صرافی ال بانک (LBank) یکی از صرافی های معتبر و پرطرفدار در حوزه ارزهای دیجیتال است که خدمات خود را به کاربران سراسر جهان از جمله ایران ارائه می دهد. این صرافی در سال ۲۰۱۵ تأسیس شد و به مرور زمان توانست جایگاه قابل توجهی در بین صرافی های رمز ارزی به دست آورد. یکی از سؤالات پرتکرار درباره این صرافی، محل استقرار و کشوری است که این پلتفرم در آن به ثبت رسیده است. در این مقاله از آکادمی شمسیان، به بررسی کشور میزبان صرافی ال بانک، تأثیرات این موقعیت جغرافیایی بر عملکرد آن، ویژگی ها و امکانات این صرافی و جایگاه آن در میان پلتفرم های معاملاتی ارز دیجیتال خواهیم پرداخت.
ال بانک در کدام کشور میباشد
ال بانک یک صرافی جهانی است که به بیش از 200 منطقه و کشور خدمات می دهد و برای بهبود کیفیت خدمات خود، دفاتر زیادی در مکان های مختلف دارد. این صرافی در حوزه قضائی BVI به ثبت رسیده و برخی از بخش های اداری آن در شانگهای چین فعالیت می کند. به دلیل کنترل های شدید دولت چین، دفتر مرکزی ال بانک در هنگ کنگ واقع شده است. همچنین، دفتر عملیاتی این صرافی در اندونزی قرار داشته و به طور کلی دفاتر دیگری نیز در کشورهای آمریکا، کانادا، استرالیا، لیتوانی و امارات دارد.
آدرس دقیق این دفتر ال بانک در هنگ کنگ:
واحد ۰۴، طبقه هفتم، برج برایت وی (Bright Way Tower)، شماره ۳۳ جاده مونگ کوک (Mong Kok Road)، کولون، هنگ کنگ.
همچنین، ال بانک دارای یک آدرس ثبت شده در جزایر ویرجین بریتانیا است:
۳۰ خیابان د کاسترو (de Castro Street)، ویکهامز کای ۱ (Wickhams Cay 1)، صندوق پستی ۴۵۱۹، رود تاون، تورتولا، جزایر ویرجین بریتانیا.
چرا صرافی ال بانک در جزایر ویرجین بریتانیا ثبت شده است
ال بانک به عنوان یک صرافی ارز دیجیتال با هدف بهره برداری از مزایای قانونی و مالیاتی، در جزایر بریتیش ویرجین ثبت شده است. دلیل اصلی این انتخاب به تاریخچه اش برمی گردد؛ صرافی ال بانک ابتدا به عنوان بخشی از شرکت مادر خود، یعنی Superchains Network Technology Co. Ltd، در چین راه اندازی شده بود. اما به دلیل قوانین سخت گیرانه این کشور پیرامون ارزهای دیجیتال، دفتر مرکزی اش به هنگ کنگ منتقل شد.
جزایر ویرجین بریتانیا (BVI) به عنوان یک پناهگاه مالیاتی شناخته می شود که مزایای زیادی برای شرکت ها فراهم می کند. ثبت شرکت ها در این منطقه، از جمله ال بانک، به شیوه ای بهینه سازی شده است تا از مزایای زیر بهره مند شود:
معافیت مالیاتی: این جزایر معمولاً از شرکت ها مالیات بر درآمد، مالیات بر عایدی سرمایه و مالیات بر ارث نمی گیرند که این مزیت می تواند هزینه های مالی صرافی را کاهش دهد.
هزینه های پایین سالیانه: ثبت شرکت در BVI به هزینه های سالیانه پایین تری نیاز دارد که می تواند به صرفه جویی در هزینه ها کمک کند.
محیط تجاری مساعد: این منطقه از یک محیط تجاری مناسب و حمایتگر برخوردار است که می تواند به رشد کسب وکارها کمک کند.
ساختار حاکمیت شرکتی منعطف: به شرکت ها این امکان را می دهد که ساختار مدیریتی خود را متناسب با نیازهای خود تنظیم کنند.
حفظ حریم خصوصی: این منطقه استانداردهای سخت گیرانه ای برای حفظ حریم خصوصی دارد، که برای کسب وکارهای ارز دیجیتال بسیار حائز اهمیت است.
موقعیت استراتژیک: نزدیکی BVI به آمریکای شمالی و جنوبی به شرکت ها اجازه می دهد که به راحتی به بازارهای بزرگ و متنوع دسترسی پیدا کنند.
