ابزارهای مدیریت پرتفوی فارکس به معامله‌گران کمک می‌کنند سبد سرمایه‌گذاری خود را بهتر کنترل کنند. این ابزارها ویژگی‌هایی مثل استراتژی‌های سرمایه‌گذاری سفارشی، مدیریت ریسک و دسترسی به اطلاعات بازار را دارند. در این مقاله از آکادمی شمسیان به معرفی بهترین ابزارها برای مدیریت پرتفوی فارکس پرداخته‌ایم. همراه ما باشید اگر می‌خواهید بدانید بهترین ابزارها کدامند چه ویژگی هایی دارند و آیا هزینه‌ای هم دارند یا خیر.
پرتفوی یا پرتفولیو (Portfolio) چیست؟
پرتفوی به مجموعه‌ای از دارایی‌های مالی اشاره دارد که یک سرمایه‌گذار در بازارهای سرمایه‌گذاری مانند بورس و فارکس خریداری و نگهداری می‌کند. هدف اصلی از ایجاد پرتفوی معمولاً کسب سود در آینده است. این دارایی‌ها می‌توانند شامل سهام، اوراق قرضه، کالاها، قراردادهای اختیار معامله و صندوق‌های سرمایه‌گذاری باشند.
چرا داشتن پرتفوی مهم است؟
تنوع در سبد سرمایه‌گذاری به شما کمک می‌کند تا ریسک سرمایه‌گذاری‌تان را کاهش دهید. اگر سرمایه‌تان را بین چند نوع دارایی تقسیم کنید، احتمال از دست دادن همه سرمایه‌تان در یک حرکت ناگهانی بازار کمتر می‌شود. به عنوان مثال اگر در بازار فارکس تصمیم بگیرید سبدی از ارزها تشکیل دهید، با انتخاب دارایی‌هایی که پتانسیل رشد بیشتری دارند، می‌توانید سود خود را افزایش دهید. با این حال، مهم است که به‌دقت انتخاب کنید و از پرنوسان بودن قیمت‌ها آگاه باشید.
چگونه پرتفوی خود را بسازید؟
- مبلغ سرمایه‌گذاری و اهداف خود را تعیین کنید: ابتدا باید بدانید چقدر می‌خواهید سرمایه‌گذاری کنید و چه مقدار سود انتظار دارید.
- انتخاب دارایی‌ها: دارایی‌هایی را انتخاب کنید که تحقیق کرده‌اید و امیدوارید در آینده رشد کنند.
- تنوع بخشی: سعی کنید تعادل بین دارایی‌های کم‌نوسان و پرنوسان برقرار کنید. برای مثال، خرید دو ارز که معمولاً در یک جهت حرکت می‌کنند ممکن است خطرناک باشد.
- تحلیل و بررسی: قبل از اضافه کردن هر دارایی به پرتفوی‌تان، تجزیه و تحلیل دقیقی انجام دهید و روابط بین قیمت‌ها را در نظر بگیرید.
نکته: در بازار فارکس، به دلیل نوسانات شدید قیمت‌ها، می‌توانید با انتخاب جفت‌ارزهای مختلف، پرتفوی خود را متنوع کنید. جفت ارز ها به دسته‌های ماژور (مانند EUR/USD)، مینور و اگزاتیک تقسیم می‌شوند و تنوع در انتخاب آن‌ها می‌تواند به کاهش ریسک کمک کند.
به‌طور کلی برای موفقیت در سرمایه‌گذاری، باید بازار را به‌خوبی تحلیل کنید و دقت لازم را در انتخاب دارایی‌ها داشته باشید.
بهترین ابزارها برای مدیریت پرتفوی فارکس کدامند
در اینجا فهرستی از بهترین ابزارها برای مدیریت پرتفوی فارکس شما آورده شده است امیدواریم با مطالعه شرایط و قوانین هر کدام همچینن بررسی سایت هر یک بتوانید به نتیجه درستی برسید که واقعاً کدام یک از این ابزارها بهتر می‌توانند سبد سرمایه گذاری شما را مدیریت کنند.
