بازار فارکس بزرگ‌ترین بازار مالی جهان است که روزانه معاملات زیادی در آن انجام می‌شود، این بازار بین‌المللی به دلیل امکاناتی نظیر: ارائه خدمات ۲۴ ساعته و سودهای دلاری برای سرمایه‌گذاران و تریدرهای ایرانی جذابیت دارد. برای ورود به این بازار، یافتن یک بروکر فارکس معتبر و آموختن نحوه کار با آن ضروری است. در این مقاله به مفهوم بروکر فارکس و نحوه انتخاب آن پرداخته می‌شود. پس اگر می‌خواهید بدانید بروکر در فارکس چست و تا چه اندازه اهمیت دارد تا انتهای این نوشتار همراه ما باشید.
بروکر در بازار فارکس چیست؟
بروکرهای فارکس یا همان کارگزاری ها، شرکت‌های فعال در حوزه خدمات مالی هستند که به معامله‌گران امکان انجام معاملات روی شاخص‌ها و نمادهای مختلف را می‌دهند و همچنین خدماتی نظیر مشاوره مالی، برنامه‌های سرمایه‌گذاری و آموزشی ارائه میکنند. بروکرهای فارکس به عنوان واسط بین معامله‌گران و سیستم بین بانکی عمل میکنند و به آنها دسترسی به معاملات ارز خارجی و اهرمی را فراهم میکنند.
این کارگزاری‌ها به مشتریان ابزارهای معاملاتی و اندیکاتورهای متنوعی ارائه می‌دهند و بعضی از آنها به دلیل انتخاب‌های سفارشی، پشتیبانی و روش‌های واریز و برداشت بهتر، محبوب‌تر هستند.
قبل از ورود به بازار فارکس، انتخاب یک بروکر معتبر بسیار مهم است و فرایند ثبت‌نام شبیه به افتتاح حساب بانکی است که نیاز به ارائه مدارک هویتی دارد. همچنین برای ایرانیان به دلیل تحریم ها یکسری بروکر های خاص مناسب هستند که در متن مقاله تمام ویژگی های آنها مورد بررسی قرار گرفته است.
توجه: برای مبتدیان، کارگزاری‌ها حساب‌های آزمایشی «حساب دمو» را ارائه می‌دهند تا بتوانند در یک محیط مجازی تجربه کسب کنند، افرادی که می‌خواهند تازه وارد معاملات فارکس بشوند پیشنهاد می‌کنیم از این حساب‌ها برای شروع استفاده کنند.
انواع بروکرها در فارکس
در کل بروکرها به دو دسته اصلی تقسیم می‌شوند:
- بروکرهای (Dealing Desk) یا (DD)
این بروکرها به عنوان طرف مقابل معامله‌گران عمل میکنند. به این معنا که خودشان معاملات را انجام می‌دهند و ممکن است منافعشان با منافع شما در تضاد باشد. این نوع بروکرها به «مارکت میکر» یا (Market Maker – MM) نیز معروفند.
این بروکرها قیمت‌ها را روی پلتفرم‌های معاملاتی خود تنظیم میکنند و به‌طور خودکار تقاضا و عرضه را مدیریت میکنند. وقتی یک مشتری دستوری برای خرید یا فروش میدهد، بروکر این دستور را می‌پذیرد و نقدینگی مرتبط را فراهم می‌کند، بدون اینکه نیاز به دسترسی به بازارهای واقعی باشد.
مزیت اصلی این نوع بروکرها این است که معمولاً اسپرد ثابت دارند ولی به هیچ عنوان قابل اعتماد نیستن و برای موفقیت در فارکس نباید داخل اینگونه بروکر ها ثبت نام کنید.
- بروکرهای (Non-Dealing Desk) یا (NDD)
این بروکرها فقط واسطه‌ای بین شما و بازار فارکس هستند و در معاملات دخالت نمی‌کنند. بروکرهای NDD به سه دسته تقسیم می‌شوند:
- بروکر STP (پردازش مستقیم) یا (Straight Through Processing): این بروکرها سفارشات شما را بدون دخالت به ارائه‌دهندگان نقدینگی ارسال میکنند.
