، ممکن است هزینه‌ای بین ۱ تا ۲ دلار در ماه برای دریافت اطلاعیه ها شامل شود. بسیاری از بروکرها در ایران این هزینه را دریافت نمی‌کنند.
بسته شدن یا انتقال حساب: اگر بخواهید حساب خود را ببندید یا به بروکر دیگری منتقل کنید، بعضی بروکرها ممکن است هزینه ای بین ۵۰ تا ۷۵ دلار از شما دریافت کنند.
هزینه‌های جانبی دیگر
بروکرها همچنین می‌توانند هزینه‌های جانبی دیگری نیز داشته باشند، مانند:
هزینه‌های ارائه بسته‌های خدمات پیشرفته
هزینه نگهداری حساب
هزینه‌های اسپرد و کمیسیون
هزینه‌های ناخواسته در زمان خروج و واریز وجه
آگاهی از این هزینه ها به شما کمک می‌کند تا انتخاب بهتری داشته باشید و از هزینه‌های اضافی جلوگیری کنید. با انتخاب بروکر مناسب و بررسی شرایط و قوانین آن‌ها، میتوانید به بهینه ترین شکل ممکن از فعالیت در بازار فارکس سود کسب کنید.
نحوه کاهش هزینه ها در بروکرهای فارکس
مدیریت هزینه ها در بازار فارکس یک مهارت حیاتی برای تریدرهاست. هزینه‌های اضافی می‌تواند به راحتی سودهای شما را کاهش دهد و حتی ضررهای قابل توجهی ایجاد کند. در ادامه به راهکارهایی که می‌توانند به کاهش این هزینه‌ها کمک کنند، میپردازیم:
- شروع با سرمایه کم: شروع با سرمایه کم به شما این امکان را می‌دهد که بدون وارد شدن به ریسک‌های بزرگ، تجربه بیشتری کسب کنید. به عنوان مثال، با سرمایه گذاری کم، میتوانید استراتژی‌ها و تکنیک‌های مختلف را امتحان کنید و از اشتباهات خود یاد بگیرید.
پس از مدتی که احساس کردید به درک بهتری از بازار و بروکر خود دست یافته اید و نتایج مثبتی دریافت می‌کنید، میتوانید به تدریج سرمایه تان را افزایش دهید.
- بررسی دقیق بروکر: انتخاب بروکر مناسب قدم اول در تجارت موفق است. بروکرهایی که هزینه‌های پنهان، شرایط غیرشفاف یا عملکرد ضعیف دارند، می‌توانند باعث ضررهای دوچندان شوند.
قبل از واریز پول، نظرات و تجربیات تریدرهای دیگر را بخوانید و مشخصات بروکر را بررسی کنید. همچنین میتوانید به وب سایت‌های معتبر رده بندی بروکرها مراجعه کنید.
- انتخاب حساب‌های مناسب: حساب‌های اسلامی برای بعضی تریدرها ممکن است وسوسه انگیز باشند، اما باید بدانید هر چند طبق قوانین اسلام بروکر ها مجاز نیستند که بهره دریافت کنند اما در این حساب ها کمیسیون ها نسبتا بالا است.
به جای حساب های اسلامی، از حساب‌های استاندارد که معمولاً هزینه های کمتری دارند، استفاده کنید تا در طول زمان بتوانید هزینه‌های خود را کاهش دهید.
- انتخاب بروکر با اسپرد و کمیسیون پایین: اسپرد و کمیسیون نقش مهمی در هزینه‌های کلی شما دارند. انتخاب بروکری با هزینه‌های پایین می‌تواند به طور مستقیم بر روی سود نهایی شما تأثیر مثبت بگذارد.
سعی کنید قبل از انتخاب بروکر، مقایسه کنید و ببینید کدام بروکرها کمترین اسپرد و کمیسیون را برای جفت ارزهای مورد نظر شما ارائه می‌دهند.
- استفاده از پلتفرم‌های رایگان: بسیاری از بروکرها پلتفرم‌هایی را ارائه می‌دهند که برای ترید کردن کاملاً رایگان هستند. استفاده از این پلتفرم ها می‌تواند به شما کمک کند تا هزینه‌های اضافی را کاهش دهید. به عنوان مثال، متاتریدر 4 و 5 علاوه بر این که رایگان هستند بسیار کاربر پسند نیز هستند.
متاتریدر 4 یا 5 پلتفرم‌های معتبری هستند که معمولاً رایگان و بسیار کاربرپسند هستند.
- اجتناب از خدمات غیرضروری: برخی بروکرها خدمات اضافی مانند مشاوره شخصی، آموزش‌های پیشرفته یا تحقیقاتی را به صورت پولی ارائه می‌دهند. اگر نیاز به این خدمات ندارید، استفاده از آن‌ها ممکن است هزینه‌های شما را افزایش دهد. تمرکز خود را بر روی یادگیری تجربی و استفاده از منابع رایگان قرار دهید تا از پرداخت هزینه‌های اضافی در امان بمانید.
