اگر به عنوان یک معامله‌گر فارکس در ایران فعالیت می‌کنید، احتمالاً نام رگوله FSASVG (سازمان خدمات مالی سنت وینسنت و گرنادین‌ها) را شنیده‌اید و حتماً میدانید بیشتر بروکر هایی که به ایرانیان خدمات می‌دهند رگوله FSA را دارند در واقع FSASVG یک نهاد نظارتی است که هدفش کنترل و نظارت بر رفتار کارگزاران بازار فارکس در منطقه سنت وینسنت و گرنادین‌هاست. اما اعتبار این رگوله و امکان اعتماد به بروکرهایی که تحت نظر آن فعالیت می‌کنند، سؤالات زیادی را برای معامله‌گران ایجاد می‌کند. در ادامه این مقاله از آکادمی شمسیان به بررسی این موضوع خواهیم پرداخت که آیا میتوان به بروکرهایی با رگوله سنت وینسنت اعتماد کرد و چه نکاتی را باید در نظر گرفت.
وب سایت : www.svgfsa.com
رگوله چیست؟
رگوله یا رگولیشن در واقع به نظارت بر فعالیت‌های مالی و تجاری اشاره دارد که توسط نهادهای قانونی یا خصوصی انجام می‌شود. در زمینه فارکس، رگولاتوری به معنای نظارت بر کارگزاری‌های فارکس است تا اطمینان حاصل شود که این بروکرها مطابق با قوانین و مقررات خاص فعالیت می‌کنند.
چرا مهم است بروکر در فارکس رگوله باشد؟
رگوله بودن بروکرهای فارکس به ویژه به دلیل ماهیت غیرمتمرکز و حجم معاملات گسترده این بازار بسیار حائز اهمیت است. وجود نهادهای رگولاتوری به محافظت از معامله‌گران کمک می‌کند و باعث می‌شود که بروکرها تحت نظارت دقیق قرار بگیرند. این رگولاسیون به چندین دلیل ضروری است:
- حفظ سرمایه: بروکرهای رگوله شده موظف به نگهداری حداقل سرمایه برای پوشش ریسک‌ها هستند که می‌تواند سلامت مالی بروکر را تضمین کند.
- جداسازی حساب‌ها: این بروکرها ملزم به جداسازی حساب‌های مشتریان از حساب‌های عملیاتی خود هستند، که این امر ایمنی سرمایه‌های مشتریان را افزایش می‌دهد.
- گزارش‌دهی مالی: آنها باید به طور مرتب گزارش‌های مالی و حسابرسی شده ارائه دهند، که این موضوع به شفافیت عمل آنها کمک می‌کند.
- مقابله با پولشویی: پیروی از قوانین ضد پولشویی و شناخت مشتری (KYC) از دیگر الزامات است که کمک می‌کند تا از فعالیت‌های غیرقانونی جلوگیری شود.
- شفافیت در ریسک‌ها و هزینه‌ها: بروکرهای رگوله شده باید اطلاعات دقیقی درباره ریسک‌ها و هزینه‌های معاملات ارائه دهند، که این موجب آگاهی بیشتر معامله گران می‌شود.
به طور کلی، رگوله بودن بروکرها تضمین می‌کند که آنها به صورت قانونی و اخلاقی فعالیت می‌کنند و به منافع مشتریان توجه دارند. در مقابل، بروکرهای فاقد رگولاسیون مناسب ممکن است زمینه‌ساز سوءاستفاده، دستکاری قیمت‌ها و حتی کلاهبرداری شوند.
رگوله FSA یا SVGFSA چیست؟
رگوله “FSASVG” یا همان (Financial Services Authority of Saint Vincent and the Grenadines)، به اختصار FSA یک نهاد نظارتی در کشور سنت وینسنت و گرنادین است که وظیفه‌اش نظارت بر سازمان‌های ارائه‌دهنده خدمات مالی و غیر بانکی در این منطقه است.
این سازمان در تاریخ 12 نوامبر 2012 بر اساس قانون سازمان خدمات مالی تأسیس شد و یکی از نهادهای رگولاتوری است که برخی از بروکرهای فارکس تحت نظارت آن به فعالیت می‌پردازند. این سازمان مستقل مسئولیت نظارت بر فعالیت‌های مالی غیربانکی را بر عهده دارد.
وظایف SVGFSA شامل موارد زیر است:
- ثبت شرکت‌های تجاری (محدود و بین‌المللی)
- نظارت بر قراردادها و معاملات بین‌المللی
- صدور و لغو مجوزهای فعالیت اقتصادی
- اعمال جریمه در صورت تخلف
بسیاری از بروکرها برای ارائه خدمات به مشتریان غیر اروپایی، شعبه‌هایی در این منطقه تأسیس می‌کنند و با کسب مجوز از SVGFSA فعالیت خود را آغاز می‌کنند. دلیل اصلی این کار، محیط حقوقی و مالی جذاب سنت وینسنت است که با کمترین نظارت و مالیات، به این بروکرها اجازه می‌دهد راحت‌تر فعالیت کنند.