- بروکر ECN (شبکه ارتباط الکترونیکی) یا (Electronic Communication Network): معاملات شما در فضایی شفاف و با قیمت‌های لحظه‌ای بازار انجام می‌شود.
- بروکر DMA (دسترسی مستقیم به بازار): به شما این امکان را میدهد که مستقیماً به بازار بین‌بانکی دسترسی داشته باشید.
بروکرهای ECN/STP قیمت‌ها را از چندین منبع و ارائه‌دهنده نقدینگی جمع‌آوری میکنند و به مشتریان خود می‌دهند. این بروکرها معمولاً هیچگونه دخالتی در تعیین قیمت‌ها ندارند و معامله‌گران میتوانند از بهترین قیمت‌ها و شرایط معاملاتی استفاده کنند. مزیت اصلی آنها، این است که معمولاً اسپردهای متغیر دارند و به معامله‌گران حرفه‌ای و آن‌هایی که به دنبال شرایط مناسب و بهینه هستند، مناسب‌تر هستند. همچنین به دلیل دسترسی به عمق بازار، میتوانند شرایط بهتری برای معاملات بزرگ‌تر فراهم کنند.
خدمات بروکر های فارکس
بروکرهای فارکس خدمات مختلفی به مشتریان ارائه می‌دهند که این خدمات می‌تواند موجب تمایز آنها شود. کیفیت این خدمات به جذب سرمایه‌گذاران کمک می‌کند. برخی از این خدمات عبارتند از:
-
پشتیبانی از انواع جفت‌ارزها
بروکرها جفت‌ارزهای مختلفی برای معامله ارائه می‌دهند. هرچه تنوع بیشتری داشته باشند، معامله‌گران بیشتری با اهداف متفاوت جذب می‌شوند.
-
ارائه لوریج (اهرم)
لوریج ابزاری است که به معامله‌گران اجازه میدهد با سرمایه کوچک، معاملات بزرگ‌تری انجام دهند و به این ترتیب، سود بیشتری کسب کنند. البته استفاده از لوریج مزایا و معایب خاص خود را دارد.
-
ارائه بونوس (پاداش)
برخی بروکرها بونوس‌هایی به مشتریان خود می‌دهند که می‌تواند به عنوان جایزه بین آنها تقسیم شود. این بونوس‌ها ممکن است قابل برداشت یا فقط قابل معامله باشند. بونوس قابل معامله از محبوبیت بیشتری برخوردار است زیرا در محاسبه سود و زیان معاملات حساب می‌شود.
-
پشتیبانی از خدمات
بروکرها معمولاً برای پاسخ به سؤالات و مشکلات مشتریان پشتیبانی ارائه می‌دهند. داشتن پشتیبانی به زبان‌های مختلف، از جمله فارسی، یک امتیاز محسوب می‌شود زیرا می‌تواند به راحتی ارتباط شما با بروکر را تسهیل کند.
به طور کلی، بررسی این خدمات و کیفیت آنها می‌تواند به شما در انتخاب بروکر مناسب کمک کند.
ویژگی های اصلی یک بروکر خوب در فارکس
انتخاب بروکر مناسب یکی از مراحل مهم در تریدینگ است و باید به دقت انجام شود. در اینجا معیارهای مهم برای انتخاب یک بروکر مناسب به زبان فارسی توضیح داده شده است:
- رگوله بودن
اطمینان از مجاز بودن فعالیت بروکر یکی از اولین و مهم‌ترین مراحل است. باید بررسی کنید که بروکر تحت نظارت کدام رگولاتوری قرار دارد و تا چه حد قابل اعتماد است. رگولاتورهای معتبر معمولاً دارای استانداردهای سخت‌گیرانه‌ای هستند که به حفظ حقوق مشتریان کمک میکنند.
- نحوه واریز و برداشت
بروکر باید امکان واریز و برداشت آسان و سریع را فراهم کند. دقت کنید که آیا واریز به حساب شما به صورت ریالی، از طریق کیف‌پول‌ها یا کارت‌های اعتباری مد نظر شما صورت می‌گیرد و آیا این پروسه پیچیده است یا خیر.
- کارمزد تراکنش‌ها
کارمزدهایی که بروکر برای هر معامله از حساب شما کسر می‌کند، باید به دقت بررسی شود. این کارمزدها میتوانند تاثیر زیادی بر روی سودآوری معاملات شما داشته باشند.