Empower (قبلاً Personal Capital نام داشت)
وب سایت: www.empower.com
قابل اجرا روی: iOS، Android
هزینه: رایگان
بیش از سه میلیون نفر از اپلیکیشن Empower برای مدیریت پرتفوی فارکس خود استفاده می‌کنند و این در حال حاضر اپلیکیشن بیش از ۱.۴ تریلیون دلار دارایی تحت مدیریت دارد.
این اپلیکیشن می‌تواند اطلاعات مالی شما را با نمودارها و جداول ساده نمایش دهد.
این اپلیکیشن می‌تواند عملکرد سرمایه‌گذاری‌های شما را با شاخص‌های مختلف مقایسه کند و به شما در صرفه‌جویی هزینه‌ها نیز کمک کند.
شما می‌توانید با مشاوران مالی از طریق FaceTime، ایمیل یا تلفن صحبت کنید.
امنیت این اپلیکیشن بسیار بالاست و از احراز هویت دو مرحله‌ای استفاده می‌کند.
SigFig
قابل اجرا روی: iOS
هزینه: رایگان
www.sigfig.com/site
اپلیکیشن SigFig به شما این امکان را می‌دهد که به‌صورت رایگان تمامی حساب‌های سرمایه‌گذاری‌تان را مدیریت کنید. همچنین نسخه‌ای با هزینه دارد که به کاربران کمک می‌کند برنامه‌ای مخصوص به خود، بر اساس تحمل ریسک و زمان سرمایه‌گذاری، ایجاد کنند. این نسخه هزینه‌ای معادل ۰.۲۵٪ در سال دارد اما برای اولین ۱۰،۰۰۰ دلار شما، مدیریت رایگان ارائه می‌دهد.
SigFig به‌طور خودکار حساب‌های سرمایه‌گذاری‌تان را جمع‌آوری کرده و در یک داشبورد نمایش می‌دهد تا بتوانید به‌سادگی سهام، صندوق‌های سرمایه‌گذاری و ETFs خود را مشاهده کنید.
این اپلیکیشن با بیش از ۵۰ کارگزاری (مانند Schwab و Fidelity) سازگار است.
داشبورد گزارش‌گیری به شما این امکان را می‌دهد که عملکرد سرمایه‌گذاری‌ها، هزینه‌ها و دارایی‌های خود را مشاهده کنید و گزارشی از آن‌ها تهیه کنید.
شما به‌صورت هفتگی خلاصه‌ای از عملکرد حساب‌ها، اخبار مرتبط و هشدارهایی درباره بهترین و بدترین سرمایه‌گذاری‌ها دریافت خواهید کرد.
این اپلیکیشن به‌طور خودکار پرتفوی شما را تجزیه و تحلیل می‌کند تا هزینه‌های پنهان و نقاط قوت و ضعف مشخص شود.
همچنین امکان تحلیل دارایی‌های خارجی و دریافت توصیه‌هایی برای بهینه‌سازی ترکیب دارایی‌ها وجود دارد.
SigFig به‌طور روزانه پرتفوی شما را تحت نظر دارد و آن را متعادل می‌کند. همچنین سرمایه‌گذاری مجدد سودهای دریافتی و استفاده از روش‌های مالیاتی مناسب نیز در برنامه‌اش قرار دارد.
Sharesight
قابل اجرا روی: iOS، Android
هزینه: نسخه رایگان با محدودیت و گزینه‌های پرداختی
Sharesight یک ابزار حرفه‌ای برای پیگیری و تحلیل پرتفوی سرمایه‌گذاری شماست که از 60 بورس مختلف اطلاعات می‌گیرد. این اپلیکیشن به شما کمک می‌کند عملکرد دارایی‌های خود را به‌صورت دقیق و مؤثر نظارت کنید.
با نسخه رایگان Sharesight، می‌توانید تا 10 سرمایه‌گذاری مختلف را مانیتور کنید. این امکان برای سرمایه‌گذاران کم حجم عالی است. اگر تعداد بیشتری سرمایه‌گذاری دارید یا به ویژگی‌های پیشرفته‌تری نیاز دارید، می‌توانید از طرح‌های پولی استفاده کنید که هزینه آن‌ها بین 7 تا 23 دلار در ماه است.