با این حال، اعتبار رگوله SVGFSA به دلیل نظارت ضعیف و قدرت اجرایی پایین آن، کمتر از رگوله‌های معتبر جهانی است. بنابراین، نمی‌توان انتظار داشت که این سازمان به خوبی شکایات را رسیدگی کند یا قوانین سختگیرانه‌ای را نسبت به بروکر ها داشته باشد.
آیا میتوان به رگوله سنت وینسنت FSA اعتماد کرد؟
وقتی به سایت این نهاد مراجعه می‌کنیم، متوجه می‌شویم که هیچ یک از بروکرهای فارکس و باینری آپشن مجوز رسمی از این نهاد ندارند و این یعنی فعالیت این بروکرها تحت نظارت این رگوله نیست.
بسیاری از بروکرها به خاطر این که بتوانند به کشورهای تحت تحریم (مثل ایران) خدمات دهند، این مجوز را دریافت کرده‌اند. مثلاً بروکرهایی مثل آلپاری و دلتا اف اکس در گذشته از این مجوز استفاده کردند، اما به این معنا نیست که آنها واقعاً تحت نظارت این نهاد هستند.
در واقع، ثبت‌نام در FSA فقط به این بروکرها اجازه می‌دهد که به طور ظاهری فعالیت کنند و این نهاد هیچ‌گونه نظارت واقعی روی آنها ندارد. بنابراین، نمی‌توان به اعتبار این رگوله اعتماد کرد و بروکرهای ثبت شده در FSA واقعاً به طور رسمی رگوله نشده‌اند.
به این نکته توجه داشته باشید که SVGFSA طی زمان به یک رگولاتوری نسبتاً معتبر در حوزه‌های آفشور تبدیل شده است. هرچند که قدرت نظارتی این سازمان با رگولاتورهای سطح 1 جهانی قابل مقایسه نیست، اما به‌طور کلی، میتوان به بروکرهایی که تحت رگولاتوری SVGFSA فعالیت می‌کنند اعتماد کرد.
نکات مهم در مورد رگوله سنت وینسنت FSA
- تمایز با FCA و : SVGFSA این نهاد با کمیسیون خدمات مالی بریتانیا (FCA) که قبلاً به نام FSA شناخته می‌شد، تفاوت دارد و آنها هیچ ارتباطی با یکدیگر ندارند.
- عدم انتشار لیست: برای بررسی اینکه آیا یک کارگزار در SVGFSA ثبت شده است، دسترسی به اطلاعات دشوار است، زیرا این سازمان لیست کارگزاران ثبت شده را منتشر نمی‌کند.
- عدم صدور مجوز: SVGFSA مجوزی برای کارگزاران صادر نمی‌کند و تنها آنها را ثبت می‌کند و گواهی ثبت به آنها می‌دهد. بنابراین، این سازمان در واقع کنترل فعال بر فعالیت‌های کارگزاران ندارد.
- محدودیت‌ها : SVGFSA از شرکت‌های بین‌المللی (IBC) که در زمینه کارگزاری فعال هستند، درخواست می‌کند که از هر ادعایی مبنی بر تحت نظارت بودن خودداری کنند. این درخواست به این دلیل است که SVGFSA نمی‌تواند ادعا کند که بر این شرکت‌ها نظارت دارد.
نتیجه‌اش این است که SVGFSA نمی‌تواند به عنوان یک نهاد تنظیم‌کننده مالی معتبر در نظر گرفته شود، زیرا کنترل و تنظیم واقعی بر فعالیت‌های کارگزاران ثبت شده ندارد.
چگونه بفهمیم بروکر رگوله سنت وینسنت FSA را دارد؟
برای بررسی وضعیت رگولاسیون یک بروکر که ادعا می‌کند توسط FSA رگوله شده، شما می‌توانید از دو روش استفاده کنید:
روش اول
بسیاری از بروکرها لینک مربوط به رگولاسیون خود را در وب‌سایت‌شان قرار می‌دهند. شما می‌توانید به یکی از صفحات وب‌سایت بروکر مراجعه کنید و روی لینک مربوط به SVGFSA کلیک کنید. با این کار، به صفحه رسمی رگولاتوری SVGFSA هدایت می‌شوید، جایی که می‌توانید مشخصات رگولاسیون بروکر را مشاهده کنید.
روش دوم
در این روش، می‌توانید از لینک زیر استفاده کنید:
در این صفحه، نام بروکر مورد نظر خود را وارد کنید. اگر بروکر شما در لیست موجود باشد، به این معنی است که آن بروکر واقعاً توسط SVGFSA رگوله شده است.
استفاده از هر دو روش به شما کمک می‌کند تا از صحت مجوز بروکر اطمینان حاصل کنید.