- اعتبار بروکر
اعتبار یک بروکر به حجم معاملاتی که روزانه پردازش می‌کند، تنوع جفت ارزها و تعداد کاربران آن مرتبط است. بروکرهای معتبر معمولاً حجم معاملات بالایی دارند و به عنوان یک منبع معتبر شناخته می‌شوند.
- دارایی‌های مورد معامله
قبل از انتخاب بروکر، حتماً بررسی کنید که آیا جفت ارز یا ابزار مالی مدنظر شما در لیست دارایی‌هایی که بروکر خرید و فروش آنها را پشتیبانی می‌کند، موجود است یا خیر.
- امنیت بروکر
امنیت بروکر و سابقه فعالیت آن برای حفظ دارایی و سرمایه مشتریان بسیار اهمیت دارد. باید اعتبارنامه‌ها و مجوزهای مربوط به بروکر را مورد بررسی قرار دهید تا از امنیت سرمایه‌گذاری خود اطمینان حاصل کنید.
- همکاری با ایرانیان
به دلیل تحریم‌های موجود، تعداد محدودی از بروکرهای بین‌المللی به مشتریان ایرانی خدمات می‌دهند. لازم است که قبل از ثبت‌نام، قوانین و شرایط این بروکرها برای ارائه خدمات به ایرانیان را به دقت مطالعه کنید.
- پشتیبانی به زبان فارسی
برای سرمایه‌گذاران ایرانی، وجود پشتیبانی به زبان فارسی از اهمیت بالایی برخوردار است. اگر بروکر خدماتش را به زبان فارسی ارائه ندهد، ممکن است برقراری ارتباط با آنها دشوار باشد و شما نیاز به تسلط به زبان انگلیسی خواهید داشت.
با توجه به این معیارها، میتوانید یک بروکر مناسب برای فعالیت در بازار فارکس انتخاب کنید و از سرمایه‌گذاری خود بهترین نتیجه را بگیرید.
بهترین بروکرهای فارکس برای ایرانیان
کاربران ایرانی میتوانند به صورت قانونی و با استفاده از بروکرهای مجاز به مبادلات فارکس بپردازند. سازمان بورس و اوراق بهادار تهران (TSE) تنها تعدادی از این بروکرها را تأیید کرده است. در ادامه به معرفی برخی از بهترین بروکرهای فارکس که با کاربران ایرانی همکاری میکنند می‌پردازیم.
بروکر آلپاری (Alpari)
بروکر آلپاری از سال ۱۹۹۸ آغاز به فعالیت کرده و به یکی از معتبرترین بروکرها در سطح جهانی تبدیل شده است. این بروکر توانسته است بیش از ۲ میلیون کاربر جذب کند و خدمات خود را به صورت ۲۴ ساعته ارائه دهد، بروکر آلپاری در حال حاضر یکی از بهترین و پرکاربر ترین بروکرها در ایران میباشد و بیش از 15 سال است که به ایرانیان خدمات کامل و بدون کم کاستی ارائه میدهد.
| مزایا | معایب |
| حساب‌های PAMM با حداقل واریز ۵۰ دلار
کارمزدهای معاملاتی بسیار کم در حساب‌های ECN هزینه‌های معاملاتی پایین (اسپرد از صفر) فرآیند ثبت نام و احراز هویت ساده پشتیبانی از بیش از ۴۵ جفت ارز
|
حذف حساب بدون سرمایه و بدون فعالیت بعد از 6 ماه
معاملات سهام فقط برای دارندگان حساب حرفه‌ای
|
بروکر آلپاری با ارائه خدمات و پشتیبانی مناسب، به عنوان یک گزینه عالی برای کاربران ایرانی شناخته می‌شود که میتوانید برای ثبت نام در این بروکر روی لینک زیر کلیک فرمایید تا آموزش کاملش را مشاهده کنید.
