بروکر لایت فایننس (LiteFinance) با نام قدیمی بروکر لایت فارکس (LiteForex) یک کارگزار فارکس و CFD مستقر در قبرس است که به مشتریان خود امکان ترید در پلتفرم‌های MT4، MT5 و Ctrader را به صورت بسیار کم هزینه ارائه می‌دهد و یکی از گزینه‌های محبوب در بازار ایران است. لایت فایننس در سال 2005 تاسیس شد و برای جذب کاربر تلاش فراوانی کرد اکنون بعد از گذشت 19 سال انواع حساب ها، انواع روش واریز وجه و برداشت ، انواع جفت ارزها سهام ها و غیره برای مبادله بسیاری از مزایای دیگر را به ارمغان آورده است البته معایبی هم دارد که در متن مقاله به آنها اشاره می‌کنیم . این مقاله از آکادمی شمسیان نکات کلیدی در مورد لایت فایننس دارد از دست ندهید.
لایت فایننس در یک نگاه
| نام بروکر | لایت فایننس |
| دفتر مرکزی | SVG |
| سال تأسیس | 2005 |
| حداقل واریز | 10 دلار |
| حداقل لوریج | 1000 |
| رگوله | SVGFSA |
| واریز و برداشت | به چند صورت: ریالی، ارزدیجیتال، پرفکت مانی، ویزا کارت، مستر کارت، اسکریل |
| نمادهای معاملاتی | فارکس، کامودیتی، شاخص‌های سهام جهانی، سهام، ارزهای دیجیتال |
| پلتفرم‌های معاملاتی | متا تریدر 4 و 5 و cTrader |
| خدمت به ایرانیان | بله |
| پشتیبانی فارسی | بله |
| حساب اسلامی | بله |
| اسکلپینگ | بله |
| کپی تریدینگ | بله |
بروکر لایت فایننس (LiteFinance) به عنوان اولین شرکتی که امکان افتتاح حساب سنت (CENT) با حداقل واریز 1 دلار را فراهم کرد، نقش مهمی در دسترسی به بازار فارکس داشته است. این ویژگی به صدها هزار نفر این امکان را داد تا به سادگی به بازار فارکس وارد شوند و روش‌های سنتی ترید را تغییر دهند. در حال حاضر، حداقل واریز برای افتتاح حساب به 10 دلار تغییر یافته است.
لایت فایننس اکنون به‌عنوان یک بروکر بین‌المللی و پایدار شناخته می‌شود که با مشتریانی از سراسر جهان در تعامل است. این بروکر شرایط معاملاتی مطلوبی را ارائه کرده و خدمات متنوعی از جمله حساب‌های CENT، STP و ECN را در اختیار مشتریان قرار می‌دهد. مشتریان می‌توانند به انواع نمادهای مالی از جمله CFD ، سهام بزرگ، جفت ارزهای اصلی و کراس، فلزات با ارزش، شاخص‌های بورس و نفت دسترسی داشته باشند.
مزایای لایت فایننس
امکان باز کردن حساب معاملاتی با سپرده کم
آموزش استراتژی‌های معاملاتی
ارائه تحلیل‌های تکنیکال و فاندامنتال و سیگنال‌های معاملاتی روزانه
برگزاری مسابقات معامله گری، حتی با حساب دمو
پشتیبانی قوی و سریع، با ثبت چت‌های قبلی در حافظه کابین شخصی مشتریان
۱۸ سال سابقه
رگولاتوری معتبر (اروپا)
پشتیبانی فارسی
داشتن سایت به زبان فارسی
واریز و برداشت ریالی برای ایرانیان
حساب اسلامی برای کشورهای مسلمان
داشتن جوایز متعددی به عنوان بهترین بروکر
طرح‌های تشویقی و رویدادهای مناسبتی
مطالب آموزشی به زبان فارسی
امکان برداشت خودکار وجوه کمتر از ۲۴ ساعت (تا ۵۰۰۰ دلار در روز)
نداشتن کارمزد در واریز و برداشت وجه
ارائه سرویس VPS به ازای ۱۵ دلار در ماه
پرداخت ریبیت
معایب لایت فایننس
بروکر لایت فایننس به دلیل محدودیت‌های قانونی، خدمات خود را به اشخاص مقیم در کشورهای منطقه اقتصادی اروپا (EEA)، آمریکا، اسرائیل، روسیه، ژاپن و برخی دیگر از کشورها ارائه نمی‌دهد.