بروکرهای دارای رگوله SVGFSA
بروکرهایی که معمولاً از این رگوله استفاده می‌کنند، شامل بروکرهای تازه تأسیس یا آن‌هایی هستند که به کشورهای تحت تحریم مانند ایران، لیبی و سوریه خدمات ارائه می‌دهند. نمونه‌هایی از این بروکرها عبارتند از:
بروکر ویتاورس
بروکر آمارکتس
بروکر دلتا اف اکس
بروکر کلایمکس
بروکر اینگات
بروکر یو اس جی اف ایکس
در کل، بیش از ۱۰۰۰ مؤسسه مالی در این منطقه مجوز SVGFSA را دریافت کرده‌اند.
ساختار سنت وینسنت FSA
این سازمان از ترکیب سه نهاد مختلف به وجود آمده که شامل:
- FSA (سازمان خدمات مالی)
- بخش تعاونی وزارت دارایی
- بخش نظارت و ارزیابی شرکت‌های خصوصی
SVGFSA همچنین با چندین سازمان بین‌المللی همکاری دارد و تبادل اطلاعات و تخصص با آنها انجام می‌دهد. این سازمان‌ها شامل بانک جهانی، صندوق بین‌المللی پول و سازمان همکاری اقتصادی و توسعه (OECD) هستند.
ثبت بروکر در سنت وینسنت SVGFSA + قوانین جدید
مقامات نظارتی خدمات مالی سنت وینسنت و گرنادین‌ها (SVGFSA) در تاریخ ۶ ژانویه ۲۰۲۳ الزامات جدیدی را برای شرکت‌هایی که در زمینه فعالیت‌های فارکس مشغول به کار هستند، معرفی کردند. این تصمیم به دلیل افزایش شکایات و اتهامات کلاهبرداری علیه این شرکت‌ها و تأثیر منفی بر شهرت جزیره سنت وینسنت اتخاذ شد.
جزئیات الزامات جدید
- ارائه مجوزهای لازم: شرکت‌ها باید مجوزهای لازم را از حوزه‌های قضایی که در آن فعالیت دارند، ارائه دهند.
اگر در یک حوزه قضایی خاص نیاز به مجوز وجود نداشته باشد، شرکت‌ها می‌توانند نامه‌ای از رگولاتور مربوطه دریافت و به SVGFSA ارسال کنند که تأیید کند نیازی به مجوز نیست.
- مهلت برای ارائه مجوز: شرکت‌های فعلی باید تا تاریخ ۱۰ مارس ۲۰۲۳، از زمان اعلام قانون، مجوزهای لازم را به SVGFSA ارائه دهند. آنها ۴۵ روز مهلت خواهند داشت که این کار را انجام دهند.
عدم رعایت این الزامات می‌تواند منجر به تحریم هایی علیه شرکت‌ها تحت قانون سازمان خدمات مالی شود.
توجه
پیش از این قوانین جدید، فعالیت‌های فارکس هیچ نیازی به مجوز خاص نداشتند.
SVGFSA به دنبال انتخاب راه حل‌های جدید و قانون گذاری‌هایی است که به‌طور بین المللی و با حداقل ریسک و الزامات سختگیرانه اجرا شوند.
این تغییرات نشان‌دهنده تلاش SVGFSA برای حفاظت از اعتبار صنعت مالی و افزایش شفافیت و نظارت بر فعالیت‌های فارکس در منطقه است.
نتیجه گیری
از سال 1993 تا قبل از 2012، قانونی قدیمی درباره مسائل مالی در سنت وینسنت حاکم بود که دیگر قادر به پاسخگویی به هجوم شرکت‌های بین‌المللی نبود. به همین دلیل، در 2012 با تصویب مجلس و وزارت دارایی، سازمانی تحت عنوان SVGFSA تاسیس شد تا نظارت بر شرکت‌های مالی غیر بانکی را بر عهده گیرد. این نهاد به‌عنوان یک سازمان ناظر و رگولاتور مالی، به بررسی و نظارت بر فعالیت بروکرهای تازه تأسیس در این منطقه آفشور پرداخت. هرچند این رگولیشن هنوز جز رگوله‌های قوی محسوب نمی‌شود، اما ایجاد آن نشان‌دهنده یک گام مثبت در جهت نظارت بر بروکرهای جدید است.
در نهایت، بسیاری از کارگزاری‌های معتبر به دلیل تحریم‌ها و محدودیت ها، مجبور به دریافت مجوزهایی مانند SVGFSA هستند و شما باید برای بررسی اینکه آیا بروکر مد نظر معتبر است سایر جوانب آن را نیز مورد بررسی قرار دهید، مانند:
سابقه و شهرت
نظرات و تجربیات کاربران
سایر مجوزها
نظرات سایت‌های مرجع
امیدواریم این مقاله هم مانند سایر مقالات برایتان مفید بوده باشد در صورت هر گونه سوال آن را در انتهای همین صفحه با ما در اشتراک بگذارید، قطعا در اسرع وقت پاسخ خواهیم داد.