علاوه بر این، ثبت شرکت ها در مناطق مختلف مملو از قوانین و الزامات رگولاتوری متفاوت است؛ به طوری که شرایط ثبت و فعالیت یک صرافی ارز دیجیتال از یک کشور به کشور دیگر می تواند بسیار متفاوت باشد. بسیاری از صرافی های ارز دیجیتال در مکان های با قوانین مالیاتی نسبتاً آسان تر ثبت می شوند تا از مزایای مالیاتی بهره مند شوند و بتوانند به جذب مشتری در بازارهای بین المللی ادامه دهند.
در نهایت، دفتر مرکزی ال بانک در هنگ کنگ قرار دارد که انتخاب این مکان به خاطر مزایای قانونی و مالیاتی موجود در جنوب شرق آسیا است. هنگ کنگ به دلیل رتبه بالای خود در آزادی اقتصادی و وجود یک محیط مالی بین المللی، به کسب وکارهای کریپتو این امکان را می دهد که دور از نظارت های سخت گیرانه فعالیت کنند. این عوامل به ال بانک این فرصت را می دهند که به طور مؤثر در بازارهای جهانی عمل کند و از تمام مزایای موجود بهره برداری کند.
سایر دفاتر ال بانک در کجا قرار دارند؟
صرافی ال بانک دفاتر متعددی در کشورهای مختلف دارد که هر یک دارای مجوزها و فعالیت های خاص خود هستند. در ادامه، به توضیح دقیق درباره هر یک از دفاتر این صرافی می پردازیم:
دفتر لیتوانی
دفتر صرافی ال بانک در لیتوانی با نام UAB LBANK EXCHANGE فعالیت می کند و توانسته مجوز خدمات دارایی های مجازی (VASP) را از سازمان نظارت بر نمایندگان اعتباری و واسطه های مالی ایتالیا (OAM) دریافت کند. این مجوز به ال بانک اجازه می دهد تا خدمات امانی و مبادلات ارزهای دیجیتال را ارائه دهد. فعالیت های این دفتر تحت قوانین لیتوانی خواهد بود.
دفتر آمریکای شمالی (کانادا)
شعبه ال بانک در کانادا با نام حقوقی LBK EXCHANGE LIMITED فعالیت می کند و از مرکز تحلیل گزارش ها و تراکنش های مالی کانادا (FinTRAC) گواهی نامه «کسب وکار خدمات پولی» (MSB) دریافت کرده است. همچنین، این دفتر موفق به اخذ مجوز مشابهی از کارگروه اقدام علیه جرائم مالی آمریکا (FinCEN) نیز شده است. این مجوزها به این معناست که ال بانک می تواند به طور قانونی در این کشورها فعالیت کند.
دفتر استرالیا
در استرالیا، ال بانک دفتری با عنوان حقوقی INFO PTY. LTD دارد که از مرکز تحلیل و گزارش تراکنش استرالیا (AUSTRAC) مجوز برای فعالیت به عنوان صرافی ارز دیجیتال و بنگاه انتقال وجه اخذ کرده است. این مجوز به آن هاامکان می دهد تا خدمات مالی مربوط به ارزهای دیجیتال را در استرالیا ارائه دهند.
دفتر اندونزی
به نقل از سایت ال بانک، دفتر این صرافی در اندونزی به عنوان PT LBK TEKNOLOGY INDONESIA شناخته می شود و به عنوان دفتر عملیاتی صرافی ال بانک فعالیت می کند. اطلاعات بیشتری درباره جزئیات مجوزهای این دفتر در دسترس نیست، اما مشخص است که این دفتر به دلیل موقعیت جغرافیایی اش، نقش مهمی در خدمات صرافی دارد.
دفتر امارات
یکی از دفاتر ال بانک در امارات با نام U.A.E: LBK BLOCKCHAIN CO FZCO فعالیت می کند. اطلاعات دقیقی در مورد مجوزها و رگولاتوری های این دفتر وجود ندارد، اما احتمال دارد که تحت نظارت مرجع رگولاتوری دارایی مجازی دوبی (VARA) یا مرکز چندگانه کالاهای اساسی دوبی (DMCC) فعالیت کند. این دفتر اخیراً اهمیت ویژه ای پیدا کرده است و در بیوگرافی لینکدین ال بانک به عنوان یکی از دو دفتر اصلی معرفی شده است. همچنین مدیر بخش تطبیق و پیروی از قوانین (Director of Compliance) ال بانک در این دفتر مستقر است.
