بازار فارکس یکی از بزرگ‌ترین بازارهای مالی جهان است که در سال‌های اخیر به دلیل سودآوری زیاد در آن، به شدت محبوب شده است و روزانه تریلیون‌ها دلار در آن معامله می‌شود. این جذابیت باعث شده تا بسیاری از افراد، از جمله تریدرهای ایرانی، به سوی این بازار جذب شوند. اما افزایش محبوبیت فارکس همچنین منجر به سؤالات و ابهام‌های زیادی می‌شود و یکی از سوالاتی که بیشتر افرادی که با فارکس آشنایی ندارند به دنبال آن هستند این است که آیا بازار فارکس کلاهبرداری است؟ در پاسخ به این سوال باید بگوییم خیر این بازار تحت نظارت مراکز مهمی در جهان است که این امر رگوله بودن فارکس را تأیید می‌کند اما با توجه به سود آوری های فارکس مانند هر بازار دیگری افرادی هستند که در این بازار کلاهبرداری می‌کنند ما در ادامه این مقاله بیشتر به فارکس و انواع روش های کلاهبرداری در فارکس می‌پردازیم، همراه ما باشید.
آشنایی با بازار فارکس
بازار فارکس (Forex) نه تنها به عنوان یکی از بزرگ‌ترین و فعال‌ترین بازارهای مالی معتبر شناخته می‌شود بلکه به دلیل ویژگی‌های خاص خود توجه بسیاری از سرمایه‌گذاران و معامله‌گران را به خود جلب کرده است
نقدینگی بالای بازار فارکس یکی از نقاط قوت اصلی آن است. گردش مالی روزانه حدود بالای 7 تریلیون دلار به این معناست که این بازار دارای حجم عظیمی از معاملات است. این سطح بالای نقدینگی به معامله‌گران این امکان را می‌دهد که به راحتی سفارش‌های خود را اجرا کنند و از نوسانات قیمت بهره‌برداری کنند. بانک‌ها، مؤسسات مالی و سرمایه‌گذاران فردی همگی در این بازار فعالیت می‌کنند که باعث می‌شود قیمت‌ها به سرعت و به طور مؤثری تعدیل شوند.
بازار پرنوسان فارکس شب و روز به صورت 24 ساعته و پنج روز در هفته فعال است. از آنجا که این بازار در کشورهای مختلف با زمان‌های مختلف فعالیت می‌کند، معامله‌گران می‌توانند به راحتی به موقعیت‌های مناسب برای معامله دست یابند. به عنوان مثال، هنگامی که بازار در آسیا بسته است، بازارهای اروپا و آمریکا هنوز فعال هستند و این امر به معامله‌گران اجازه می‌دهد که همیشه فرصت‌هایی برای خرید و فروش داشته باشند.
مزیت دیگر بازار فارکس قابلیت معامله در هر دو جهت است. به عبارت دیگر، معامله‌گران می‌توانند از افزایش و همچنین کاهش ارزش ارزها بهره‌برداری کنند. این ویژگی به آنان اجازه می‌دهد در شرایط مختلف بازار، از فرصت‌های سودآور استفاده کنند و استراتژی‌های مختلفی را پیاده‌سازی نمایند. به عنوان مثال اگر یک معامله گر پیش‌بینی کند که ارزش یک ارز کاهش می‌یابد، می‌تواند اقدام به فروش آن کند (Short Selling) و در نتیجه از کاهش قیمت سود ببرد.
همچنین بازار فارکس به دلیل ماهیت پیش‌بینی‌پذیرش، ابزارها و تکنیک‌های تحلیلی زیادی را ارائه می‌دهد. معامله‌گران می‌توانند از تحلیل فنی (Technical Analysis) و تحلیل بنیادی (Fundamental Analysis) برای تصمیم‌گیری در مورد زمان و قیمت‌های خرید و فروش استفاده کنند. نمودارهای قیمتی، اندیکاتورها و اخبار اقتصادی از جمله ابزارهای مورد استفاده در تحلیل‌های مختلف هستند.
