بازار فارکس یا بازار تبادل ارزهای خارجی ( Foreign Exchange Market ) که به اختصار با FX هم شناخته می شود، بزرگ ترین بازار مالی دنیاست که در آن ارز کشورهای مختلف ، کالا، طلا، نقره، سهام شرکت های معروف در دنیا، قهوه، چای ، شکر، نفت ، بیت کوین و سایر ارزهای دیجیتال و چیزهای زیاد دیگر که در ادامه کامل به آن هااشاره می کنیم معامله می شوند. این بازار به صورت ۲۴ ساعته و پنج روز در هفته فعال است و روزانه میلیاردها دلار پول در آن جابه جا می شود. این بازار با سایر بازارهای مالی تفاوت هایی دارد و دقیقاً همین تفاوت ها باعث شده است به یکی از جذاب ترین بازارهای مالی برای سرمایه گذاران و معامله گران تبدیل شود؛ در این مقاله از آکادمی شمسیان قصد داریم به آموزش فارکس برای مبتدیان بپردازیم و به صورت کاملاً ساده و کاربردی بازار فارکس را به صورت صفر تا صد آموزش دهیم ؛ توجه داشته باشید در این مقاله قصد داریم اطلاعاتی در مورد بازار فارکس به شما ارائه دهیم که قطعاً در هیچ کجا آن هارا ندیده و نشنیده اید و صد البته این مقاله شما را با واقعیت فارکس آشنا خواهد کرد.
آشنایی با بازار فارکس
بازار فارکس یا بازار تبادل ارزهای خارجی، یکی از جذاب ترین و بزرگ ترین بازارهای مالی دنیاست که در آن ارز کشورها نسبت به هم معامله می شوند. مثلاً دلار آمریکا در برابر یورو، یا پوند انگلیس در برابرین ژاپن. روزانه میلیاردها دلار در این بازار جابه جا می شود و همین حجم بالا باعث شده بسیاری از افراد از سراسر دنیا به این بازار جذب شوند. جذابیت فارکس فقط به بزرگی آن نیست؛ بلکه به خاطر باز بودن ۲۴ ساعته اش ( از دوشنبه تا جمعه )، امکان معامله در هر ساعت شبانه روز، نقدشوندگی بالا، و وجود اهرم ( Leverage ) است که به معامله گران اجازه می دهد با سرمایه ای کم، معاملات بزرگی انجام دهند.
در نگاه اول، فارکس ممکن است ساده به نظر برسد. نموداری بالا و پایین می رود و کافی ست حدس بزنید قیمت بالا می رود یا پایین و همان جا می خرید یا می فروشید. اما واقعیت خیلی پیچیده تر از این حرف هاست. پشت هر حرکت قیمتی در فارکس دلایلی وجود دارد: تغییر نرخ بهره بانک ها، آمار اقتصادی، تحولات سیاسی، حتی توییت های رهبران کشورها. به همین خاطر برای موفقیت در این بازار، تنها «حدس زدن» کافی نیست. نیاز به دانش تحلیل تکنیکال ( بررسی نمودارها و ابزارهای خاص )، تحلیل بنیادی ( بررسی اخبار اقتصادی، سیاست های مالی و … ) و از همه مهم تر مدیریت سرمایه است.
بسیاری از تازه واردها با این تصور وارد بازار می شوند که می توانند یک شبه پولدار شوند. تبلیغات فریبنده ای در فضای مجازی هست که می گویند: با ۱۰۰ دلار شروع کن، ماه بعد پورشه بخر! اما واقعیت با این رویاها فاصله زیادی دارد. طبق آمار رسمی بروکرها، بیش از ۹۰ درصد معامله گران تازه کار در سال اول سرمایه خود را از دست می دهند. تنها حدود ۵ تا ۱۰ درصد از معامله گران هستند که در بلندمدت موفق عمل می کنند، آن هم نه به خاطر شانس، بلکه به خاطر آموزش، تمرین، صبر و استراتژی درست؛ در واقع حتی حرفه ای ترین معامله گران دنیا هم در همه معاملات شان سود نمی کنند، بلکه تلاش می کنند در مجموع معاملات شان، برآیند مثبتی داشته باشند.