دفتر سنگاپور
در مورد دفتر سنگاپور، اطلاعات چندانی در دست نیست و فقط در وبسایت اصلی ال بانک به این دفتر اشاره شده است. این دفتر نیز از اهمیت بالایی برخوردار است، زیرا سنگاپور به عنوان یک قطب مالی در دنیای ارزهای دیجیتال شناخته می شود.
وجود دفاتر مختلف ال بانک به چه دلیل است؟
محل ثبت و راه اندازی دفاتر صرافی های ارز دیجیتال معمولاً تفاوت های زیادی دارد و این مسأله دلایل خاص و متعددی را دربرمی گیرد. بگذارید به بررسی این دلایل بپردازیم تا بفهمیم چرا صرافی ها ممکن است دفاتر مختلفی در نقاط مختلف جهان داشته باشند و چرا ممکن است آن هاجابه جا شوند.
رگولاتوری و پایبندی محلی
عالم ارزهای دیجیتال یک پدیده جهانی است، اما قوانین و مقررات مربوط به آن در کشورهای مختلف می تواند بسیار متفاوت باشد. به همین دلیل، وجود دفاتر در مناطق مختلف به صرافی ها این امکان را می دهد که به قوانین محلی پایبند باشند و از مشکلات حقوقی جلوگیری کنند. برای مثال، یک صرافی ممکن است دفتر مرکزی خود را در کشوری ثبت کند که قوانین سخت گیرانه ای ندارد، اما در عین حال، دفاتری در کشورهایی داشته باشد که به تدابیر KYC (شناسایی مشتری) و قوانین ضدپولشویی پایبند هستند.
استعدادیابی و دسترسی به نیروی کار ماهر
صنعت کریپتو به سرعت در حال رشد و پیشرفت است و دسترسی به نیروی کار ماهر در این زمینه حیاتی است. داشتن دفاتر در کشورهای مختلف به صرافی ها کمک می کند تا راحت تر به برنامه نویسان و متخصصان با تجربه دسترسی داشته باشند. به عنوان مثال، برخی کشورها به داشتن نیروی انسانی ماهر در زمینه فناوری اطلاعات معروف هستند، و این می تواند انگیزه ای برای تأسیس دفتر در آن مناطق باشد.
عملیات 24 ساعته
بازار ارزهای دیجیتال به طور شبانه روزی فعال است، و وجود دفاتر در مناطق زمانی مختلف به صرافی ها این امکان را می دهد که خدمات پشتیبانی و کمک به مشتریان را به صورت 24 ساعته و بدون وقفه ارائه دهند. هر دفتر می تواند در زمان های مختلف به مشتریان مناطق متفاوت پاسخگو باشد و این باعث می شود که خدمات بهتری ارائه شود.
برخورداری از مزایای مالیاتی
برخی کشورها به مشاغل مرتبط با ارزهای دیجیتال معافیت های مالیاتی خاصی ارائه می دهند. بنابراین ممکن است یک صرافی تصمیم بگیرد که دفتر مرکزی خود را به کشوری منتقل کند که از این مزایای مالیاتی برخوردار است. این اقدام می تواند به صرفه جویی در هزینه های عملیاتی و سودآوری بیشتر برای صرافی منجر شود.
نزدیکی به مراکز مالی معتبر
نزدیکی به مراکز مالی بزرگ جهان مانند نیویورک، لندن و توکیو می تواند باعث افزایش اعتبار یک صرافی شود. به علاوه، با رشد صنعت کریپتو، مناطقی مانند هنگ کنگ، سنگاپور و امارات به قطب های جدید اقتصادی و مالی تبدیل شده اند. وجود دفتر در این مناطق می تواند به صرافی ها کمک کند تا بهتر با دنیای مالی ارتباط برقرار کنند.
چشم انداز سیاسی و ملاحظات ژئوپولتیکی
برخی کشورها، به ویژه کشورهای بزرگ و تأثیرگذار مانند چین، اغلب موضع متخاصمانه تری نسبت به ارزهای دیجیتال دارند. این مسأله می تواند باعث شود که صرافی ها از تأسیس دفاتر در این کشورها خودداری کنند و به دنبال مکان هایی باشند که قوانین و فضای بهتری برای فعالیت های مالی و تجاری فراهم آورند.