جز بروکر هایی که بتوان گفت کارمزد پایینی دارد نیست
عدم وجود کلانتوری متوسط برای ایرانیان (SVG)
اسپرد و کمیسیون در بروکر لایت فایننس
در بروکر لایت فایننس، در حساب‌های کلاسیک و سنت، کمیسیونی دریافت نمیشود، ولی اسپرد معاملات معمولاً 1.8 پیپ است که برای 1 لات کامل، حدود 18 دلار کسر می‌شود. در حساب‌های ECN، اسپرد بسیار پایین تر و شناور است و از 0.0 پیپ شروع می‌شود.
| کمیسیون‌های مختلف | MT4-MT5-LiteFinance | cTrader |
| جفت ارزهای ماژور | 5 دلار به ازای هر لات | 7 دلار به ازای هر لات |
| جفت ارزهای کراس | 5 دلار به ازای هر لات | 7 دلار به ازای هر لات |
| جفت ارزهای مینیور | 6 دلار به ازای هر لات | 7 دلار به ازای هر لات |
| گاز | 5 دلار به ازای هر لات | 7 دلار به ازای هر لات |
| فلزات گرانبها مثل طلا | 5 دلار به ازای هر لات | 7 دلار به ازای هر لات |
| محصولات کشاورزی | 2 دلار به ازای هر لات | 2 دلار به ازای هر لات |
| سهام | 0.15 دلار به ازای هر لات | 0.24 دلار به ازای هر لات |
| شاخص ها | 3.5 دلار به ازای هر لات | 5 دلار به ازای هر لات |
| ارزهای دیجیتال | 0.12% | 0.12% |
| نفت | 0.5 دلار به ازای هر لات | 0.5 دلار به ازای هر لات |
بررسی اعتبار بروکر لایت فایننس
بروکر لایت فایننس از دو شرکت ثبت شده برای ارائه خدمات بروکری استفاده می‌کند: LiteFinance Global LLC که در سنت وینسنت ثبت شده و به عنوان منطقه‌ای افشور شناخته می‌شود و خدمات به کاربران ایرانی عمدتاً از طریق همین شرکت ارائه می‌شود. شرکت دیگر آن Liteforex (Europe) LTD میباش که در کشور قبرس ثبت شده و تحت رگولاتوری CySEC فعالیت مینماید و عمدتاً به کاربران اروپایی خدمات ارائه می‌دهد.
رگولیشن سنت وینسنت به تنهایی اعتبار کافی برای یک بروکر فراهم نمی‌کند، اما زمانی که با دیگر رگولاتورهای معتبر مانند CySEC، FCA یا ASIC ترکیب شود، میتواند به اعتبار بروکر افزوده و اطمینان بیشتری به مشتریان بدهد.
بروکر لایت فایننس حدود 19 سال سابقه فعالیت دارد و به جز چند مورد محدود در سال 2013 که مشکلاتی در پرداخت کاربران گزارش شد، این بروکر توانسته است مسائل را جبران و به عنوان یک بروکر معتبر شناخته شود. در حال حاضر، هیچ گزارشی از مشکلات پرداخت پول کاربران وجود ندارد.
همچنین یکی از جدید ترین دفاتر این بروکر خوش نام در سنت وینسنت و گرنادین‌ها تأسیس و افتتاح شده است و تحت شماره ثبت LLC 2021 931 ثبت شده که این نشان دهنده گسترش، امنیت و تعهد بروکر به حضور جهانی است.