Sharesight به شما این امکان را می‌دهد که عملکرد بیش از 240,000 سهام، ETF (صندوق‌های قابل معامله در بورس) و صندوق‌های سرمایه‌گذاری را به‌طور خودکار پیگیری کنید. همچنین می‌توانید ارزهای دیجیتال، املاک و سایر دارایی‌های مالی را نیز زیر نظر داشته باشید. این قابلیت‌ها باعث می‌شود که به‌راحتی اطلاعات جامع درباره عملکرد سرمایه‌گذاری‌هایتان داشته باشید.
یکی از ویژگی‌های بارز این اپلیکیشن این است که می‌توانید عملکرد سرمایه‌گذاری خود را در مقایسه با شاخص‌های مختلف مانند S&P 500 تجزیه و تحلیل کنید. این ویژگی به شما کمک می‌کند درک بهتری از عملکرد سرمایه‌گذاری‌تان نسبت به بازار داشته باشید.
همچنین با امکان تنظیم تخصیص دارایی، می‌توانید تنوع پرتفوی‌تان را بر اساس بخش‌ها یا کشورهای مختلف بررسی کنید که این امر برای مدیریت ریسک بسیار مفید است.
Sharesight به‌طور خاص برای سرمایه‌گذاران سود سهام مفید است. این اپلیکیشن می‌تواند درآمد حاصل از سود سهام و توزیع‌های مالی را پیگیری و پیش‌بینی کند. همچنین می‌توانید سود سهام‌ها را طبق اعلام شرکت‌ها مشاهده کنید.
Yahoo! Finance
هزینه: رایگان
Yahoo! Finance یک اپلیکیشن بسیار ساده و کاربرپسند است که به شما کمک می‌کند تا به راحتی سهام، کالاها، اوراق قرضه و ارزها را دنبال کنید. شما می‌توانید پرتفوی (مجموعه دارایی‌ها) شخصی خود را بسازید و عملکرد آن را مشاهده کرده و چندین پرتفوی را بر روی همه دستگاه‌هایتان همگام‌سازی کنید.
شما می‌توانید هشدارهایی برای دریافت اطلاعات لحظه‌ای درباره بازار و سهام تنظیم کنید و تحرکات بازار را در هر زمان پیگیری کنید.
این اپلیکیشن به شما دسترسی سریع به اخبار تجاری، گزارش‌های درآمد و اطلاعات مالی را می‌دهد و می‌توانید برای دریافت اعلان‌های خبری هم تنظیم کنید.
شما می‌توانید تمام حساب‌های سرمایه‌گذاری و بانکی‌تان را به راحتی همگام‌سازی کنید.
این اپ به شما اجازه می‌دهد ببینید که دارایی‌های شما چطور توزیع شده و می‌توانید آن را با شاخص‌های معروف مثل S&P 500 مقایسه کنید.
می‌توانید شرکت‌هایی که سود سهام را افزایش می‌دهند، دنبال کنید.
می‌توانید هزینه‌های مربوط به سرمایه‌گذاری‌های خود را زیر نظر داشته باشید.
این اپ به شما کمک می‌کند تا درصدی که هر نوع دارایی در پرتفوی شما دارد را مشاهده کرده و با معیارهای معروف مقایسه کنید. همچنین می‌توانید بر اساس سطح ریسک خود و زمانی که می‌خواهید به پولتان دسترسی داشته باشید، برنامه‌ریزی کنید.
مدیریت پرتفوی با داده‌های لحظه‌ای و داشبورد ساده در این اپ خیلی راحت است. شما می‌توانید عملکرد دارایی‌های مختلف را تحلیل کنید و بر ریسک‌های خود نظارت داشته باشید.