با این حال، دلیل اینکه فارکس هنوز هم محبوب است، این است که اگر کسی به درستی آموزش ببیند و زمان کافی برای تمرین بگذارد، می تواند در بلندمدت از این بازار سود بگیرد. فارکس برای کسانی که اهل یادگیری، تحلیل و کنترل احساسات هستند، می تواند یک فرصت جدی باشد. اما برای کسانی که دنبال سود سریع و بدون زحمت هستند، تبدیل به یک دام می شود که سرمایه شان را از بین می برد.
ورود به بازار فارکس باید آگاهانه باشد. نه از روی هیجان، نه به خاطر تبلیغات، بلکه با دیدی واقعی و آماده برای یادگیری مستمر. اگر علاقه مند باشید، مسیر یادگیری فارکس می تواند جذاب، پرفایده و حتی سرگرم کننده هم باشد. مهم این است که با آگاهی وارد شوید، نه با رؤیاپردازی و خیالات خام…
حالا اگر فکر می کنید شما از آن دسته افرادی هستید که می توانید به درستی بر روی احساسات خود کنترل داشته باشید، اهل یادگیری هستید، با اراده و تلاشگر هستید؛ بیایید در ادامه تا با جزئیات بازار فارکس بیشتر آشنا شوید.
آشنایی با ماهیت بازار فارکس
یکی از ویژگی های منحصربه فرد فارکس، غیرمتمرکز بودن آن است. برخلاف بازارهایی مانند بورس که تحت نظارت یک نهاد یا سازمان مرکزی فعالیت می کنند، فارکس شبکه ای گسترده از بانک ها، مؤسسات مالی، شرکت های بزرگ، صندوق های سرمایه گذاری، و معامله گران فردی است که به صورت ۲۴ ساعته و در پنج روز هفته با یکدیگر ارتباط دارند و ارزهای مختلف را معامله می کنند.
در بازار فارکس، نرخ ارزها بر اساس عرضه و تقاضا تعیین می شود. اگر تقاضا برای یک ارز خاص افزایش پیدا کند، ارزش آن افزایش می یابد، و بالعکس. این تغییرات می توانند تحت تأثیر عوامل متعددی مانند اخبار اقتصادی، تصمیمات سیاسی، نرخ بهره بانک های مرکزی، تحولات جهانی و حتی وقایع ناگهانی قرار بگیرند. بنابراین، تحلیل و درک شرایط اقتصادی و سیاسی جهان نقش بسیار مهمی در موفقیت در این بازار ایفا می کند.
شاید این پرسش برای شما پیش آمده باشد که “پول های موجود در فارکس از کجا تأمین می شوند و چه کسانی پشت این معاملات هستند؟” در پاسخ باید گفت که منابع مالی بازار فارکس از سوی گروه های مختلفی تأمین می شود که هرکدام نقش مشخصی در بازار ایفا می کنند. مهم ترین آن ها عبارت اند از:
بانک های مرکزی کشورها: این نهادها با تعیین سیاست های پولی، نرخ بهره و کنترل تورم، تأثیر زیادی بر ارز کشور مربوطه دارند. برای مثال، تصمیم فدرال رزرو آمریکا در خصوص افزایش یا کاهش نرخ بهره می تواند به سرعت نرخ دلار را تحت تأثیر قرار دهد.
بانک های تجاری و سرمایه گذاری بزرگ: این بانک ها با انجام معاملات حجیم برای خود یا مشتریان سازمانی شان، از اصلی ترین تأمین کنندگان نقدینگی بازار هستند. برخی از این بانک ها مانند جی پی مورگان، سیتی بانک و دویچه بانک، نقش کلیدی در حرکت های کوتاه مدت قیمت ها دارند.