فارکس به دلیل نوسانات بالای قیمت ممکن است ریسک‌های قابل توجهی را به همراه داشته باشد. حرکت‌های سریع قیمت می‌تواند فرصت‌هایی برای سودآوری را ایجاد کند اما همچنین می‌تواند منجر به زیان‌های قابل توجهی نیز شود. بنابراین مدیریت ریسک یکی از جنبه‌های کلیدی برای هر معامله‌گر موفق در این بازار است.
بازار فارکس با فراهم آوردن فرصت‌های بی‌نظیر برای کسب سود، به یکی از محبوب‌ترین بازارها برای سرمایه‌گذاران و معامله‌گران تبدیل شده است.
کلاهبرداری در فارکس
کلاهبرداری فارکس به هر نوع فعالیت یا طرحی اطلاق می‌شود که هدف آن سوءاستفاده از سرمایه‌گذاران و معامله گران این بازار است. این نوع کلاهبرداری می‌تواند به صورت فریبکارانه، از طریق تبلیغات غیرواقعی و وعده‌های سودهای کلان یا به‌طور مستقیم از طریق دزدیدن سرمایه معامله‌گران انجام شود.
برای مثال، کلاهبرداری‌های رایج در فارکس شامل بروکرهای قلابی، دستکاری قیمت‌ها، فروش سیگنال‌ها و ربات‌های تقلبی، طرح‌های پانزی و هرمی و همچنین دوره‌های آموزشی بی‌کیفیت می‌شوند. شناخت این روش‌های کلاهبرداری به شما کمک می‌کند تا قبل از اینکه دچار ضرر شوید، شناسایی و از آن‌ها دوری کنید.
روش‌های رایج کلاهبرداری در فارکس
روش‌های زیادی برای کلاهبرداری در بازار فارکس وجود دارد شناخت این روش‌ها می‌تواند به شما کمک کند تا از افتادن در دام شیادان جلوگیری کنید. در ادامه به بررسی چند نوع رایج کلاهبرداری در بازار فارکس می‌پردازیم:
بروکرهای جعلی
این نوع بروکرها با طراحی شبیه به بروکرهای معتبر، به طور مستقیم از معامله‌گران کلاهبرداری می‌کنند. وقتی یک معامله‌گر پول خود را به این بروکرها واریز می‌کند، کلاه برداران ممکن است پس از جمع‌آوری مبلغ معین، با پول مشتریان فرار کنند و وب‌سایت را ببندند. در برخی موارد، ممکن است اطلاعات شخصی مشتریان نیز به فروش برسد. این نوع کلاهبرداری از نوع شناخته‌شده فیشینگ است که در آن کلاهبرداران از هویت و ظاهر یک بروکر معتبر سوءاستفاده می‌کنند.
بروکرهای بدون نام و نشان درست حسابی
این نوع کلاهبرداری در بازار فارکس ممکن است از طریق بروکرهای بی‌نام و نشان رخ دهد. این بروکرها معمولاً خود را به عنوان یک پلتفرم معتبر معرفی می‌کنند و در ابتدا خدمات مناسبی ارائه می‌دهند. اما پس از مدتی ممکن است مشکلاتی مانند افزایش ناگهانی اسپردها و تأخیر در برداشت وجه مشتریان ایجاد شود. این نوع بروکرها ممکن است به ویژه برای معامله‌گران کشورهایی چون ایران که به دلیل تحریم‌ها نمی‌توانند به بروکرهای معتبر دسترسی پیدا کنند، تشکیل شوند.
پشتیبان‌های الکی و فیک
برخی افراد در شبکه‌های اجتماعی مانند اینستاگرام و تلگرام خود را به عنوان پشتیبان‌های بروکرهای معتبر معرفی می‌کنند. این کلاهبرداران با جلب اعتماد کاربران، از آن‌ها می‌خواهند که اطلاعات حساب‌های خود را در اختیارشان قرار دهند. همچنین آن‌ها ممکن است لینک‌های فیشینگ را ارسال کنند که کاربران با کلیک بر روی آن‌ها به صفحات تقلبی هدایت می‌شوند و اطلاعات حساب بانکی یا کارت اعتباری خود را فاش می‌کنند.