در نهایت، تمامی این عوامل باعث می شود که صرافی ها بخواهند دفاتر خود را در مناطق مختلف تأسیس کرده و گاهی اوقات نیز محل های اصلی خود را جابه جا کنند، تا بتوانند همواره بهترین خدمات را به مشتریان خود ارائه دهند و از رویکردهای اقتصادی و قانونی بهینه بهره برداری کنند.
خلاصه ویژگی ها و امکانات صرافی ال بانک
بیایید با هم چند تا از آمکانات صرافی ال بانک را بررسی کنیم:
پشتیبانی از ارزهای دیجیتال متنوع: صرافی ال بانک از بیش از ۸۰۰ ارز دیجیتال مختلف پشتیبانی می کند و کاربران می توانند در بازارهای متنوعی فعالیت داشته باشند.
معاملات اسپات و فیوچرز: این صرافی امکان انجام معاملات اسپات (نقدی) و فیوچرز (آتی) را فراهم کرده است که به معامله گران اجازه می دهد استراتژی های مختلف معاملاتی را اجرا کنند.
استیکینگ و کسب درآمد: کاربران می توانند با سپرده گذاری ارزهای دیجیتال خود در بخش استیکینگ، سود دریافت کنند و از دارایی های خود بهره بیشتری ببرند.
رابط کاربری ساده و مناسب برای مبتدیان: طراحی رابط کاربری این صرافی به گونه ای است که کاربران تازه کار نیز بتوانند به راحتی از آن استفاده کنند و به انجام معاملات بپردازند.
امنیت بالا: ال بانک از فناوری های امنیتی پیشرفته مانند احراز هویت دو مرحله ای (۲FA)، کیف پول های سرد برای ذخیره دارایی ها و سیستم های رمزگذاری قوی بهره می برد تا امنیت دارایی کاربران تضمین شود.
امکان استفاده از کارت های بانکی و ارزهای فیات: کاربران می توانند با استفاده از کارت های بانکی و روش های پرداخت مختلف، ارزهای دیجیتال را خریداری کنند یا بفروشند.
عرضه های اولیه (IEO) و پشتیبانی از پروژه های جدید: صرافی ال بانک بستری برای عرضه های اولیه ارز دیجیتال (IEO) فراهم کرده است که کاربران می توانند از این طریق در پروژه های جدید سرمایه گذاری کنند.
برنامه های پاداش و تخفیف: کاربران با شرکت در برنامه های تخفیفی و پاداش ده ی می توانند از هزینه های کمتر معاملات و جوایز ویژه بهره مند شوند.
اپلیکیشن موبایل: این صرافی دارای اپلیکیشن موبایل برای اندروید و iOS است که به کاربران اجازه می دهد در هر زمان و مکانی به معاملات خود دسترسی داشته باشند و براحتی میتوانید با دانلود اپلیکیشن ال بانک از امکاناتش استفاده کنید.
پشتیبانی ۲۴/۷: تیم پشتیبانی ال بانک به صورت ۲۴ ساعته و ۷ روز هفته در دسترس است تا به سؤالات و مشکلات کاربران رسیدگی کند.
بازارهای معاملاتی گسترده: ال بانک علاوه بر بازارهای رایج، از معاملات OTC و معاملات توکن های کمتر شناخته شده نیز پشتیبانی می کند.
کارمزدهای رقابتی: این صرافی دارای کارمزدهای معاملاتی رقابتی است که نسبت به بسیاری از رقبا، هزینه های کم تری برای کاربران به همراه دارد.
کپی تریدینگ (Copy Trading): کاربران می توانند استراتژی های معامله گران حرفه ای را کپی کنند و به صورت خودکار معاملات مشابه انجام دهند.
نتیجه گیری
در این مطلب، بررسی کردیم که صرافی ال بانک در کدام کشور واقع شده و مالکیت آن مربوط به کجا است. همچنین به این نکته اشاره کردیم که چرا صرافی های ارز دیجیتال معمولاً دفاتر متعددی دارند. به طور خلاصه، اصلی ترین دلایل آن شامل کاهش مالیات و فرار از قوانین سخت گیرانه، همچنین تلاش برای دسترسی به بازارها و مشتریان بیشتر است.
یکی از ویژگی های منحصر به فرد صرافی ال بانک این است که به احراز هویت نیاز ندارد، که این مسأله به ما این امکان را می دهد که بگوییم ال بانک برای ایرانیان تحریم نیست. اگر تمایل دارید که در صرافی ال بانک ثبت نام کنید، می توانید محتوا مربوط به ثبت نام در ال بانک که توسط کارشناسان آکادمی شمسیان آموزش داده شده است را مطالعه کنید.