PortfolioPilot «یک ابزار مدیریت پرتفو با استفاده از هوش مصنوعی»
www.portfoliopilot.com
PortfolioPilot یک سرویس است که توسط شرکت سرمایه‌گذاری Global Predictions Inc توسعه یافته است. این پلتفرم به کاربران این امکان را می‌دهد که سهام، ETFها، ارزهای دیجیتال و سایر دارایی‌ها را پیگیری کنند. این سرویس از یک موتور توصیه‌گر جامع که توسط هوش مصنوعی ایجاد شده، بهره می‌برد. فناوری منحصر به فرد آن بر اساس مدل‌هایی است که توسط صندوق‌های پوشش ریسک استفاده می‌شود. کاربران اطلاعات شخصی‌سازی شده، مدل‌سازی پرتفوی، بهینه‌سازی و ارزیابی ریسک دریافت می‌کنند.
این سرویس امکان پیگیری کلاس‌های مختلف دارایی را فراهم می‌کند. الگوریتم‌های داخلی آن پرتفوی سرمایه‌گذار را از نظر تخصیص سرمایه و پتانسیل رشد ارزیابی می‌کنند. یکی از ویژگی‌های جالب این سرویس، ارزیابی ریسک است.
PortfolioPilot برای سرمایه‌گذاران مبتدی و باتجربه مناسب است. این سرویس برای کسانی که دارای دارایی‌های متنوع هستند و به دنبال توصیه‌های هوش مصنوعی برای بهبود ترکیب پرتفوی خود هستند، مفید است.
پلتفرم تجزیه و تحلیل پرتفوی (Portfolio Visualizer)
www.portfoliovisualizer.com
پلتفرم Portfolio Visualizer برای تجزیه و تحلیل پرتفوی‌های سرمایه‌گذاری و پیدا کردن راه‌حل‌های بهینه طراحی شده است. یکی از ویژگی‌های برتر این سرویس، گزینه‌های شبیه‌سازی است که به کاربران کمک می‌کند تا عملکرد قبلی گروه‌های دارایی مختلف را ارزیابی کرده و نتایج آینده را بر اساس شبیه‌سازی‌های مونت‌کارلو پیش‌بینی کنند.
دیگر ویژگی‌های پلتفرم شامل:
مقایسه بازده پرتفوی با معیار انتخاب‌شده یا دارایی‌های فردی
انتخاب تخصیص بهینه دارایی برای نسبت بازده به ریسک مورد نظر
تحلیل فاکتورها
آزمون استراتژی‌های معاملاتی
پیش‌بینی نتایج با در نظر گرفتن توازن مجدد (rebalance)
کاربران در طرح رایگان می‌توانند حداکثر تا 25 سهام را پیگیری کنند و باید اطلاعات پرتفوی خود را به صورت دستی وارد کنند. اشتراک‌های پولی تعداد موقعیت‌هایی که یک سرمایه‌گذار می‌تواند پیگیری کند را افزایش می‌دهد و امکان وارد کردن جزئیات معاملات را فراهم می‌کند.
پلتفرم BeatMarket
www.beatmarket.com
پلتفرم BeatMarket بیشتر از یک تحلیل‌گر پرتفوی رایگان، یک مرکز آموزشی است که هدف آن کمک به رشد سریع سرمایه و کسب درآمد از طریق سود سهام برای سرمایه‌گذاران است. این پلتفرم با رویکرد نوآورانه‌ای به انتخاب دارایی‌ها، به کاربران کمک می‌کند تا تصمیمات بهتری بگیرند.
اگر کسی فقط به اطلاعات تحلیلی نیاز دارد، می‌تواند از طرح کاملاً رایگان BeatMarket استفاده کند که هیچ محدودیتی در زمان یا تعداد دارایی‌ها ندارد.
ویژگی‌های طرح رایگان BeatMarket:
امکان پیگیری هر تعداد استراتژی و پرتفوی
دسترسی به اطلاعات بیش از 100 هزار دارایی شامل اوراق بهادار، صندوق‌ها، فلزات قیمتی و ارزهای دیجیتال
مناسب برای سرمایه‌گذاران با تجربه و پرتفوی متنوع
طرح BeatMarket Premium با هزینه 14 یورو در ماه (یا 11.92 یورو در ماه برای اشتراک سالانه) امکانات بیشتری را ارائه می‌گیرید.