دست بردن در قیمت‌ها
دستکاری قیمت یکی از روش‌های کلاهبرداری رایج در بازار فارکس است که غالباً توسط بروکرهای غیرمعتبر انجام می‌شود. این نوع کلاهبرداری می‌تواند به اشکال مختلفی نمایان شود و معمولاً به نفع بروکر و به ضرر معامله‌گران است.
یکی از رایج‌ترین روش‌های دستکاری قیمت، اسلیپیج منفی (Negative Slippage) است. این مسئله زمانی رخ می‌دهد که سفارش‌های ورود یا خروج یک معامله‌گر در قیمت‌هایی متفاوت از قیمت‌های مورد نظرش پر شده و این اغلب به ضرر او تمام می‌شود. به عنوان مثال: اگر یک معامله‌گر بخواهد یک جفت ارز را در قیمت ۱۰۰ خریداری کند اما بروکر سفارش را در قیمت ۱۰۱ پر کند، معامله‌گر با ضرر مواجه می‌شود زیرا سود بالقوه او کاهش می‌یابد.
شکار حد ضرر (Stop Hunting)
در این تکنیک، بروکر با دستکاری قیمت، آن را به سمتی می‌برد که حد ضرر معامله‌گران فعال شود. پس از فعال شدن حد ضرر، معمولاً قیمت دوباره به حالت عادی خود بازمی‌گردد و معامله‌گران متضرر می‌شوند. این روش به دلیل فشار روانی بر روی معامله‌گران و اثرات جانبی آن بر روی بازار، به یک روش محبوب کلاهبرداری تبدیل شده است.
اهرم‌های بسیار بالا
اهرم یا لوریج (Leverage) یکی از ویژگی‌های مهم بازار فارکس است که به معامله‌گران این امکان را می‌دهد تا با سرمایه کم، مقادیر بیشتری را در بازار خرید و فروش کنند. اما استفاده از اهرم بسیار بالا می‌تواند به شدت خطرناک باشد:
با استفاده از اهرم‌های بسیار بالا مانند ۲۰۰۰: ۱ ضررها می‌توانند به سرعت و به میزان قابل توجهی افزایش یابند. به عنوان مثال، یک حرکت کوچک در قیمت می‌تواند تمام سرمایه معامله‌گر را از بین ببرد.
بروکرهای غیرمعتبر ممکن است برای جلب مشتریان بیشتر، اهرم‌های بسیار بالا را پیشنهاد دهند که معامله‌گران کم‌تجربه به‌سرعت و بدون درک کامل از ریسک‌های مربوط به آن جذب آن‌ها می‌شوند.
اگرچه اهرم می‌تواند سودهای بزرگ ایجاد کند، به همان اندازه نیز می‌تواند ضررهای سنگین به دنبال داشته باشد. این واقعیت می‌تواند برای معامله‌گران تازه‌وارد به یک فاجعه منجر شود.
ربات‌های کلاهبردار
در دنیای فارکس، ربات‌ها به منظور معاملات خودکار استفاده می‌شوند. کلاهبرداران ممکن است ربات‌ها یا نرم‌افزارهای تقلبی را به فروش برسانند که معمولاً وعده می‌دهند معاملات سودآوری انجام دهند. این ربات‌ها می‌توانند:
- برنامه‌ریزی شده باشند که تنها برای سود کلاهبرداران کار کنند و نه برای کاربران.
- از کاربران هزینه‌هایی برای دسترسی به این ربات‌ها بگیرند و سپس غیب شوند.