بروکر آمارکتس
بروکر آمارکتس یکی از کارگزاری‌های رو به توسعه در زمینه معاملات فارکس است که به ارائه بهترین خدمات مالی و پیشرفته‌ترین ابزارهای معاملاتی شهرت دارد. این بروکر توانسته است طرفداران زیادی هم در بین تریدرهای تازه‌کار و هم حرفه‌ای جذب کند. با این حال، باید توجه داشت که آمارکتس در ۱۵۰ کشور فعالیت می‌کند و هیچگونه مشکلی با فعالیت ایرانیان در این بروکر ندارند و براحتی میتوانید ثبت نام و احراز هویت خودتان را در آمارکتس انجام دهید.
ویژگی‌ها
- امنیت بالای سرمایه: آمارکتس amarkets با هدف تضمین امنیت بودجه مشتریان و مانیتورینگ حساب‌ها به‌صورت مجزا فعالیت می‌کند.
- حداقل واریز: برای باز کردن حساب در این کارگزاری، حداقل مبلغی معادل ۱۰ دلار نیاز است.
- لوریج: حداکثر لوریج برای انجام معاملات ۱:۲۰۰۰ است که این امر می‌تواند به تریدرها در استفاده از سرمایه‌های خود کمک کند.
- نمادهای معاملاتی: این بروکر بیش از ۱۰۰ نماد معاملاتی را پشتیبانی می‌کند و تریدرها میتوانند با استفاده از پلتفرم‌های متاتریدر ۴ و ۵ و همچنین Webtrader به معاملات خود بپردازند.
برای ثبت نام چه در بروکر آلپاری و بروکر آمارکتس حتما باید فیلتر شکن داشته باشید و همچنین نیازی نیست فیلتر شکن شما آی پی ثابت داشته باشد.
| مزایا
|
معایب
|
| رگولاتوری قوی: آمارکتس تحت نظارت رگوله‌های معتبر است.
سابقه فعالیت: این بروکر بیش از 15سال تجربه حرفه‌ای در بازار دارد. معاملات کپی تریدینگ: امکان انجام معاملات کپی تریدینگ برای کاربران فراهم است. پشتیبانی آنلاین: خدمات پشتیبانی به‌صورت آنلاین در دسترس است. افتتاح حساب با حداقل مبلغ: امکان افتتاح حساب تنها با ۱۰ دلار وجود دارد.
|
محدودیت در معاملات: معاملات تنها به جفت ارزها و CFDها محدود می‌شود.
عدم پشتیبانی ۲۴ ساعته: بروکر ۲۴ ساعته پشتیبانی نمی‌کند. |
منبع درآمد بروکر های فارکس از کجاست
بروکرهای فارکس به عنوان واسطه‌های کلیدی در بازار معامله‌گری ارز، درآمد خود را از چندین منبع مختلف به دست می آورند. در ادامه به توضیح منابع مختلف درآمد آنها می‌پردازیم:
۱. اسپرد معاملاتی «کارمزد»
یکی از مهم‌ترین منابع درآمد بروکرها، اسپرد است که به اختلاف قیمت بین قیمت خرید (Bid) و قیمت فروش (Ask) یک نماد معاملاتی «مثل جفت ارزها» اشاره دارد. هر بار که شما معامله‌ای انجام می‌دهید، بروکر از این اختلاف قیمت به‌عنوان سود خود بهره‌مند می‌شود.
مثال: اگر قیمت خرید یورو/دلار 1.1306 و قیمت فروش آن 1.1308 باشد، بروکر از طریق این اختلاف 0.0002 سود به‌دست می‌آورد. هرچند این مبلغ در یک معامله کوچک ناچیز به نظر می‌رسد، اما با توجه به تعداد بالای معاملات روزانه در بازار فارکس، این درآمد می‌تواند قابل توجه باشد.
۲. کمیسیون
بروکرها ممکن است از معامله‌گران در قبال خدماتی که ارائه می‌دهند، کمیسیونی دریافت کنند. این کمیسیون به‌طور معمول به صورت درصدی از حجم معاملات یا مبلغ ثابتی برای هر معامله محاسبه می‌شود. میزان کمیسیون ممکن است از بروکری به بروکر دیگر و نیز بسته به نوع حساب معاملاتی متفاوت باشد.
۳. سوآپ «بهره شبانه»
زمانی که معامله‌گران پوزیشن‌های خود را برای روز بعد نگه می‌دارند، بروکرها به دلیل اختلاف نرخ بهره بین دو ارز، از آنها سوآپ دریافت میکنند. سوآپ می‌تواند مثبت (به نفع معامله‌گر) یا منفی (به نفع بروکر) باشد و به نرخ بهره ارزهای مختلف و نوع پوزیشن (خرید یا فروش) بستگی دارد.