در نتیجه، با توجه به سابقه مثبت، رگولیشن های ترکیبی و حجم بالای کاربران ایرانی، میتوان گفت که لایت فایننس به عنوان یک بروکر قابل اطمینان در حال فعالیت است و این اعتبار به معامله‌گران اطمینان خاطر می‌دهد که می‌توانند با خیال راحت از خدمات این بروکر استفاده کنند و اگر قصد ثبت نام لایت فایننس را داشتید میتوانید بدون هیچ تردیدی فعالیت خود را در این کارگذاری شروع نمایید.
بررسی رگوله‌های بروکر لایت فایننس
یکی از نکات قوت بروکر لایت فایننس، رگولیشن یا مقررات آن است. این بروکر تحت رگوله CySEC (کمیسیون بورس و اوراق بهادار قبرس) فعالیت می‌کند و این موضوع بسیار مهمی است که به معامله گران اطمینان می‌دهد که فعالیت های بروکر تحت نظارت یک نهاد معتبر و رسمی انجام می‌شود. بروکر لایت فایننس علاوه بر دفتر اصلی خود در سنت وینسنت، مدیریتی در قبرس نیز دارد و با عنوان Liteforex (Europe) LTD به‌عنوان یک شرکت سرمایه گذاری در این کشور ثبت شده و مجوز فعالیت رسمی را از CySEC اخذ کرده است. این رگولاسیون به پویا بودن و جدیت کارگزاری در ارائه خدمات مالی مطمئن به مشتریانش اشاره می‌کند.
جزئیات رگولاتوری
| رگوله سنت وینسنت
|
رگوله قبرس
|
| شرکت: LiteFinance Global LLC
شماره ثبت: 931 LLC 2021 آدرس: سنت وینسنت و گرانادینز، شهر کینگزتاون، خیابان ریچموند هیل، ساختمان یورو
|
شرکت: Liteforex (Europe) LTD
شماره ثبت: HE230122 مرجع رگولاتوری: کمیسیون بورس و اوراق بهادار قبرس (CySEC) شماره مجوز: 093/08 پوشش بیمه: سرمایه تمام مشتریان خرد از طریق صندوق جبران خسارت سرمایه‌گذاران (ICS) تحت پوشش قرار می‌گیرد که امنیت خوبی برای سرمایه گذاران فراهم می‌کند، البته به شرط واجد شرایط بودن.
|
بررسی ابزارهای معاملاتی در بروکر لایت فایننس
بروکر لایت فایننس مجموعه ای متنوع از ابزارهای معاملاتی را ارائه می‌دهد که شامل موارد زیر مییشود:
فارکس
- جفت ارزهای ماژور، مینور و کراس
کامیودیتی
- طلا، نقره، نفت خام و برنت، گاز
سهام CFD
- سهام موجود در بورس‌های نزدک، NYSE، یورونکست، XETRA و London LSE
شاخص
- شاخص‌های سهام جهانی مثل اس اند پی 500 و و داو جونز
ارز دیجیتال
- بیت کوین، پولکادات، اتریوم و غیره
این تنوع به معامله گران این امکان را می‌دهد که از میان گزینه‌های متعدد، ابزارهای مورد نظر خود را برای ترید انتخاب کنند. داشتن ابزارهای معاملاتی گوناگون، فرصت‌های بیشتری برای معامله گران، به ویژه ایرانی ها در بازارهای جهانی ایجاد می‌کند.
دوره های آموزشی بروکر لایت فایننس
دوره‌های آموزشی بروکر لایت فایننس مانند دوره فارکس با استراتژی CTS، به شما کمک می‌کند تا اصول تحلیل تکنیکال را یاد بگیرید و با به کارگیری استراتژی‌های مناسب و مدیریت ریسک، به بازارهای جهانی وارد شوید و از آنها سود کسب نمایید.