فروش سیگنال‌های تقلبی
سیگنال های فارکس پیشنهادات خرید و فروش هستند که ممکن است توسط افراد یا بروکرها به فروش برسند. کلاهبرداران با تبلیغات اغواکننده و نمایش عکس‌هایی از سودهای کلان، کاربران ناآگاه را فریب می‌دهند. در این مورد:
- سیگنال‌ها ممکن است بی‌اساس باشند و نه تنها به سود نرسند بلکه باعث ضرر کاربران نیز بشوند.
- در برخی موارد پس از دریافت هزینه‌ها، فروشنده غیب می‌شود و به هیچ یک از سؤالات و درخواست‌های کاربران پاسخ نمی‌دهد.
پرداخت سودهای قطعی
یکی از آسان‌ترین و در عین حال رایج‌ترین روش‌های کلاهبرداری در بازار فارکس، وعده پرداخت سودهای قطعی و تضمینی است. در این نوع کلاهبرداری، افراد یا شرکت‌های کلاهبردار وعده می‌دهند که با سرمایه‌گذاری در بروکر یا برنامه معاملاتی خاص، سرمایه‌گذاران درآمد ثابت و قابل انتظار خواهند داشت.
چرا این وعده‌ها باید شک برانگیز باشند؟
- ماهیت نوسانی بازار: بازار فارکس به شدت پرنوسان است و هیچ چیزی نمی‌تواند تضمین‌کننده سود ثابت باشد. شرایط اقتصادی، اخبار جهانی و تجزیه و تحلیل‌های فنی تماماً بر نوسانات قیمت تأثیر می‌گذارند.
- عدم وجود استراتژی قطعی: هیچ استراتژی معاملاتی وجود ندارد که بتواند به‌طور قطع و مستمر سودآوری کند. تمام سرمایه‌گذاری‌ها شامل ریسک هستند و هیچ‌کس نمی‌تواند به‌طور قطعی پیش‌بینی کند که قیمت‌ها به کدام سمت حرکت خواهند کرد.
- شیوه‌های کلاهبرداری: اگر با وعده‌های غیرمنطقی و خیره‌کننده‌ای مواجه شدید احتمالاً با یک کلاهبردار مواجه هستید که به دنبال جلب اعتماد شما و جمع‌آوری سرمایه‌تان است.
طرح پانزی و هرمی
طرح پانزی که به نام «دسیسه پانزی» نیز شناخته می‌شود، یکی دیگر از روش‌های کلاهبرداری مشهور است که به‌خصوص در بازار فارکس وجود دارد. در این نوع کلاهبرداری:
افراد جدید به سمت یک طرح جذب می‌شوند با وعده دریافت سودهای بالا.
سودی که به سرمایه‌گذاران قدیمی پرداخت می‌شود، نه از سود فعالیت‌های واقعی بلکه از سرمایه‌های افراد جدید به دست می‌آید.
برای مدتی، برخی از شرکت‌کنندگان ممکن است سودهایی دریافت کنند و این وضعیت به جذب شرکت‌کنندگان جدید کمک می‌کند.
این سیستم در نهایت شکست می‌خورد زیرا برای پرداخت سودها نیاز به جذب افراد جدید است و وقتی جریان ورودی متوقف شود، طرح به پایان می‌رسد و کلاهبرداران سرمایه را برمی‌دارند و فرار می‌کنند.
چطور از این کلاهبرداری‌ها جلوگیری کنیم؟
اگر دیدید که پلتفرمی وعده سود ثابت و ماهیانه بالا مانند ۲۰ درصد را می‌دهد، این نشان‌دهنده کلاهبرداری است.
پیش از سرمایه‌گذاری، از شهرت کمپانی و پشتوانه مالی آن مطمئن شوید.
بونوس‌ها و جوایز غیرواقعی
یکی از روش‌های کلاهبرداری رایج در بازار فارکس، تبلیغ بونوس‌ها و جوایز غیرواقعی است. بروکرها به منظور جذب مشتریان جدید، از طریق ارائه بونوس‌های جذاب و وسوسه‌انگیز، سعی در جلب توجه معامله‌گران دارند. این بونوس‌ها می‌توانند شامل پاداش‌های نقدی، اعتبار تجاری اضافی یا حتی جوایز ویژه باشند. اما نکته‌ای که باید به آن توجه کرد، ماهیت و شرایط این بونوس‌هاست.