کدام ابزار برای مدیریت پرتفوی در فارکس بهتر است؟
برای انتخاب بهترین ابزار برای تجزیه و تحلیل پورتفولیو، گزینه‌های مختلفی وجود دارد که بسته به نیاز شما متفاوت‌اند. در اینجا خلاصه‌ای از ابزارهای مناسب بر اساس سطح تجربه و نیازهای مختلف آورده شده است:
برای مبتدیان
(Empower)
BeatMarket Free
برای سرمایه‌گذاران در سطح متوسط
Yahoo! Finance
SigFig
برای سرمایه گذاران با تجربه
PortfolioPilot
Sharesight
باقی ابزارها برای انواع سرمایه گذران مناسب است و هیچ محدودیتی ندارد.
مزایا و معایب ساخت پرتفوی در فارکس
ساخت یک پرتفوی در معاملات فارکس واقعاً می‌تواند به شما در مدیریت ریسک و به حداکثر رساندن فرصت‌های سرمایه‌گذاری کمک کند. در ادامه مزایا و معایب ساخت پرتفوی فارکس را به‌طور مختصر بررسی می‌کنیم:
مزایا
- تنوع و کاهش ریسک: با سرمایه‌گذاری در ارزهای مختلف اگر یکی از ارزها کاهش قیمت یابد احتمالاً دیگر ارزها عملکرد خوبی خواهند داشت و این منجر به کاهش ریسک کلی می‌شود.
- مقاومت در برابر تغییرات بازار: پرتفوی متنوع عموماً در برابر نوسانات بازار مقاوم‌تر است. هر ارز تحت تأثیر عوامل مختلف قرار دارد بنابراین تنوع می‌تواند از سقوط ناگهانی جلوگیری کند.
- استفاده از فرصت‌های چندگانه: این استراتژی به شما این امکان را می‌دهد که از حرکات مثبت ارزهای مختلف بهره‌برداری کنید. زمانی که یک ارز خوب عمل می‌کند، می‌تواند به بهبود کلی عملکرد پرتفوی شما کمک کند.
معایب
- پیچیدگی مدیریت: مدیریت یک پرتفوی متنوع پیچیده‌تر از یک پرتفوی متمرکز است. لازم است به دقت بر روی رفتار هر ارز نظارت کنید و این می‌تواند زمان‌بر باشد.
- هزینه‌های معاملاتی: تعداد بالای معاملات در ارزهای مختلف می‌تواند باعث افزایش هزینه‌های معاملاتی شود و سود شما را کاهش دهد.
- نیاز به تحلیل دقیق‌تر: برای موفقیت در یک پرتفوی، به تحلیل‌های دقیق و درک عمیق‌تری از بازارها نیاز دارید که ممکن است برای سرمایه‌گذاران تازه‌کار چالش‌برانگیز باشد.
- تأخیر در واکنش به تغییرات: به دلیل پیچیدگی و نیاز به نظارت بر ارزهای مختلف، ممکن است در زمان تغییرات سریع بازار نتوانید به‌موقع واکنش نشان دهید.
نتیجه گیری
در این مقاله به بررسی بهترین ابزارها برای مدیریت پرتفوی در بازار فارکس پرداخته‌ایم و به ویژگی‌های هر یک اشاره کرده‌ایم. ترید در این بازار می‌تواند بسیار پرسود باشد و معامله‌گران به طور میانگین می‌توانند بین ۵ تا ۳۰ درصد سود در یک ماه کسب کنند. با این وجود هیچ تضمینی برای دستیابی به این سود وجود ندارد زیرا موفقیت در ترید نیازمند درک عمیق از بازار، انتخاب استراتژی مناسب و مدیریت ریسک است.
استفاده از ابزارهای مختلف مانند سرویس‌های مدیریت پرتفوی نیز می‌تواند به بهبود نتایج‌ترید کمک کند. این ابزارها به شما کمک می‌کنند تا تصمیمات آگاهانه‌تری بگیرید و شانس موفقیت خود را افزایش دهید. در نهایت، ترکیب دانش بازار و استفاده از ابزارهای مناسب می‌تواند به شما در دستیابی به نتایج بهتر و کاهش ریسک‌ها کمک کند.