سرعت و کیفیت بروکر لایت فایننس چگونه است؟
بروکر لایت فایننس ادعا می‌کند که سرعت انجام دستورهای معاملاتی بسیار بالا است. این کارگزاری امکان معامله با یک کلیک را فراهم کرده تا کاربران بتوانند به سرعت و تنها با یک کلیک، معاملات خود را باز یا بسته کنند. این امکان بهینه سازی فرآیند معاملات و تسهیل فعالیت‌های تجاری برای کاربران می‌باشد.
بررسی پلتفرم‌های معاملاتی بروکر لایت فایننس
بروکر لایت فایننس پلتفرم‌های معاملاتی مختلفی را ارائه می‌دهد که شامل:
متاتریدر ۴
متاتریدر ۵
سی تریدر
پلتفرم لایت فایننس
نرم‌افزارهای متاتریدر ۴ و ۵ و سی تریدر قابلیت نصب بر روی سیستم‌عامل‌های ویندوز، مک، اندروید و iOS را دارند. پلتفرم لاست فایننس بر روی گوشی های با سیتم عامل اندروید و IOS نیز قابل نصب است.
خدمات پشتیبانی مشتریان بروکر لایت فایننس
پشتیبانی فارسی بروکر لایت فایننس یکی از ویژگی‌های برجسته این کارگزاری است و باعث محبوبیت آن در میان کاربران ایرانی شده است. امکان تماس به صورت ۲۴ ساعته از طریق چت آنلاین در وب سایت بروکر فراهم است. پشتیبانی این بروکر از روز دو شنبه تا جمعه است.
یکی دیگر از ویژگی‌های جالب بروکر لایت فایننس، امکان چت گروهی بین مشتریان است که باعث تقویت ارتباطات میان کاربران می‌شود و فضایی مناسب برای تبادل نظر را فراهم می‌کند.
واریز و برداشت وجه در بروکر لایت فارکس چگونه انجام می‌شود؟
بروکر لایت فایننس یا لایت فارکس سابق با ارائه زبان فارسی و تسهیل فرآیند واریز و برداشت، امکانات ویژه ای برای کاربران ایرانی فراهم کرده است. کاربران می‌توانند به راحتی از طریق نمایندگان بروکر به صورت ریالی و مستقیم حساب معاملاتی خود را شارژ کنند و پس از انجام معاملات، به همین شیوه برداشت وجه را نیز انجام دهند. سایر روش‌های واریز و برداشت وجه در بروکر لایت فایننس نیز موجود است که شامل:
کارت‌های بانکی: ویزاکارت و مسترکارت
کیف پول‌های الکترونیک: پرفکت مانی، Skrill و …
ارزهای دیجیتال: بیت کوین، لایت کوین، تتر، مونرو و …
انواع حساب در بروکر لایت فایننس
بروکر لایت فایننس چهار نوع حساب اصلی دارد که هر یک ویژگی‌های خاص خود را دارند:
حساب کلاسیک (Classic): این نوع حساب یک حساب استاندارد با اسپرد متغیر و بدون کمیسیون است. برای افتتاح این حساب، حداقل 50 دلار لازم است و لوریج را میتوان تا 1:1000 تنظیم کرد. در حساب کلاسیک، شما میتوانید جفت ارزها، طلا، نقره، نفت، گاز، سهام شرکت‌های بزرگ، شاخص بورس‌های مهم و کریپتوکارنسی‌ها را معامله کنید.
حساب سنت (Cent): این حساب به طور رسمی در وبسایت بروکر معرفی نشده، اما در پنل کاربری قابل دسترسی است. حداقل واریز برای این حساب تنها 10 دلار می‌باشد و اسپرد آن معمولاً بالاتر از حساب کلاسیک است. معاملات قابل انجام در این نوع حساب مشابه حساب کلاسیک است و حتی در پلتفرم MT5 نیز قابل دسترسی است.
حساب ECN: این حساب با اسپرد پایین تر نسبت به حساب کلاسیک و شامل کمیسیون است. کمیسیون‌های این حساب در گذشته بسیار بالا بودند، اما اخیراً کاهش یافته و اکنون شرایط بهتری برای تریدرها فراهم کرده است.