بروکرهای کلاهبردار ممکن است بونوس‌هایی را ارائه دهند که به طور غیرعادی بزرگ یا وسوسه انگیز به نظر می‌رسند. این بونوس‌ها معمولاً با شرایط و قوانین پنهانی همراه هستند که عملاً استفاده از آن‌ها را غیرممکن می‌کند.
بونوس‌ها معمولاً دارای شرایطی خاص هستند که برای دریافت آن‌ها باید به اهداف معینی مانند حجم معاملات (lot) یا مدت زمان مشخصی پایبند باشید. این شرایط معمولاً به‌گونه‌ای طوری طراحی شده‌اند که تقریباً غیرممکن است برای یک معامله‌گر عادی به آن‌ها برسد.
در نهایت هدف بروکرهای کلاهبردار از ارائه این بونوس‌ها، جذب سرمایه شما و ماندن در بازار به مدت طولانی‌تر، به‌ویژه هنگامی که شما نتوانید از بونوس استفاده کنید، است.
استیتمنت ساختگی
استیتمنت یا گزارش تاریخچه معاملات یکی از ابزارهای مهم برای ارزیابی عملکرد یک معامله‌گر است. این گزارشات شامل اطلاعات دقیق درباره‌ی سود و زیان‌های هر معامله هستند و به معامله گران کمک می‌کند تا ارزیابی دقیقی از معاملات خود داشته باشند. اما این گزارشات نیز می‌توانند مورد سوءاستفاده قرار گیرند.
کلاهبرداران می‌توانند به‌راحتی استیتمنت‌های جعلی ایجاد کنند. این بدان معناست که آن‌ها می‌توانند تاریخچه معاملات پرسود و موفقی را بسازند که در واقعیت وجود ندارد.
با استفاده از استیتمنت‌های جعلی، کلاهبرداران می‌توانند ربات‌های معاملاتی یا سیگنال‌های خود را به معامله‌گران به فروش برسانند. این استیتمنت ها به نشان دادن عملکرد درخشان و توانایی ربات‌ها برای کسب سود کمک می‌کند، در حالی که واقعیت کاملاً متفاوت است.
دوره‌های آموزشی بی‌کیفیت
آموزش صحیح یکی از ارکان کلیدی موفقیت در بازار فارکس است. در حالی که بسیاری از منابع معتبر و اساتید متخصص در این زمینه وجود دارند همچنین دوره‌های آموزشی بی‌کیفیت و غیرعلمی نیز وجود دارند که صرفاً به هدف کلاهبرداری طراحی شده‌اند.
کلاهبرداران معمولاً با جمع آوری اطلاعات ناقص و رایگان از منابع مختلف، دوره‌های آموزشی بی‌کیفیتی را ایجاد می‌کنند و با قیمت‌های بالا به فروش می‌رسانند. این دوره‌ها به ندرت ارزش آموزشی واقعی دارند و معمولاً شامل محتوای تکراری و کم ارزش هستند.
برخی از فروشندگان این دوره‌ها حتی خودشان دانش و تجربه کافی در بازار فارکس ندارند. برای پیشگیری از افتادن در دام این کلاهبرداران، مهم است که از منابع معتبر برای یادگیری استفاده کنید و نظرات دیگر کاربران را در مورد دوره‌های آموزشی بررسی کنید.
نام برخی از بروکر های کلاهبردار
در زیر، لیستی از برخی بروکرهای کلاهبردار فارکس آورده شده است که به دلیل فعالیت‌های غیرقانونی و کلاهبرداری شناخته شده‌اند:
- icbroker: از روش‌های ترکیبی برای اجرای انواع مختلف کلاهبرداری‌ها، از جمله طرح پانزی، استفاده می‌کند. برای برداشت سود، مشتریان مجبورند پول بیشتری به حساب خود واریز کنند و مجوزهای آن غیرقانونی هستند.