- سوال درباره قوانین نگه داشتن پول: بسیاری از بروکرها هزینه‌های نگهداری یا نگه داشت وجوه بدون ترید را دارند. پیش از ثبت نام، اطمینان حاصل کنید که از این قوانین آگاهید. از بخش پشتیبانی بروکر هزینه های اضافی را بپرسید.
- اجتناب از نگه داشتن پول در بروکر برای کسب سود: نگه داشتن پول در حساب بروکر به جای استفاده مؤثر از آن در معاملات می‌تواند هزینه‌های اسپرد و نگه داری را افزایش دهد. اگر قصد دارید ترید نکنید، بهتر است پول خود را به حساب‌های بانکی جداگانه منتقل کنید تا از بروز هزینه‌های اضافه جلوگیری کنید.
کلام آخر
نگهداری پول در بروکرها یک جنبه مهم از فرآیند سرمایه گذاری است که بسته به نوع بروکر و سیاست های مالی آن می‌تواند بسیار متفاوت باشد. هدف اصلی اکثر بروکرها این است که از مشتریان خود پشتیبانی کرده و خدماتی را ارائه دهند که تضمین کننده امنیت و کارایی سرمایه گذاری آن‌ها باشد. در زیر جزئیات بیشتری در مورد انواع بروکرها و هزینه‌های مربوط به نگهداری پول در آن‌ها آورده ایم:
- بروکرهای سنتی: بروکرهای سنتی معمولاً به عنوان واسطه‌هایی عمل می‌کنند که خدمات سرمایه گذاری و مشاوره سرمایه گذاری را به مشتریان ارائه می‌دهند.
- بروکرهای آنلاین: بروکرهای آنلاین عمدتاً به دلیل کارایی و هزینه‌های پایین تر از محبوبیت زیادی برخوردارند. با این حال، آن‌ها نیز می‌توانند هزینه‌هایی برای نگهداری پول داشته باشند:
- بروکرهای متخصص: این بروکرها به طور خاص به بازارهای معینی مانند فارکس، طلا، نفت و غیره متمرکز هستند. آن‌ها معمولاً خدمات تخصصی و امکانات ویژه‌ای را به سرمایه‌گذاران ارائه می‌دهند که به طور طبیعی هزینه‌هایی نیز به همراه دارد.
| نوع بروکر | ویژگی‌ها و هزینه‌های نگهداری پول |
| بروکرهای سنتی | هزینه بهره‌ای: : این هزینه‌ها به عنوان جبران هزینه های مربوط به نگهداری حساب‌های سرمایه گذاران در نظر گرفته می‌شوند. بروکر ممکن است از پول نگهداری شده برای سرمایه گذاری در بازار استفاده کند و بخشی از سود را به عنوان بهره به خود اختصاص دهد.
|
| هزینه‌های خدماتی: این هزینه‌ها مربوط به خدمات مختلفی است که به مشتریان ارائه می‌شود، از جمله مشاوره مالی، تحلیل بازار، و مدیریت حساب.
|
|
| بروکرهای آنلاین | هزینه بهره‌ای و خدماتی: مشابه بروکرهای سنتی، بروکرهای آنلاین نیز هزینه‌هایی بابت نگهداری پول دریافت می‌کنند. این هزینه‌ها می‌تواند شامل هزینه‌های مرتبط با زیرساخت‌های تکنولوژیکی و خدمات مشتری باشد.
|
| هزینه‌های پنهان: برخی از این بروکرها ممکن است هزینه‌های غیرمستقیم دیگری داشته باشند، که می‌تواند بر هزینه کلی نگهداری پول تأثیر بگذارد. برای مثال، کارمزدهای معامله یا هزینه‌های مربوط به واریز و برداشت ممکن است هزینه‌های بالایی ایجاد کند.
|
|
| بروکرهای متخصص | هزینه‌های نگهداری پول: این بروکرها به دلیل ارائه خدمات ویژه‌ای مانند دسترسی به آنالیزهای دقیق، نمودارهای پیشرفته و ابزارهای معاملاتی، معمولاً هزینه‌های بالاتری برای نگهداری پول دریافت می‌کنند.
|
| خدمات آموزشی و مشاوره‌ای: بسیاری از بروکرهای متخصص خدمات آموزشی و مشاوره‌ای ارائه می‌دهند که ممکن است شامل هزینه‌های اضافی باشد.
|
برای هر سرمایه گذار، انتخاب بروکر مناسب بسیار حیاتی است. مهم است قبل از انتخاب بروکر، به دقت هزینه‌های نگهداری پول و نوع خدمات ارائه شده را بررسی کنید. این کمک می‌کند تا بتوانید یک تصمیم آگاهانه تر بگیرید و اطمینان حاصل کنید که بروکری که انتخاب می‌کنید، پاسخگوی نیازهای شما خواهد بود.