حساب سی تریدر (cTrader): این حساب در تاریخ 25 مهر 1402 معرفی شد و مشابه حساب ECN در متاتریدر است. کمیسیون در این حساب به صورت زیر است:
7 دلار در هر لات برای معاملات فارکس، 0.12% ارزش معامله برای رمز ارزها و 5 دلار در هر لات برای معاملات شاخص‌های بورس. حداکثر لوریج در این حساب را میتوان روی 1:1000 تنظیم کرد و تنها ارز پایه قابل انتخاب دلار آمریکاست.
برای افتتاح حساب در cTrader، کافی است وارد پرتال کاربری خود شوید، گزینه CTRADER را انتخاب کرده و فرم مربوط به افتتاح حساب را پر کنید. پس از این مراحل، حساب شما به سرعت باز شده و اطلاعات آن به ایمیل شما ارسال می‌شود.
حساب اسلامی یا بدون سواپ در لایت فایننس
با افزایش نرخ بهره در کشورهای بزرگ مانند آمریکا، انگلیس، کانادا، استرالیا و نیوزلند، سواپ شبانه برای تریدرهای بلند مدت به یک معضل تبدیل شده است. سواپ شبانه به مثبت یا منفی بودن بهره‌ای که برای نگهداری یک موقعیت در یک شب تعلق می‌گیرد، اشاره دارد. اگر تراکنش شما به مدت یک ماه باز بماند و در هر شب 1 پیپ سواپ بدهید، در نهایت 30 پیپ از سود شما به خاطر سواپ کاسته می‌شود. این موضوع یکی از دلایلی است که بسیاری از تریدرها به دنبال حساب اسلامی می‌باشند.
حساب اسلامی نه تنها برای افرادی که به خاطر اعتقادات مذهبی نمی‌خواهند بهره پرداخت کنند مناسب است، بلکه برای کسانی که به دلایل مالی می‌خواهند از سواپ‌های شبانه دوری کنند نیز ایده‌آل است. بروکرها حساب اسلامی را به منظور جذب کاربران مسلمان و ارائه شرایطی منطبق با اصول اسلامی ارائه می‌دهند.
در لایت فارکس، شرایط حساب اسلامی بسیار خوب است و به نوعی منحصر به فرد است. پس از تکمیل احراز هویت، میتوانید درخواست تبدیل حساب خود به حساب اسلامی را بدهید. با این اقدام، سواپ یا بهره شبانه به طور کامل از حساب شما، در تمام انواع حساب‌ها و نمادها بدون محدودیت زمانی حذف می‌شود.
این ویژگی به تریدرها این امکان را می‌دهد که بدون نگرانی در مورد سواپ، معاملات خود را مدیریت کنند. با این حال، توجه داشته باشید که اگر بروکر متوجه شود که کاربر در تلاش است از این وضعیت سوء استفاده کند، ممکن است حساب‌ها را به حالت عادی برگرداند و همچنین ممکن است سواپ معاملات قبلی را نیز از حساب کسر کند.
نتیجه گیری
هیچ بروکری بی‌نقص نیست و بهترین بروکر برای یک تریدر ممکن است برای دیگری نا مناسب باشد. هر تریدر سبک و استراتژی معاملاتی خاص خود را دارد و نمی‌توان نظرات همه را برآورده کرد.
در حال حاضر، بروکر لایت فایننس یکی از بروکرهای با رتبه بالا در بازار ایران است و چون به دلیل تحریم‌ها، ایرانیان نمی‌توانند در بسیاری از کارگزاری‌های بین‌المللی ثبت نام کنند، به همین دلیل نیاز است که با دقت بیشتری پلتفرم مورد نظر خود را انتخاب کنند لذا لایت فایننس میتواند گزینه خوبی باشد.
در آخر ما سعی کردیم تمام آنچه برای معرفی یک بروکر لازم است عنوان کنیم در صورت هر گونه سوال میتوانید در انتهای همین مقاله بپرسید تا کارشناسان مجموعه آکادمی شمسیان به سرعت پاسخ دهند.