- TriumphFX: شواهد نشان می‌دهد که این بروکر نیز از طرح پانزی بهره می‌برد و مجوزهای آن باطل شده است. فرآیند برداشت پول از این بروکر بسیار مشکل است.
- 24fx: خود را به عنوان یک بروکر قانونی معرفی می‌کند اما مشتریان گزارش داده‌اند که با فریب وتبلیغات الکی آن‌هارا به واریز کل دارایی‌های نقدی سوق می‌دهند و از پرداخت سود معاملات خودداری می‌کنند.
- FBS: با دستکاری پلتفرم خود، تریدرها را به سمت ضرر سوق می‌دهد و روند برداشت سود طولانی و هزینه‌بر است.
- eXcentral: ثبت شده در آفریقای جنوبی اما فعالیت‌های غیرقانونی دارد و هیچ رگولاسیونی ندارد.
- OmegaPro: راه‌اندازی شده در انگلستان و هیچ‌گونه مقررات بین‌المللی را رعایت نمی‌کند. کاربران اعلام کرده‌اند که قادر به برداشت سرمایه خود نیستند.
- FVP Trade: یکی از اصلی ترین ملاک کلاهبرداری این بروکر گزارشات متعدد کاربران است.
- IQ Option: ثبت شده در قبرس و از روش‌هایی چون بیرون انداختن کاربر از حساب کاربری و درخواست بارگذاری مجدد مدارک برای کلاهبرداری استفاده می‌کند.
- MultiBank Group: این بروکر که در هنگ کنگ راه‌اندازی شده، ادعا می‌کند که مجوز از امارات متحده عربی را دارد اما به عنوان یک بروکر متخلف شناخته شده است و مانع دسترسی کاربران به حساب‌هایشان می‌شود.
- SFCMarket: با روش‌های فریبکارانه در شبکه‌های اجتماعی جذب سرمایه می‌کند و گزارش‌های کاربران حاکی از این است که مبالغ دریافتی را پرداخت نمی‌کند.
- FxCityIndex: با روش‌های فریبکارانه در بازار فارکس و ارزهای دیجیتال کلاهبرداری می‌کند و حدود ۱۲,۰۰۰ دلار از یک کاربر ایرانی را مسدود کرده است.
- ICBroker: به دلیل نداشتن مجوزهای لازم و گزارشات متعدد کاربران در زمینه عدم پرداخت سود و اصل سرمایه، به عنوان یک پلتفرم اسکم شناخته شده است.
نتیجه گیری
فارکس بزرگ‌ترین بازار مالی جهان است که روزانه بیش از 7 تریلیون دلار در آن معامله می‌شود. این حجم بالای معاملات سبب شده تا کلاهبرداران اینترنتی از فرصت‌ها استفاده کرده و با روش‌های مختلف، سرمایه افراد را به سرقت ببرند.
از جمله روش‌های متداول کلاهبرداری در فارکس
بروکرهای قلابی
کانال‌های فروش سیگنال جعلی
دوره‌های آموزشی بی‌کیفیت
طرح‌های پانزی
شکار حد ضرر (Stop Hunting)
اسلیپیج منفی (Negative Slippage)
و غیره که در متن مقاله به طور کامل‌ها آن‌ها اشاره کردیم.
کارشناسان زبده آکادمی شمسیان در این مقاله رایج‌ترین روش‌های کلاهبرداری در فارکس را جمع آوری کرده‌اند همیشه قبل از انتخاب یک بروکر فارکس تحقیق کنید و از اعتبار آن اطمینان حاصل نمایید. شناخت بروکرهای کلاهبردار می‌تواند به شما کمک کند تا از سرمایه‌تان محافظت کنید. در اخر اگر سوالی دارید می‌توانید در انتهای همین محتوا بپرسید تا در اسرع وقت به آن پاسخ دهیم.