شرکت های چندملیتی: این شرکت ها برای پرداخت و دریافت پول در فعالیت های تجاری بین المللی، ناگزیر به تبدیل ارز هستند. همین تبادلات روزانه، بخش قابل توجهی از جریان بازار را تشکیل می دهد.
صندوق های پوشش ریسک ( Hedge Funds ) و مؤسسات سرمایه گذاری: این گروه ها از تحلیل گران حرفه ای و استراتژی های پیچیده برای سودآوری از نوسانات قیمت ارزها بهره می برند.
معامله گران خرد ( Retail Traders ): در نهایت، افراد حقیقی مانند شما که از طریق اینترنت و پلتفرم های معاملاتی به بازار دسترسی دارند، نیز بخشی از فارکس را تشکیل می دهند. گرچه حجم معاملات این گروه به اندازه بازیگران بزرگ نیست، اما تعداد زیاد آن ها باعث شده نقش شان در بازار روزبه روز پررنگ تر شود.
نکته ای بسیار مهم که لازم است با شما در میان گذاشته شود، بازار فارکس فضایی رقابتی و حساس است و معامله گری در آن نیازمند دانش، تحلیل، مدیریت سرمایه و کنترل احساسات می باشد. اگر به این بازار به عنوان یک حرفه ی جدی و بلندمدت نگاه کنید، می توانید آن را به یک منبع درآمد تبدیل نمایید. اما اگر با دیدگاهی هیجانی و بدون آموزش وارد شوید، احتمال ضرر بسیار بالاست.
می توان گفت که بازار فارکس همان قدر که جذاب و قدرتمند است، به همان میزان نیز نیازمند درک عمیق، دقت بالا و رفتار حرفه ای است. اگر تصمیم دارید وارد این مسیر شوید، توصیه می شود پیش از شروع معاملات واقعی، با آموزش، تمرین در حساب های آزمایشی، و مطالعه ی مداوم مسیر خود را هموارتر کنید
دارایی های قابل معامله در بازار فارکس
بازار فارکس، بزرگ ترین بازار مالی جهان، مکانی برای تبادل ارزهای خارجی است. اما برخلاف تصور ابتدایی، معاملات در این بازار تنها به ارزها محدود نمی شود. پلتفرم های معاملاتی مدرن و بروکرهای بین المللی، طیف متنوعی از دارایی ها و ابزارهای مالی را در اختیار معامله گران قرار می دهند. در ادامه، با جزئیات کامل به معرفی مهم ترین دارایی هایی که در بازار فارکس قابل معامله هستند می پردازیم.
۱. جفت ارزها ( Currency Pairs )
ارزها هسته ی اصلی معاملات در بازار فارکس را تشکیل می دهند. معاملات ارزی همواره به صورت جفتی انجام می شود؛ یعنی معامله گر یک ارز را در ازای ارز دیگر می خرد یا می فروشد.
دسته بندی جفت ارزها:
جفت ارزهای اصلی ( Majors ): ارزهایی که در آن هادلار آمریکا حضور دارد. مانند:
EUR/USD ( یورو/دلار آمریکا )
GBP/USD ( پوند انگلیس/دلار آمریکا )
USD/JPY ( دلار آمریکا/ین ژاپن )
USD/CHF ( دلار آمریکا/فرانک سوئیس )
جفت ارزهای فرعی ( Minors ): ارزهای قدرتمند دنیا بدون دلار آمریکا، مانند:
EUR/GBP ( یورو/پوند )
EUR/AUD ( یورو/دلار استرالیا )
GBP/JPY ( پوند/ین )
جفت ارزهای اگزوتیک ( Exotic ): ترکیب یک ارز معتبر با ارز کشورهای در حال توسعه یا با نقدشوندگی پایین. مانند:
USD/TRY ( دلار آمریکا/لیر ترکیه )
EUR/SEK ( یورو/کرون سوئد )
این جفت ها نوسانات بیشتری دارند و معمولاً ریسک بالاتری را نیز با خود به همراه دارند.
۲. فلزات گران بها ( Precious Metals )
بازار فارکس امکان معامله فلزات گران بها را نیز در قالب CFD ( قرارداد مابه التفاوت ) فراهم کرده است.