به عنوان مثال: اگر شما یک پوزیشن خرید (Long) در یک ارز داشته باشید که نرخ بهره آن بالاتر از نرخ بهره ارز دیگری باشد، ممکن است سوآپ مثبت را دریافت کنید. برعکس، اگر نرخ بهره ارز خریداری شده کمتر از نرخ بهره ارز فروخته شده باشد، سوآپ منفی به شما تعلق خواهد گرفت.
نحوه شکایت از بروکر های فارکس
شکایت از بروکرهای فارکس یک فرایند مهم است که معامله‌گران باید در صورت بروز مشکلات با بروکر خود، از آن آگاه باشند. مراحل شکایت از بروکر ها:
۱. جمع‌آوری مدارک
قبل از هر چیزی، برای شکایت از بروکر خود، لازم است که مدارکی معتبر و مستند داشته باشید. به همین خاطر، توصیه می‌شود که هنگام باز کردن و بستن معاملات، از صفحه معاملاتی خود اسکرین‌شات تهیه کنید. این تصاویر به شما کمک خواهند کرد تا سوابق معاملاتی خود را مستند کنید و در صورت نیاز به عنوان دلیل در شکایت استفاده نمایید.
۲. تماس با بخش خدمات مشتریان بروکر
ابتدا، باید با بخش خدمات مشتریان بروکر خود تماس بگیرید. این کار اولین قدم برای حل مشکل است. در این تماس، بهتر است که با توضیحات کامل و شفاف، مشکل خود را بیان کنید و مدارک لازم را ارائه دهید. تلاش کنید تا به دنبال یک راه‌حل مسالمت‌آمیز باشید و مشکل خود را به صورت غیرمستقیم و دوستانه حل کنید.
۳. طرح شکایت با مرجع نظارتی «رگولاتوری»
اگر تماس با خدمات مشتریان نتیجۀ مطلوبی نداشت، میتوانید شکایت خود را از طریق مرجع نظارتی که بروکر مربوطه تحت آن مجوز دارد، پیگیری کنید. هر بروکر معتبر معمولاً تحت نظارت یک یا چند مرجع رگولاتوری در کشور محل فعالیت خود قرار دارد. بنابراین، بررسی وضعیت رگولاتوری بروکر شما بسیار مهم است.
۴. استفاده از خدمات حل اختلاف شخص ثالث
بسیاری از سازمان‌های بین‌المللی، مانند FCA «سازمان رفتار مالی» در انگلستان، خدمات حل اختلاف را برای معامله‌گران فارکس ارائه می‌دهند. این سازمان‌ها به عنوان واسطه، به حل اختلافات بین معامله‌گران و بروکرها کمک میکنند و میتوانند در روند شکایت شما اثرگذار باشند.
نحوه قیمت‌گذاری در بروکرهای فارکس
در بروکرهای فارکس، قیمت‌ها از سازندگان بازار دریافت می‌شود. برای این کار، بروکرها به یک رابط بین بانکی نیاز دارند که با استفاده از پروتکل‌های API این قیمت‌ها را از تامین‌کنندگان نقدینگی دریافت میکنند.
بروکرهای معتبر معمولاً با چندین بازارساز «حداکثر تا چهار شرکت» همکاری میکنند که این باعث انعطاف‌پذیری بیشتر در اجرای سفارشات می‌شود، زیرا قیمت‌ها از بانک‌های مختلف ممکن است متفاوت باشد. در مقابل، بروکرهای کوچک معمولاً تنها با یک بازارساز کار میکنند که باعث می‌شود انعطاف کمتری داشته باشند و به قیمت‌های آن بازارساز وابسته شوند.
نتیجه گیری
بروکر های فارکس فقط به عنوان یک واسطه بین خریداران و فروشندگان عمل میکنند و تنها این معامله گران هستند که با انتخاب یک بروکر مناسب و همچنین سپری کردن دوره های آموزشی لازم میتوانند با هوشمندی سود خوبی از بازار فارکس بگیرند.