طلا ( XAU/USD )
نقره ( XAG/USD )
پلاتین و پالادیوم: در برخی بروکرهای پیشرفته تر در دسترس هستند.
۳. انرژی ها ( Energies )
محصولات انرژی محور نیز بخشی از معاملات در پلتفرم های فارکس را تشکیل می دهند:
نفت خام سبک آمریکا ( WTI ): به عنوان نفت پایه ی آمریکا، با نماد USOIL شناخته می شود.
نفت برنت: قیمت گذاری نفت اروپا و آسیا بر اساس آن انجام می شود. نماد آن UKOIL است.
گاز طبیعی ( Natural Gas )
۴. شاخص های بورس جهانی ( Stock Indices )
شاخص های بورس، نمایانگر عملکرد گروهی از سهام ها در یک بازار خاص هستند. معاملات آن ها در فارکس به صورت CFD انجام می شود.
Dow Jones ( US30 ): شامل ۳۰ شرکت بزرگ صنعتی آمریکا
S&P 500 ( US500 ) : نماینده ی ۵۰۰ شرکت برتر بازار سهام ایالات متحده آمریکا
NASDAQ 100 ( NAS100 ): شامل شرکت های تکنولوژی محور در جهان
DAX 40: شاخص بورس آلمان
FTSE 100: شاخص بورس لندن
معامله روی شاخص ها اغلب برای کسانی مناسب است که به تحلیل کلان اقتصادی یا روان شناسی بازار علاقه مندند.
۵. سهام شرکت ها ( Stocks )
بسیاری از بروکرهای فارکس، امکان معامله CFD سهام شرکت های مشهور جهانی را نیز فراهم می کنند. در این حالت، معامله گر از تغییر قیمت سود یا ضرر می کند، بدون آنکه مالک رسمی سهم باشد.
برخی از سهام های رایج در بازار فارکس:
Apple ( AAPL )
Amazon ( AMZN )
Tesla ( TSLA )
Google ( GOOGL )
Meta ( META )
امکان معامله همزمان روی ده ها سهم با اهرم ( Leverage ) از ویژگی های جذاب فارکس است.
۶. ارزهای دیجیتال ( Cryptocurrencies )
در بسیاری از بروکرها، رمزارزها به عنوان دارایی های پرنوسان و جذاب معرفی شده اند. این ارزها نیز معمولاً در قالب CFD معامله می شوند.
Bitcoin (BTC/USD)
Ethereum (ETH/USD)
Ripple (XRP/USD)
Litecoin (LTC/USD)
Cardano (ADA/USD)
با توجه به تغییرات سریع قیمت در بازار کریپتو، بسیاری از معامله گران کوتاه مدت به این ابزارها جذب می شوند.
۷. کالاهای اولیه و کشاورزی ( Commodities )
برخی بروکرها امکان معامله ی کالاهای اساسی جهان را نیز فراهم کرده اند. این کالاها برای پوشش ریسک ( Hedging ) توسط شرکت های بزرگ مورد استفاده قرار می گیرند.
قهوه، شکر، پنبه، گندم
فلزات پایه مانند مس و آلومینیوم
این بازارها نسبت به ارزها نقدشوندگی پایین تری دارند ولی برای تنوع بخشی به سبد معاملاتی گزینه های خوبی هستند.
در نهایت
با توجه به اینکه این یک مقاله آموزشی از صفر تا صد فارکس برای مبتدیان است بنا به نظر سنجی کاربران عزیز سایت و صفحه اینستا گرام آکادمی شمسیان، این مقاله را به صورت مرحله به مرحله جلو می بریم و در هر هفته بخشی از آموزش بارگذاری می شود تا در نهایت برسیم به یک مقاله آموزشی کامل و معتبر که شما را برای ورود به بازار فارکس آماده کند لذا در همین جا هر هفته این مقاله را آپدیت می کنیم و اطلاعات جذاب و مفیدی در اختیار شما عزیزان قرار می دهیم.
